Банк России. Годовой отчет за 2024 год

253

Отчет о полученной прибыли и ее распределении или о фактически допущенных убытках за 2024 год

(в миллионах рублей)

2024

2023

Прибыль отчетного года

199 545

140 443

Налоги и сборы, уплаченные из прибыли в соответствии с Налоговым

кодексом Российской Федерации, всего, в том числе:

(105)

(96)

- за отчетный год

(105)

(95)

- доплата налога на прибыль за предшествующие годы

(1)

Прибыль после уплаты налогов и сборов в соответствии с Налоговым

кодексом Российской Федерации

199 440

140 347

Прибыль, подлежащая перечислению в федеральный бюджет в

соответствии со статьей 26 Федерального закона от 10 июля 2002 года

№ 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

(149 580)

(105 261)

Прибыль, остающаяся в распоряжении Банка России, всего

49 860

35 086

из нее направлено:

на покрытие убытков

24 930

17 543

в Социальный фонд Банка России

1 994

1 403

в Резервный фонд Банка России

22 936

16 140

Отчет о полученной прибыли и ее распределении или о фактически допущенных убытках

В соответствии со статьей 11 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

прибыль Банка России определяется как разница между суммой доходов от предусмотренных законодательством

Российской Федерации, в том числе настоящим Федеральным законом, банковских операций и сделок, доходов от

участия в капиталах организаций и иных доходов от деятельности Банка России и суммой расходов, связанных с

осуществлением Банком России своих функций, установленных статьей 4 этого Федерального закона, в том числе

расходов, связанных с обеспечением деятельности Банка России, его организаций и служащих.

По итогам 2024 года сложился положительный финансовый результат деятельности Банка России (прибыль). В

условиях уменьшения профицита ликвидности банковского сектора и повышения ключевой ставки Банка России

процентные доходы по операциям рефинансирования выросли более значительно по сравнению с 2023 годом, чем

процентные расходы по операциям абсорбирования. Также на финансовый результат оказали влияние сложившиеся

по итогам года чистые положительные реализованные курсовые разницы, возникающие при проведении операций

купли (продажи) иностранной валюты по курсу, отличному от официальных курсов иностранных валют,

установленных Банком России.

Полученная Банком России по итогам года прибыль распределяется в порядке, установленном статьей 26

Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». В соответствии с указанной

статьей после утверждения годовой финансовой отчетности Банка России Советом директоров Банк России

перечисляет в федеральный бюджет 75% фактически полученной им по итогам года прибыли, остающейся после

уплаты налогов и сборов в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации.

Оставшаяся в распоряжении Банка России прибыль по решению Совета директоров Банка России направляется на

покрытие убытков, образовавшихся по итогам деятельности Банка России в прошлых периодах; в Социальный и

Резервный фонды Банка России⁴.

⁴ В соответствии с Положением Банка России о порядке распределения прибыли, остающейся в распоряжении Банка России.

255

Отчет о формировании и об использовании резервов и фондов Банка России за 2024 год

(в миллионах рублей)

В соответствии со статьей 26 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

после утверждения годовой финансовой отчетности Банка России Советом директоров Банк России направляет

прибыль, остающуюся в его распоряжении после уплаты налогов и сборов в соответствии с Налоговым кодексом

Российской Федерации, перечисления части прибыли в федеральный бюджет и покрытия убытков,

образовавшихся по итогам деятельности Банка России в прошлых периодах, в резервы и фонды различного

назначения. Порядок распределения прибыли, остающейся в распоряжении Банка России, регламентируется

Положением Банка России о порядке распределения прибыли, остающейся в распоряжении Банка России.

В соответствии с Указанием Банка России о Резервном фонде Банка России целью формирования Резервного

фонда является обеспечение стабильной деятельности Банка России при выполнении законодательно

закрепленных за ним функций. Резервный фонд Банка России формируется за счет отчислений из прибыли. По

решению Совета директоров Банка России на пополнение Резервного фонда могут направляться средства из

Социального фонда Банка России. Использование средств Резервного фонда осуществляется по решению Совета

директоров Банка России. В 2024 и 2023 годах использование средств Резервного фонда Банка России не

осуществлялось.

В соответствии с порядком распределения прибыли, остающейся в распоряжении Банка России, и решением

Совета директоров Банка России по итогам распределения прибыли за 2024 год в Резервный фонд Банка России

перечислено 22 936 млн руб. (2023 год: 16 140 млн руб.).

Социальный фонд Банка России в соответствии с Указанием о Социальном фонде Банка России предназначен для

осуществления расходов социального характера, финансирование которых не предусмотрено сметой расходов

Банка России. Социальный фонд формируется за счет отчислений из прибыли Банка России. По решению Совета

директоров Банка России на пополнение Социального фонда могут направляться средства из Резервного фонда.

Использование средств Социального фонда осуществляется по решению Совета директоров Банка России. В 2024

и 2023 годах использование средств Социального фонда Банка России не осуществлялось.

В соответствии с порядком распределения прибыли, остающейся в распоряжении Банка России, и решением

Совета директоров Банка России по итогам распределения прибыли за 2024 год в Социальный фонд Банка России

перечислено 1 994 млн руб., или 4,0% (2023 год: 1 403 млн руб., или 4,0%) прибыли, оставшейся в распоряжении

Банка России.

В соответствии с Учетной политикой Банка России активы (требования) и обязательства, выраженные в

драгоценных металлах, в том числе драгоценные металлы, содержащиеся в памятных и инвестиционных монетах,

принимаются к учету по стоимости драгоценных металлов по учетным ценам на аффинированные драгоценные

металлы, устанавливаемым Банком России, действующим на дату совершения операции (сделки), и

переоцениваются по мере изменения учетных цен. В соответствии с Учетной политикой Банка России долговые

обязательства категории «Имеющиеся в наличии для продажи» подлежат переоценке по справедливой стоимости

ценных бумаг. Курсовые разницы по иностранной валюте образуются в связи с переоценкой активов (требований)

и обязательств, стоимость которых выражена в иностранной валюте, при изменении официального курса

иностранных валют по отношению к рублю. В 2024 году на счета резервов переоценки в составе капитала

направлено 7 503 812 млн руб. (2023 год: 10 962 564 млн руб.); списано за счет ранее накопленной переоценки

5 858 млн руб. (2023 год: 16 551 млн руб.).

Прирост стоимости имущества при переоценке представляет собой переоценку основных средств, проведенную

по постановлениям Правительства Российской Федерации в 1992, 1994, 1995, 1996 и 1998 годах.

4. Годовая финансовая отчетность Банка России.

Аудиторские заключения. Информация о принятом

256

Национальным финансовым советом решении

Отчет об управлении Банком России ценными бумагами и долями участия в капиталах организаций,

входящими в состав имущества Банка России за 2024 год

(в миллионах рублей)

2024

2023

Ценные бумаги, всего, из них:

391 184

437 072

долговые обязательства Правительства Российской Федерации

349 126

394 666

акции, приобретенные в целях участия в осуществлении мер по

предупреждению банкротства

991

Отчет об управлении Банком России ценными бумагами и долями участия в капиталах организаций, входящими в состав имущества Банка России

Вложения Банка России в долговые обязательства Правительства Российской Федерации отнесены к категориям

ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи и удерживаемых до погашения (примечание 6).

В состав портфеля Банка России включены ОФЗ, приобретенные Банком России в 2022 году у кредитных

организаций, в том числе в результате урегулирования неисполненных кредитными организациями обязательств

по сделкам репо с Банком России.

Акции, приобретенные в целях участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства, представлены

вложениями в уставный капитал Банка «ТРАСТ» (ПАО).

257

Отчет об объеме сделок, совершенных Банком России с ценными бумагами на организованных торгах за

2024 год

(в миллионах рублей)

Объем собственных операций Банка

Объем операций Банка России с

Организатор

России с ценными бумагами

ценными бумагами, совершаемых по

торговли

(включая сделки репо)

поручению клиентов Банка России

2024

2023

2024

2023

Публичное акционерное

общество «Московская

Биржа ММВБ-РТС»,

ПАО Московская Биржа,

Москва

27 530 113

9 117 683

3 890 687

2 523 726

Акционерное общество

«Санкт-Петербургская

Валютная Биржа»,

АО СПВБ,

Санкт-Петербург

3 056

100

117 048

101 016

Итого объем сделок

(операций),

совершенных Банком

27 533 169

9 117 783

4 007 735

2 624 742

России с ценными

бумагами на

организованных торгах

Отчет об объеме сделок, совершенных Банком России с ценными бумагами на организованных торгах

В графе «Объем собственных операций Банка России с ценными бумагами (включая сделки репо)» приведены

суммарные данные об объемах операций Банка России по приобретению ценных бумаг по первой части сделок

репо в валюте Российской Федерации, совершенных в 2024 году.

В графе «Объем операций Банка России с ценными бумагами, совершаемых по поручению клиентов Банка России»

приведены суммарные данные о сделках продажи государственных ценных бумаг Российской Федерации,

заключенных Банком России по поручению Минфина России на основании агентского договора.

4. Годовая финансовая отчетность Банка России.

Аудиторские заключения. Информация о принятом

258

Национальным финансовым советом решении

Отчет о расходах на содержание служащих Банка России за 2024 год

(в миллионах рублей)

Отчет о расходах на содержание служащих Банка России

2024

2023

Оплата труда и другие выплаты

121 736

121 176

Начисления на оплату труда и на другие выплаты

30 571

30 012

Итого расходов на содержание служащих Банка России

152 307

151 188

Расходы на содержание служащих Банка России по сравнению с 2023 годом увеличились на 1 119 млн руб., или

на 0,7%, из них расходы на оплату труда и другие выплаты служащим Банка России увеличились на 560 млн руб.,

или на 0,5%, начисления на оплату труда и на другие выплаты на 559 млн руб., или на 1,9%.

Расходы на оплату труда и другие выплаты служащим Банка России включают: выплаты по должностным окладам;

доплаты за участие в проверках; другие надбавки и доплаты, установленные нормативными актами Банка России;

ежемесячное премирование и вознаграждение по итогам работы за год; премирование за высокие результаты

труда; оплату ежегодных оплачиваемых и учебных отпусков; единовременную выплату к ежегодному

оплачиваемому отпуску; выплаты районных коэффициентов и процентных надбавок лицам, работающим в

районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях в соответствии с законодательством Российской

Федерации; единовременную выплату при выходе на пенсию по старости; материальную помощь для компенсации

затрат на улучшение жилищных условий; материальную помощь при чрезвычайных обстоятельствах и в иных

случаях; выплаты работникам, проживающим (работающим) в районах, подвергшихся воздействию радиации

вследствие катастрофы на Чернобыльской атомной электростанции; выплаты работникам, находящимся в отпуске

по уходу за ребенком до достижения им возраста трех лет; пособия по временной нетрудоспособности вследствие

заболевания или травмы за первые три дня временной нетрудоспособности; компенсацию работникам,

работающим в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях, и неработающим членам семьи этих

работников расходов на оплату стоимости проезда к месту использования отпуска и обратно и расходов, связанных

с переездом к новому месту жительства в другую местность по окончании трудового договора; возмещение

работникам и членам их семей расходов, связанных с переездом на работу в подразделения Банка России,

расположенные в другой местности; другие выплаты.

Среднесписочная численность служащих Банка России за 2024 год уменьшилась на 1 460 человек (3,2%) и

составила 43 770 единиц.

Среднемесячный доход на одного служащего в 2024 году составил 231 772 руб. (2023 год: 223 259 руб.).

Страховые взносы составили 24,9% от общей суммы расходов на оплату труда и другие выплаты служащим (2023

год: 24,6%). Отчисления в Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации на обязательное

страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний осуществлялись по

установленной ставке 0,2%.

259

Отчет об исполнении сметы капитальных вложений за 2024 год

(в миллионах рублей)

Отчет об исполнении сметы капитальных вложений

Утверждено Факт за

Факт за

на 2024 год

2024 год

2023 год

Строительство (реконструкция) и материально-техническое обеспечение

объектов недвижимости

64 619

58 520

5 580

Обеспечение функционирования платежной, операционной,

информационно-аналитической, информационно-телекоммуникационных

систем

15 930

14 237

6 500

Обеспечение безопасности платежной, операционной, информационно-

аналитической, информационно-телекоммуникационных систем и охраны

объектов

3 636

3 381

2 800

Организация наличного денежного обращения

1 994

1 940

1 173

Приобретение транспортных средств, медицинского и другого

оборудования и инвентаря

1 008

781

947

Прочие капитальные вложения

Централизованный резерв

599

Итого капитальных вложений

87 788

78 861

17 002

В 2024 году капитальные вложения Банка России увеличились на 61 859 млн руб.

В структуре капитальных вложений наибольший удельный вес составили капитальные вложения на строительство

(реконструкцию) и материально-техническое обеспечение объектов недвижимости (74,2%). Доля вложений на

обеспечение функционирования платежной, операционной, информационно-аналитической, информационно-

телекоммуникационных систем составила 18,0%, на обеспечение безопасности платежной, операционной,

информационно-аналитической, информационно-телекоммуникационных систем и охраны объектов - 4,3%, на

организацию наличного денежного обращения - 2,5%, на приобретение транспортных средств, медицинского и

другого оборудования и инвентаря - 1,0%.

Капитальные вложения на строительство (реконструкцию) и материально-техническое обеспечение объектов

недвижимости увеличились на 52 940 млн руб. Рост затрат связан с приобретением имущественного комплекса в

г. Москве. Кроме того, средства использованы на строительство (реконструкцию) и оснащение служебных зданий

и сооружений; создание систем инженерного обеспечения информационно-телекоммуникационной системы,

инженерных, технологических систем и установок, обеспечивающих функционирование зданий и сооружений;

приобретение инвентаря, оборудования и мебели для оснащения объектов и замены имущества с истекшим сроком

эксплуатации.

Капитальные вложения на обеспечение функционирования платежной, операционной, информационно-

аналитической, информационно-телекоммуникационных систем увеличились на 7 737 млн руб. Рост затрат связан

с приобретением серверного, коммутационного оборудования, систем хранения данных и нематериальных активов

в рамках создания платформы цифрового рубля, импортозамещения и модернизации платежной системы,

вычислительной и телекоммуникационной инфраструктуры Банка России. Средства также направлены на

поддержание функционирования и развитие действующих информационно-вычислительных и аналитических

систем и технической инфраструктуры Банка России.

Капитальные вложения на обеспечение безопасности платежной, операционной, информационно-аналитической,

информационно-телекоммуникационных систем и охраны объектов увеличились на 581 млн руб. Средства

направлены на плановое обновление инженерно-технических средств охраны, выслуживших установленный срок

эксплуатации, дооснащение систем видеомониторинга и контроля доступа на объектах платежной системы Банка

России, а также на приобретение технических средств защиты информации и средств вычислительной техники в

защищенном исполнении.

Капитальные вложения на организацию наличного денежного обращения увеличились на 767 млн руб. Средства

направлены в основном на замену счетно-сортировального оборудования и кассовой техники на отечественные

аналоги, изготовление транспортных средств для перевозки ценностей Банка России.

271

ИНФОРМАЦИЯ

ПРИНЯТОМ

НАЦИОНАЛЬНЫМ

ФИНАНСОВЫМ СОВЕТОМ РЕШЕНИИ

В соответствии с пунктом 9^I статьи 13 Федерального закона № 86-ФЗ

Национальный финансовый совет осуществил оценку независимости

аудиторских организаций, проводивших обязательный аудит годовой

финансовой отчетности Банка России за

2024 год и бухгалтерской

(финансовой) отчетности за 2024 год организаций, доля участия Банка России

в капитале которых по состоянию на 01.01.2025 превышала 50 процентов, а

также качества проведения такого аудита.

Национальный финансовый совет признал:

- аудиторскую организацию ООО «ЦАТР

- аудиторские услуги»

удовлетворяющей требованиям к независимости аудиторских организаций,

аудиторов¹ в отношении Банка России при проведении обязательного аудита

годовой финансовой отчетности Банка России за

2024 год, качество

проведения аудита удовлетворительным;

- аудиторские организации ООО «ЦАТР - аудиторские услуги» (аудитор

ООО «УК ФКБС», АО РНПК, АО «НСИС» и Банка «ТРАСТ» (ПАО)) и ООО

«ФБК» (аудитор АО «НСПК») удовлетворяющими требованиям к

независимости аудиторских организаций, аудиторов в отношении

соответствующих дочерних организаций Банка России при проведении ими

обязательного аудита бухгалтерской (финансовой) отчетности указанных

организаций за 2024 год, качество проведения аудита удовлетворительным.

Также Национальный финансовый совет рассмотрел следующие

вопросы, связанные с проведением обязательного аудита:

- о проведении обязательного аудита годовой финансовой отчетности

Банка России за 2024 год;

- об определении аудиторской организации для проведения

обязательного аудита годовой финансовой отчетности Банка России за 2024

год и об оценке ее независимости, о дополнительных вопросах, подлежащих

рассмотрению аудиторской организацией одновременно с проведением

обязательного аудита годовой финансовой отчетности Банка России за 2024

год;

- о перечне счетов и операций Банка России за 2024 год, подлежащих

проверке Счетной палатой Российской Федерации дополнительно к счетам и

операциям Банка России, на которые распространяется действие Закона

Российской Федерации от 21.07.1993 № 5485-1 «О государственной тайне».

¹ Изложены в статье

8 Федерального закона от

30.12.2008

№ 307-ФЗ «Об аудиторской

деятельности».

273

ПРИЛОЖЕНИЯ

5.1. МЕРЫ И ИНСТРУМЕНТЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ

Ключевая ставка Банка России и ставки по инструментам денежно-кредитной политики

Уровни ключевой ставки и ставок

Банк России за год трижды повысил ключевую ставку - в целом с 16,00 до 21,00% годовых. Процентные ставки

по инструментам

по инструментам денежно-кредитной политики изменялись вместе с ключевой ставкой

Обязательные резервы

Банк России за год не менял нормативы обязательных резервов. Они составляли: по обязательствам в рублях

банков с универсальной лицензией и небанковских кредитных организаций - 4,5%, банков с базовой

Нормативы обязательных резервов

лицензией - 1%; по обязательствам в иностранных валютах, кроме валют недружественных стран, - 6%;

по обязательствам в валютах недружественных стран - 8,5%

Банк России с 01.04.2024 (с регулирования обязательных резервов за апрель) пересмотрел коэффициенты,

используемые для определения суммы обязательств кредитных организаций, возникающих в рамках

совершения операций репо и депозитных сделок между участниками клиринга с привлечением кредитной

Коэффициенты для корректировки

организации - центрального контрагента. Они были установлены на уровнях: 0,25 - по обязательствам

резервируемых обязательств

в рублях; 0,4 - по обязательствам в иностранных валютах, кроме валют недружественных стран;

0,07 - по обязательствам в валютах недружественных стран.

Банк России в течение года не менял корректировочный коэффициент по выпущенным долговым ценным

бумагам, который составлял 0,2

Банк России принял решение о возможности кредитных организаций при расчете обязательных резервов

Корректировка на цифровые рубли

с 01.01.2025 по аналогии с наличными деньгами в кассах учитывать цифровые рубли на их цифровых счетах

в Банке России (в пределах 25% размера обязательных резервов в рублях)

Проведение и параметры операций

Банк России с 04.03.2025 предоставил кредитным организациям возможность обратиться за досрочным

Депозитные операции

возвратом своих депозитов, которые они разместили по итогам депозитных аукционов на срок более 1 дня

Операции репо

Банк России на период с 25.11.2024 по 03.03.2025 возобновил проведение аукционов репо на срок 1 месяц

Обеспечение по операциям

Банк России с 10.06.2024 изменил подход к определению периода деятельности юридических лиц,

Требования к обязанным лицам

являющихся обязанными лицами по кредитным договорам, права требования по которым могут быть

по нерыночным активам

включены в пулы обеспечения. Он начал определяться с даты государственной регистрации юридического

лица, а при преобразовании - с даты государственной регистрации юридического лица до его преобразования

Банк России с 10.06.2024 разрешил кредитным организациям увеличивать стоимость нерыночных активов,

Стоимость нерыночных активов

находящихся в пуле обеспечения или в залоге по кредитам Банка России, за счет включения в их состав

кредитов (траншей), выданных в рамках одной кредитной линии

Банк России с 16.09.2024 начал включать в пулы обеспечения права требования по валютным кредитным

договорам, если они содержат либо условие об исполнении обязательств по договору в рублях

по официальному курсу, либо условие о наличии у кредитора или Банка России (при переходе к нему права

требования по договору) права потребовать исполнения обязательств по договору в рублях по официальному

Критерии включения валютных нерыночных

курсу.

активов

Права требования по валютным кредитным договорам, которые ранее этой даты были включены в пулы

обеспечения, сохраняются в них при условии, что в договорах зафиксировано право кредитора потребовать

исполнения обязательств в рублях, в том числе по курсу, отличному от официального (без возможности

увеличения стоимости указанных нерыночных активов)

Банк России 05.11.2024 принял решение, что все нерыночные активы, включенные в пулы обеспечения

с 06.11.2024, не могут использоваться для обеспечения кредитов основного механизма предоставления

Подходы к формированию обеспечения

ликвидности (кроме внутридневных кредитов и кредитов овернайт).

по основному и дополнительному

Нерыночные активы, которые были включены в пулы обеспечения ранее этой даты, продолжают

механизмам предоставления ликвидности

использоваться для обеспечения кредитов основного механизма при условии их соответствия действующим

критериям допуска активов к основному механизму (без возможности увеличения стоимости указанных

нерыночных активов)

Банк России 26.06.2024 принял решение об изменении с 01.01.2025 порядка расчета стоимости ценных бумаг,

Стоимость ценных бумаг

принимаемых по репо и в обеспечение кредитов

Банк России принял решение об учете факта ограниченного раскрытия информации эмитентами облигаций при

формировании Ломбардного списка.

С 01.01.2025 в Ломбардный список не включаются облигации эмитентов, которые ограничивают раскрытие

информации:

- в большем составе или объеме, чем это предусмотрено федеральными законами, актами Президента

Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, Банка России;

- в пределах, разрешенных федеральными законами, актами Президента Российской Федерации,

Ломбардный список

Правительства Российской Федерации, Банка России (за исключением случаев нераскрытия информации

о лицах, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями), составляющими уставный

капитал эмитента, бенефициарных владельцах и (или) органах управления), при условии что выпуск

облигаций или его эмитент при этом имеет менее 2 кредитных рейтингов на уровне не ниже «А-(RU)» /

«ruA-» / «A-.ru» / «А-|ru|» от разных кредитных рейтинговых агентств: АКРА (АО) / АО «Эксперт РА» / ООО «НКР» /

ООО «НРА».

С 01.06.2025 из Ломбардного списка будут исключены облигации указанных эмитентов

274

5. Приложения

5.2. СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЕ МЕХАНИЗМЫ И ИНСТРУМЕНТЫ

ПОДДЕРЖКИ ЛИКВИДНОСТИ

Специализированные механизмы

Процентные ставки по новым кредитам в рамках специализированных механизмов изменялись

Процентные ставки

в пределах установленных правил в соответствии с динамикой ключевой ставки

Банк России с 01.03.2024 установил процентную ставку по механизму рефинансирования кредитных

Правила установления процентных ставок

договоров, обеспеченных договорами страхования АО «ЭКСАР», равной ключевой ставке, уменьшенной

на 150 базисных пунктов

Банк России с 12.04.2024 в рамках специализированного механизма рефинансирования кредитных

договоров, обеспеченных договорами страхования АО «ЭКСАР», вернулся к рефинансированию только

кредитных договоров, связанных с высокотехнологичным экспортом, и отказался от рефинансирования

Иные условия предоставления кредитов

кредитных договоров, по которым кредитным организациям предоставлены или подлежат

предоставлению субсидии из федерального бюджета в целях компенсации недополученных доходов

по данным кредитам

Банк России с 12.04.2024 включает в пулы обеспечения права требования по валютным кредитным

договорам, обеспеченным договорами страхования АО «ЭКСАР», если они содержат либо условие

об исполнении обязательств по договору в рублях по официальному курсу, либо условие о наличии

у кредитора или Банка России (при переходе к нему права требования по договору) права потребовать

исполнения обязательств в рублях по официальному курсу.

Обеспечение по кредитам

Права требования по валютным кредитным договорам, обеспеченным договорами страхования

АО «ЭКСАР», которые ранее этой даты были включены в пулы обеспечения, сохраняются в них при

условии, что в договорах зафиксировано право кредитора требовать исполнения обязательств в рублях,

в том числе по курсу, отличному от официального (без возможности увеличения стоимости указанных

нерыночных активов)

Банк России в феврале - марте 2024 года расторг договоры с кредитными организациями, заключенные

в рамках механизма поддержки кредитования субъектов МСП, осуществляющих деятельность в отраслях

российской экономики, наиболее пострадавших от распространения коронавирусной инфекции.

Договоры о предоставлении кредитов

Банк России в августе расторг договор с АО «МСП Банк», заключенный в рамках механизма

рефинансирования кредитных договоров, заключенных АО «МСП Банк» с кредитными организациями,

МФО, лизинговыми компаниями

Безотзывные кредитные линии (БКЛ)

Банк России в феврале 2024 года установил порядок определения максимально возможного лимита БКЛ

и взимания платы за право пользования БКЛ с учетом анонсированного в ноябре 2023 года графика

выхода из послаблений в отношении норматива краткосрочной ликвидности (НКЛ).

Банк России в IV квартале расширил возможности СЗКО использовать БКЛ для соблюдения НКЛ, чтобы

Решения по БКЛ

снизить давление регуляторных требований на ставки денежного рынка.

С 18.11.2024 СЗКО получили право обратиться в Банк России с ходатайством об увеличении максимально

возможного лимита БКЛ в рамках действующего графика выхода из послаблений¹. Совокупная величина

действующих на конец года максимально возможных лимитов БКЛ СЗКО составила 6,5 трлн рублей.

Банк России в декабре смягчил график выхода из послаблений по НКЛ в 2025 году²

Банк России с 01.03.2024 возобновил открытие новых БКЛ, за год он заключил договоры об открытии

Договоры об открытии БКЛ

БКЛ с 9 СЗКО

Банк России с 2024 года взимает дифференцированную плату за право пользования БКЛ: 0,1% годовых

Плата за право пользования БКЛ

для части максимально возможного лимита БКЛ, необходимой для повышения НКЛ с 80 до 100%; 1,5%

годовых - для оставшейся части максимально возможного лимита

Кредиты в рамках БКЛ

Банк России за год не предоставил ни одного кредита в рамках БКЛ

Валютная ликвидность

Банк России устанавливал ставку в юанях по валютным свопам, используемую для расчета

своп-разницы:

- с 25.03.2024 - на уровне ставки O/N SHIBOR (Overnight Shanghai Interbank Offered Rate), увеличенной

на 350 базисных пунктов;

Процентные ставки по валютным свопам

- с 15.07.2024 - на уровне ставки O/N SHIBOR, увеличенной на 550 базисных пунктов;

- с 16.09.2024 - на уровне ставки O/N SHIBOR, увеличенной на 1200 базисных пунктов;

- с 28.10.2024 - на уровне ключевой ставки.

Кроме того, Банк России с 28.10.2024 установил ставку в рублях по валютным свопам, используемую для

расчета своп-разницы, на уровне ключевой ставки

Банк России в отдельные дни пересматривал лимит по операциям «валютный своп», после того как

установил его утром.

При этом с начала года лимит стандартно был равен 10 млрд юаней. С 25.03.2024 лимит устанавливался

Лимит по валютным свопам

в 20 млрд юаней в 2 первых и 2 последних торговых рабочих дня каждого месяца. С 13.06.2024 лимит

увеличен до 20 млрд юаней, с 07.08.2024 - до 30 млрд юаней. Далее Банк России пошагово снизил

его с 15.10.2024 до 25 млрд юаней, с 21.10.2024 - до 20 млрд юаней, с 05.11.2024 - до 15 млрд юаней

и с 11.11.2024 - до 10 млрд юаней

Банк России на период с 28.11.2024 до конца года приостановил покупку юаней за рубли в рамках

Операции на валютном рынке

бюджетного правила

Пресс-релиз Банка России от 14.11.2024 «Банк России предоставил кредитным организациям возможность увеличить лимиты безотзывных кредитных

линий»; приказ Банка России от 14.11.2024 № ОД-1884 «О внесении изменений в приложение 1 к приказу Банка России от 12.02.2024 № ОД-218».

² Пресс-релиз Банка России от 16.12.2024 «Банк России принял ряд решений по банковскому регулированию»; приказ Банка России

от 16.12.2024 № ОД-2151 «О внесении изменений в приложение 1 к приказу Банка России от 12.02.2024 № ОД-218».

275

5.3. МЕРОПРИЯТИЯ ПО РЕАЛИЗАЦИИ ОСНОВНЫХ НАПРАВЛЕНИЙ

РАЗВИТИЯ ФИНАНСОВОГО РЫНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

НА 2024 ГОД И ПЕРИОД 2025 И 2026 ГОДОВ

В 2024 году Банк России работал над реализацией мероприятий, запланированных в Основных

направлениях развития финансового рынка Российской Федерации на 2024 год и период 2025

и 2026 годов (далее - ОНРФР 24-26). Так, с целью формирования сбалансированного набора

источников долгосрочного финансирования отечественных предприятий была продолжена

работа по совершенствованию линейки инструментов для долгосрочных сбережений

и инвестиций граждан. Помимо этого, были реализованы мероприятия, направленные на защиту

прав потребителей финансовых услуг и инвесторов, цифровизацию финансового рынка

и развитие системы международных расчетов, а также обеспечение финансовой стабильности.

Информация о реализации ОНРФР 24-26 опубликована на официальном сайте Банка России

в рамках Основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации

на 2025 год и период 2026 и 2027 годов.

Наиболее значимые меры, реализованные в 2024 году Банком России совместно

с Правительством Российской Федерации и во взаимодействии с участниками рынка, приведены

ниже.

Создание условий для усиления роли финансового рынка в финансировании трансформации экономики при сохранении устойчивости финансового

сектора

Установлен налоговый вычет по налогу на доходы физических лиц на долгосрочные сбережения граждан

Увеличен до 10 лет срок софинансирования накоплений граждан по Программе долгосрочных сбережений

Уточнен порядок налогообложения долгосрочных вкладов

Расширены возможности по инвестированию пенсионных накоплений и резервов НПФ в акции российских компаний в рамках IPO

Обеспечена возможность принятия оригинатором риска в объеме менее 20%, но не менее 5% общего размера обязательств по облигациям, выпускаемым в

рамках механизма неипотечной секьюритизации, при соблюдении установленных Банком России условий

Кредитный рейтинг установлен в качестве единого критерия отбора банков для размещения в них публичных средств

Внесены изменения в методику расчета рыночного риска для снижения нагрузки на капитал банков и содействия развитию практик хеджирования

Установлен запрет на перекладывание на клиента по ИСЖ и НСЖ риска санкций посреднической инфраструктуры

Сформировано новое определение понятия индивидуальной инвестиционной рекомендации и скорректирован перечень информации, которая не является ею

Установлены ограничения на включение в раскрываемую информацию обещаний и гарантий доходности инвестиций или будущей эффективности

деятельности

Введена новая (реестровая) модель допуска КПК на финансовый рынок и установлены требования к деловой репутации и (или) квалификации лиц, входящих

в состав их органов управления

Созданы правовые условия для развития национальной системы финансовых и товарных индикаторов, а также их администрирования

276

5. Приложения

Защита прав потребителей финансовых услуг и инвесторов, повышение финансовой доступности для граждан и бизнеса

Введена новая категория клиентов брокеров - с начальным уровнем риска, для которых установлены более жесткие лимиты на риск

Создана законодательная база для комплексной реформы квалификации и тестирования инвесторов

Разработан механизм установления гражданами самозапрета на получение кредитов

Утверждены правила информирования заемщика о рисках использования переменной ставки и установлено право заемщика обратиться к кредитору

с требованием об увеличении срока возврата кредита

Разработана новая линейка банковских продуктов для граждан с невысокими доходами (социальный банковский вклад и социальный банковский счет)

Закреплена возможность оказывать услуги по публичному привлечению инвестиций от граждан лишь теми компаниями, которые поднадзорны Банку России,

и посредниками лиц, легально привлекающих инвестиции

Цифровизация финансового рынка и развитие платежной инфраструктуры

Определены правовые основы в отношении операций по передаче цифровых прав, используемых в качестве встречного предоставления во внешней торговле

Предусмотрена возможность использования цифровых валют при трансграничных расчетах по внешнеторговым договорам в рамках экспериментального

правового режима

Установлены основания для обезличивания персональных данных участниками рынка

Обеспечен доступ к витрине Платформы ЗСК на официальном сайте Банка России

Развитие системы внешнеторговых платежей и расчетов

Обеспечена возможность открывать филиалы иностранных банков на территории Российской Федерации

Обеспечение финансовой стабильности

Расширен охват мониторинга валютных активов и обязательств крупнейших нефинансовых компаний

Усовершенствованы требования к моделям оценки дохода заемщиков, позволяющие, в частности, их использование при расчете долговой нагрузки

заемщика для выдачи необеспеченных кредитов на сумму до 2 млн рублей

Банк России наделен полномочиями по установлению макропруденциальных лимитов по ипотеке и автокредитам

277

5.4. СТАТИСТИЧЕСКИЕ ТАБЛИЦЫ

Динамика основных макроэкономических индикаторов

Табл. 1

(прирост в % к предыдущему году)

2022 год

2023 год

2024 год

Валовой внутренний продукт¹^,²

-1,4

4,1

из него³:

- сельское, лесное хозяйство, охота, рыболовство и рыбоводство

7,0

0,1

-3,4

– добыча полезных ископаемых

0,9

-1,8

-0,9

– обрабатывающие производства

-2,0

7,6

– обеспечение электрической энергией, газом и паром; кондиционирование воздуха

0,3

0,1

1,9

– водоснабжение; водоотведение, организация сбора и утилизации отходов, деятельность

-4,6

0,2

0,1

по ликвидации загрязнений

– строительство

6,7

9,5

1,7

– торговля оптовая и розничная и другие

-12,6

4,8

6,9

– транспортировка и хранение

0,1

3,2

1,8

– информация и связь

0,9

10,5

11,9

Дефлятор ВВП²

18,2

8,0

8,9

Индекс потребительских цен (декабрь к декабрю предыдущего года)²

11,9

7,4

9,5

Инвестиции в основной капитал¹^,²

6,7

9,8

7,4

Оборот розничной торговли¹^,²

-6,5

8,0

7,2

Уровень безработицы (в среднем за год), в % к рабочей силе²

4,0

3,2

2,5

Внешняя торговля (по методологии платежного баланса)⁴

- экспорт товаров и услуг

16,6

-27,4

2,2

– импорт товаров и услуг

-7,8

9,3

0,5

Индекс физического объема.

² Данные Росстата.

³ Валовая добавленная стоимость в основных ценах.

⁴ Данные Банка России.

Примечание. Незначительные расхождения в таблицах раздела 5.4 между итогом и суммой слагаемых связаны с округлением

данных. Также некоторые показатели были уточнены по сравнению с опубликованными в Годовом отчете Банка России за 2023 год.

278

5. Приложения

Динамика потребительских цен по группам товаров и услуг¹

Табл. 2

(прирост в % декабрь к декабрю предыдущего года)

2021 год

2022 год

2023 год

2024 год

Потребительские цены - всего

8,4

11,9

7,4

9,5

в том числе:

- на продовольственные товары

10,6

10,3

8,2

11,1

в том числе:

- на продовольственные товары без плодоовощной продукции

10,2

12,0

6,1

9,5

– на плодоовощную продукцию

14,0

-2,0

24,2

22,1

– на непродовольственные товары

8,6

12,7

6,0

6,1

– на платные услуги населению

5,0

13,2

8,3

11,5

Цены на товары и услуги, входящие в расчет базового индекса потребительских цен (БИПЦ)

8,9

14,3

6,8

8,9

Данные Росстата.

Структура инфляции на потребительском рынке¹

Табл. 3

2022 год

2023 год

2024 год

вклад

в прирост,

вклад

в прирост,

вклад

в прирост,

вклад

процентных

в прирост, %

процентных

в прирост, %

процентных

в прирост, %

пунктов

Общий уровень инфляции

11,9

100,0

7,4

100,0

9,5

100,0

(декабрь к декабрю предыдущего года)

Прирост инфляции за счет:

- изменения цен и тарифов на товары и услуги,

9,9

83,1

4,7

63,8

6,3

66,3

входящие в расчет БИПЦ

– изменения цен и тарифов на товары и услуги,

2,0

16,9

2,7

36,2

3,2

33,7

не входящие в расчет БИПЦ

в том числе:

- изменения цен на плодоовощную продукцию

-0,1

-0,8

1,0

13,6

1,0

10,7

– изменения регулируемых цен и тарифов на платные

2,0

17,1

1,6

22,1

2,1

22,4

услуги и топливо

Данные Росстата, расчеты Банка России.

279

Денежные доходы, расходы и сбережения населения Российской Федерации¹

Табл. 4

(млн рублей, если не указано иное)

2024 год в %

2023 год

2024 год

к 2023 году

Денежные доходы

94 063 201

110 635 542

117,6

Оплата труда

57 116 000

67 099 816

117,5

Удельный вес, %

60,7

60,6

Социальные выплаты

16 836 898

18 577 911

110,3

Удельный вес, %

17,9

16,8

Доходы от предпринимательской деятельности

6 468 432

7 399 365

114,4

Удельный вес, %

6,9

6,7

Доходы от собственности

6 685 662

9 599 672

143,6

Удельный вес, %

7,1

8,7

Прочие денежные поступления

6 956 209

7 958 779

114,4

Удельный вес, %

7,4

7,2

Денежные расходы

86 272 971

101 173 604

117,3

– потребительские расходы

72 384 271

84 066 998

116,1

– обязательные платежи и взносы

12 806 830

16 030 719

125,2

– прочие расходы

1 081 870

1 075 886

99,4

Прирост сбережений²

7 790 230

9 461 939

121,5

из них:

- во вкладах на рублевых и валютных счетах, в государственных

9 666 283

13 003 720

и других ценных бумагах

– наличные деньги у населения в рублях и иностранной валюте

204 434

-5 838 119

Справочно

Доля в денежных доходах, %

- потребительских расходов

77,0

76,0

– обязательных платежей и взносов

13,6

14,5

– прочих расходов

1,2

0,9

– сбережений

8,2

8,6

из них:

- во вкладах на рублевых и валютных счетах, в государственных

10,3

11,8

и других ценных бумагах

– наличные деньги у населения в рублях и иностранной валюте

0,2

-5,3

Располагаемые денежные доходы

81 256 371

94 604 823

116,4

Доля в них, %

- потребительских расходов

89,1

88,9

– прочих расходов

1,3

1,1

– сбережений

9,6

10,0

из них:

- во вкладах на рублевых и валютных счетах, в государственных и других ценных бумагах

11,9

13,7

– наличные деньги у населения в рублях и иностранной валюте

0,3

-6,2

Таблица подготовлена на основании данных Росстата (Методологические положения по расчету показателей денежных доходов и расходов населения,

утвержденные приказом Росстата от 02.07.2014 № 465 с изменениями от 20.11.2018 № 680); в отдельных случаях возможны расхождения между итогом

и суммой слагаемых, что связано с округлением.

² Прирост сбережений включает прирост (уменьшение) вкладов, приобретение ценных бумаг, изменение средств на счетах индивидуальных

предпринимателей, приобретение недвижимости, покупку населением скота и птицы, изменение наличных денег у населения в рублях и иностранной

валюте, изменение задолженности по кредитам и прочих сбережений.

280

5. Приложения

Показатели бюджетной системы, государственных финансовых активов

Табл. 5

и государственного долга

2023 год

2024 год

млрд рублей¹

% ВВП

млрд рублей¹

% ВВП

Бюджетная сиcтема

Доходы

59 073,4

33,5

70 941,3

35,5

– нефтегазовые доходы

8 822,3

5,0

11 131,1

5,6

– ненефтегазовые доходы

50 251,2

28,5

59 810,3

29,9

Расходы

62 983,8

35,7

74 166,4

37,1

Сальдо

-3 910,2

-2,2

-3 225,1

-1,6

Ненефтегазовое сальдо

-12 732,5

-7,2

-14 356,1

-7,2

Федеральный бюджет

Доходы

29 124,0

16,5

36 708,8

18,4

– нефтегазовые доходы

8 822,3

5,0

11 131,1

5,6

– ненефтегазовые доходы

20 301,8

11,5

25 577,7

12,8

Расходы

32 353,8

18,3

40 180,8

20,1

Сальдо

-3 229,8

-1,8

-3 472,0

-1,7

Ненефтегазовое сальдо

-12 052,0

-6,8

-14 603,1

-7,3

Источники финансирования дефицита федерального бюджета

Чистое размещение государственных внутренних ценных бумаг

1 823,4

1,0

2 513,2

1,3

Чистое пополнение/использование средств по счету федерального бюджета

в иностранной валюте и средств ФНБ в размере дополнительных/выпадающих

-822,3

0,0

-1 299,9

-0,6

нефтегазовых доходов (интервенции Минфина России, со знаком «-»)

Государственные финансовые активы и государственный долг

Фонд национального благосостояния (на конец года)

11 965,1

6,8

11 880,0

5,9

Остатки средств федеральных органов власти на счетах в банковской системе

8 025,0

4,5

11 663,3

5,8

(в рублях)²

Остатки средств субъектов Российской Федерации и органов власти местного

1 699,8

1,0

1 900,8

1,0

самоуправления в банковской системе (в рублях)

Совокупный объем государственного долга (на конец года)³

29 397,7

16,7

32 715,4

16,4

– совокупный государственный и муниципальный внутренний долг

24 413,0

13,8

27 253,4

13,6

– совокупный государственный и муниципальный внешний долг

4 984,7

2,8

5 462,1

2,7

– федеральный внутренний долг, в том числе:

20 812,8

11,8

23 742,3

11,9

– выраженный в ценных бумагах

20 112,4

11,4

23 086,1

11,5

– ОФЗ

20 029,9

11,4

23 069,9

11,5

– другие ценные бумаги

82,4

0,0

16,2

0,0

– выраженный в государственных гарантиях

700,4

0,4

656,2

0,3

По данным Федерального казначейства на основе ежемесячного отчета об исполнении консолидированного бюджета Российской Федерации

и бюджетов государственных внебюджетных фондов на 01.01.2025. В отдельных случаях возможны расхождения между итогом и суммой слагаемых, что

связано с округлением.

² Включая средства ФНБ на счетах в Банке России в национальной валюте Российской Федерации, а также средства в кредитных организациях,

государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ», привилегированных акциях нефинансовых организаций и других активах.

³ Включая обязательства органов федеральной власти, органов власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

по бюджетным кредитам.

281

Структура государственного внутреннего долга Российской Федерации

Табл. 6

(по номинальной стоимости)

Структура государственного внутреннего

долга Российской Федерации на 01.01.2024

долга Российской Федерации на 01.01.2025

Долговые инструменты

Доля в совокупном

государственном

млрд рублей

внутреннем долге

Российской Федерации, %

ОФЗ-ПД

10 944,7

52,6

11 618,8

48,9

ОФЗ-АД

122,7

0,6

93,2

0,4

ОФЗ-ПК

7 724,8

37,1

9 996,1

42,1

ОФЗ-ИН

1 171,2

5,6

1 282,0

5,4

ОФЗ-н

13,6

0,1

1,6

0,0

ГСО-ППС

94,4

0,5

94,4

0,4

ГСО-ФПС

41,0

0,2

0,0

Государственный внутренний долг Российской Федерации,

20 112,4

96,6¹

23 086,1

97,2

выраженный в ценных бумагах

Государственные гарантии Российской Федерации

700,4

3,4

656,2

2,8

в валюте Российской Федерации

Итого

20 812,8

100,0

23 742,3

100,0

Расхождение за счет округления.

Задолженность Минфина России перед Банком России

Табл. 7

На 01.01.2024¹

На 01.01.2025²

Долговые обязательства Российской Федерации по номинальной стоимости, млн рублей

422 384

389 902

Для ценных бумаг, номинальная стоимость которых выражена в иностранной валюте, рублевый эквивалент определялся по курсу за 31.12.2023.

² Для ценных бумаг, номинальная стоимость которых выражена в иностранной валюте, рублевый эквивалент определялся по курсу за 31.12.2024.

Объем облигаций внешних облигационных займов Российской Федерации

Табл. 8

и облигаций федерального займа, принадлежащих нерезидентам

Объем еврооблигаций Российской Федерации,

Объем ОФЗ,

принадлежащих нерезидентам

Дата

в % от общей задолженности

в % от общей

млрд долларов США¹

по еврооблигациям

млрд долларов США¹

задолженности по ОФЗ

Российской Федерации

01.01.2023

16,3

45,0

28,1

11,1

01.04.2023

16,1

44,7

22,8

9,5

01.07.2023

16,1

44,5

19,4

8,8

01.10.2023

15,0

45,7

15,4

7,7

01.01.2024

14,8

44,8

16,5

7,4

01.04.2024

14,7

45,0

15,7

7,1

01.07.2024

14,6

44,6

16,2

6,7

01.10.2024

14,4

44,0

14,7

6,5

01.01.2025

9,1

28,1

9,0

4,0

По номинальной стоимости.

282

5. Приложения

Сведения о мероприятиях по повышению уровня финансовой грамотности

Табл. 9

для различных целевых аудиторий, проведенных в 2024 году

Целевая аудитория

Количество мероприятий

Количество участников

Дети, школьники, студенты, в том числе:

4 978

12 699 368

– воспитанники интернатов и детских домов

165

33 956

– студенты вузов

1 102

2 668 495

– студенты колледжей

723

1 045 590

– учащиеся школ

2 848

8 940 640

– лица с инвалидностью / ограниченными возможностями здоровья

3 732

– талантливые школьники и студенты

6 955

Взрослое население, в том числе:

7 396

6 856 858

– преподаватели всех уровней образования

512

658 978

– представители МСП

690

139 083

– граждане с низким уровнем дохода (в том числе мигранты)

165

24 547

– граждане пенсионного возраста, а также социальные работники

943

425 619

– лица с инвалидностью

143

10 258

– военнослужащие

1 199

76 711

– вожатые в оздоровительных лагерях

1 982

– родители

24 207

– трудовые коллективы (в том числе представители органов исполнительной власти)

998

240 516

Всего

12 374

19 556 226

Институты финансового рынка

Табл. 10

(единиц)

Количество институтов

Наименования институтов финансового рынка

на 01.01.2024

на 01.01.2025

Кредитные организации - всего

361

353

в том числе:

- банки

324

314

– небанковские кредитные организации

Кредитные организации с иностранным участием в уставном капитале

Филиалы действующих российских кредитных организаций

417

396

Представительства действующих российских кредитных организаций - всего

150

126

в том числе:

- на территории Российской Федерации

131

108

– за рубежом

Представительства иностранных кредитных организаций

Внутренние структурные подразделения кредитных организаций (филиалов) - всего

24 829

24 396

в том числе:

- дополнительные офисы

24 518

24 050

– мобильные офисы

311

346

Субъекты страхового дела - всего

211

208

в том числе:

- страховые организации¹

132

131

– общества взаимного страхования

– страховые брокеры

283

Продолжение табл. 10

Количество институтов

Наименования институтов финансового рынка

на 01.01.2024

на 01.01.2025

Объединения субъектов страхового дела

Профессиональные участники рынка ценных бумаг² - всего

513

515

в том числе:

- брокеры

254

255

– форекс-дилеры

– дилеры

282

280

– доверительные управляющие

183

177

– депозитарии

255

264

– регистраторы

– инвестиционные советники

175

174

Инфраструктурные организации - всего

113

133

в том числе:

- клиринговые организации

– биржи

– торговые системы³

– операторы товарных поставок

– репозитарии

– центральный депозитарий

– центральные контрагенты⁴

– информационные агентства⁵

– операторы инвестиционных платформ

– операторы финансовых платформ

– операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов⁶

– операторы обмена цифровых финансовых активов

Субъекты национальной платежной системы

в том числе:

- операторы платежных систем⁷

– операторы иностранных платежных систем

– операторы по приему платежей⁸

670

Паевые инвестиционные фонды - всего

2 645

3 230

в том числе:

- открытые

239

231

– интервальные

– закрытые

2 257

2 828

– биржевые

284

5. Приложения

Окончание табл. 10

Количество институтов

Наименования институтов финансового рынка

на 01.01.2024

на 01.01.2025

Субъекты рынка коллективных инвестиций - всего

347

394

в том числе:

- негосударственные пенсионные фонды

– акционерные инвестиционные фонды

– управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных

282

324

пенсионных фондов

– специализированные депозитарии инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов

и негосударственных пенсионных фондов

Субъекты микрофинансирования и кооперативы - всего

4 941

4 632

в том числе:

- микрофинансовые организации

1 009

902

– жилищные накопительные кооперативы

– кредитные потребительские кооперативы

1 410

1 332

– сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы

595

501

– ломбарды

1 888

1 854

Саморегулируемые организации - всего

в том числе:

- саморегулируемые организации в сфере финансового рынка

– саморегулируемые организации актуариев

Лица, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке, - всего

367

390

в том числе:

- аудиторские организации, оказывающие аудиторские услуги общественно значимым организациям

на финансовом рынке

– бюро кредитных историй

– актуарии

335

343

в том числе:

- ответственные актуарии⁹

103

– кредитные рейтинговые агентства

Управляющие компании специализированных обществ

143

Лица, осуществляющие деятельность представителей владельцев облигаций

Участники эксперимента по партнерскому финансированию¹⁰

С учетом Акционерного общества «Российская Национальная Перестраховочная Компания» (АО РНПК).

² Информация представлена с учетом кредитных организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.

³ Допуск торговых систем осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах».

⁴ Указаны организации, которым присвоен статус центрального контрагента в соответствии с Федеральным законом от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге,

клиринговой деятельности и центральном контрагенте»: НКО НКЦ (АО), НКО-ЦК «СПБ Клиринг» (АО), НКО ЦК РДК (АО), НКО «Центр расчетов» (АО),

НКО ЛЦК (АО).

⁵ Информационные агентства, аккредитованные на проведение действий по раскрытию информации о ценных бумагах и об иных финансовых

инструментах.

⁶ Допуск осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте

и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

⁷ Банк России и Акционерное общество «Национальная система платежных карт» (АО «НСПК») являются операторами платежной системы Банка России

и платежной системы «Мир» на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» соответственно.

В отношении данных операторов процедура регистрации и внесения в реестр операторов платежных систем не предусмотрена.

⁸ Операторы, внесенные в реестр операторов по приему платежей в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности

по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

⁹ В соответствии со статьей 76.9-5 Федерального закона № 86-ФЗ.

¹⁰ В соответствии с Федеральным законом от 04.08.2023 № 417-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях

создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации

и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

285

Допуск участников на финансовый рынок в 2024 году¹

Табл. 11

(единиц)

Наименования финансовых организаций

Количество

Кредитные организации

Субъекты страхового дела

в том числе:

– страховые организации

– страховые брокеры

– общества взаимного страхования

Профессиональные участники рынка ценных бумаг¹

в том числе:

– брокеры

– дилеры

– доверительные управляющие

– депозитарии

– регистраторы

– инвестиционные советники

Инфраструктурные организации¹

в том числе:

– клиринговые организации

– организаторы торговли

из них:

- биржи

– центральные контрагенты

– операторы инвестиционных платформ

– операторы финансовых платформ

– операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов

– операторы обмена цифровых финансовых активов

Субъекты национальной платежной системы

в том числе:

– операторы платежных систем

– операторы по приему платежей

676

Субъекты рынка коллективных инвестиций

в том числе:

– негосударственные пенсионные фонды

– управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов

– специализированные депозитарии инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов

Субъекты рынка микрофинансирования и кооперативы

341

в том числе:

– микрофинансовые организации

113

из них:

- микрофинансовые компании

– микрокредитные компании

112

– жилищные накопительные кооперативы

– кредитные потребительские кооперативы

– ломбарды

183

Лица, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке

в том числе:

– аудиторские организации, оказывающие аудиторские услуги общественно значимым организациям на финансовом рынке

– ответственные актуарии

Управляющие компании специализированных обществ

Лица, осуществляющие деятельность представителей владельцев облигаций

Участники эксперимента по партнерскому финансированию

Итого

1 279

Итоговый показатель указывается с учетом совмещения одной организацией нескольких видов деятельности.

286

5. Приложения

Саморегулируемые организации

Табл. 12

На 01.01.2024

На 01.01.2025

доля членов

саморегулируемых

количество

саморегулируемых

количество

организаций в

количество

членов

организаций в

само-

общем количестве

само-

Участники финансового рынка

саморегули-

общем количестве

регулируемых

финансовых

регулируемых

руемых

финансовых

организаций,

организаций

организаций,

организаций

единиц

соответствующего

единиц

соответствующего

вида деятельности,

вида деятельности, %

Профессиональные участники

рынка ценных бумаг (брокеры,

дилеры, управляющие, депозитарии,

459

89,5

514

99,8

регистраторы, форекс-дилеры,

инвестиционные советники)

Акционерные инвестиционные фонды

и управляющие компании

инвестиционных фондов, паевых

274

96,5

312

95,7

инвестиционных фондов

и негосударственных пенсионных фондов

Специализированные депозитарии

100,0

90,3

Негосударственные пенсионные фонды

100,0

Страховые организации

131

99,2

130

99,2

Страховые брокеры

98,3

100,0

Микрофинансовые организации

991

98,2

884

98,0

Кредитные потребительские

733

52,0

636

47,8

кооперативы

Сельскохозяйственные кредитные

475

79,8

366

73,1

потребительские кооперативы

Актуарии

335

100,0

343

100,0

– в том числе ответственные актуарии

103

100,0

Инфраструктура предоставления финансовых услуг¹

Табл. 13

(единиц)

01.01.2024

01.01.2025

Кредитные организации

Количество обособленных подразделении кредитных организации

548

504

в том числе:

- филиалов

417

396

– представительств

131

108

Количество внутренних структурных подразделении кредитных организации (филиалов)

24 829

24 396

в том числе:

- дополнительных офисов

24 518

24 050

– мобильных офисов

311

346

Количество мест стоянок мобильных офисов

2 725

3 316

Облегченные форматы обслуживания кредитных организаций

Количество удаленных точек обслуживания с работниками кредитных организаций

11 240

9 870

Количество отделений АО «Почта России» (с учетом временно закрытых), в которых технически обеспечено оказание отдельных банковских

32 845

32 368

операций и связанных с ними отдельных технологических действий (в том числе снятие и внесение наличных денежных средств)²

в том числе:

- количество работающих отделений АО «Почта России», в которых осуществляются отдельные банковские операции

29 644

28 037

и связанные с ними отдельные технологические действия (в том числе снятие и внесение наличных денежных средств)

– количество отделении АО «Почта России», в которых возможен прием документов на открытие банковского счета

22 103

22 086

– с работниками кредитных организаций

2 281

2 323

287

Окончание табл. 13

01.01.2024

01.01.2025

Количество торгово-сервисных точек, где предоставляется сервис «Наличные на кассе» - предоставление держателям платежных карт

36 349

39 132

услуг по выдаче наличных денег в организациях торговли (услуг) - банковских платежных агентах с использованием POS-терминалов

Количество иных стационарных точек обслуживания с агентами и партнерами кредитных организаций³

1 040 194

720 483

Количество агентов и партнеров кредитных организаций, осуществляющих выездное обслуживание

12 412

17 526

Иные форматы обслуживания кредитных организации

Количество действующих кредитных организации, которые оказывают услугу по открытию банковских счетов без явки клиента в банк

139

147

Количество действующих кредитных организации, осуществляющих эмиссию платежных карт

229

215

Количество действующих кредитных организации, в инфраструктуре которых принимаются платежные карты

208

207

Субъекты страхового дела

Количество филиалов и представительств субъектов страхового дела

1 641

1 634

Количество иных обособленных подразделений субъектов страхового дела

5 540

5 465

Профессиональные участники рынка ценных бумаг

Количество обособленных подразделении профессиональных участников рынка ценных бумаг, не являющихся кредитными

560

549

организациями

Субъекты рынка микрофинансирования и кооперативы

Количество обособленных подразделении микрофинансовых компании

407

433

Количество обособленных подразделении микрокредитных компании

9 325

7 124

Количество обособленных подразделении кредитных потребительских кооперативов

1 182

1 141

Количество обособленных подразделении сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов

170

155

Количество обособленных подразделении ломбардов

9 964

9 623

Платежная инфраструктура

Количество банкоматов кредитных организации с функцией выдачи и (или) приема наличных денег с использованием

143 820

137 067

платежных карт (их реквизитов)

Количество банкоматов кредитных организаций с функцией приема наличных денег без использования

6 895

6 792

платежных карт (их реквизитов)

Количество POS-терминалов кредитных организаций⁴

4 505 862

4 933 967

Количество банкоматов банковских платежных агентов с функцией выдачи и (или) приема наличных денег с использованием

108

705

платежных карт (их реквизитов)⁵

Количество банкоматов банковских платежных агентов с функцией приема наличных денег без использования платежных карт

94 741

93 116

(их реквизитов)⁵

Количество касс банковских платежных агентов (субагентов)⁵

228 535

232 262

Количество отделении организации федеральной почтовой связи, оказывающих платежные услуги (включая почтовые переводы)⁶

40 138

41 149

в том числе:

- отделении АО «Почта России»⁷

39 595

39 913

– отделении ФГУП «Почта Крыма»⁸

543

538

Данные по состоянию на 01.01.2024 уточнены с учетом поступившей информации от финансовых организации в рамках корректировок отчетности.

Указывается количество действующих на территории Российской Федерации точек доступа к финансовым услугам с учетом участников финансового

рынка и их подразделений (но без учета точек платежной инфраструктуры), расположенных на территории города Байконура, наделенного статусом,

соответствующим городу федерального значения Российской Федерации (Соглашение между Российской Федерацией и Республикой Казахстан

о статусе города Байконура, порядке формирования и статусе его органов исполнительной власти).

² По данным АО «Почта Банк». Информация о работающих отделениях почтовой связи, в которых осуществляются отдельные банковские операции,

направляется АО «Почта Банк» в Банк России в соответствии с пунктом 1 протокола от 19.05.2023 № ПРГ-59-9-3/1144.

³ Без учета мест нахождения касс и банкоматов банковских платежных агентов (субагентов), а также отделений платежной связи АО «Почта России»,

в которых осуществляются отдельные банковские операции и связанные с ними отдельные технологические действия (в том числе снятие

и внесение наличных денежных средств). Снижение обусловлено сокращением точек POS-кредитования двух банков, которые находятся в процессе

реорганизации/интеграции.

⁴ Включаются электронные терминалы, установленные в организациях торговли (услуг), и POS-терминалы.

⁵ Данные по банковским платежным агентам получены на основе данных отчетности кредитных организаций.

⁶ С учетом данных ГУП Донецкой Народной Республики «ПОЧТА ДОНБАССА», ГУП Луганской Народной Республики «Почта Луганской Народной

Республики», ГУП «Почта Херсон», ГУП «Почта Таврии», ГУП «БайконурСвязьИнформ» за 2024 год (на 01.01.2025).

⁷ По данным АО «Почта России».

⁸ По данным ФГУП «Почта Крыма».

288

5. Приложения

Объем допущенных¹ и размещенных эмиссионных ценных бумаг

Табл. 14

на финансовом рынке²

АКЦИИ

Объем эмиссии

Количество

Год

выпусков,

млрд

млрд фунтов

граммов

единиц

млрд рублей

долларов

млрд евро

млрд юаней

швейцарских

дирхамов

стерлингов

золота

серебра

США

франков

ОАЭ

2022

3 049

3 754,21

2023

3 409

3 070,91

2024

4 447

3 771,52

2022

2 933

1 976,88

2023

3 296

2 414,19

2024

4 151

2 010,92

ОБЛИГАЦИИ

Объем эмиссии

Количество

Год

выпусков,

млрд

млрд фунтов

граммов

единиц

млрд рублей

долларов

млрд евро

млрд юаней

швейцарских

дирхамов

стерлингов

золота

серебра

США

франков

ОАЭ

2022

1 235

15 114,17

29,92

5,20

73,40

0,85

2023

2 280

20 194,93

22,24

11,18

53,89

0,58

0,83

0,35

6 600 000

2024

2 874

29 908,96

10,70

0,50

73,87

0,63

1,10

2,40

9 240 480

60 000 000

2022

904

9 663,47

12,30

1,40

58,68

0,29

2023

1 944

25 721,44

10,57

3,62

26,55

0,14

0,17

0,37

3 380 665

2024

2 221

25 226,24

8,84

1,22

61,19

0,36

2 614 380

2 500 000

ВСЕГО АКЦИИ И ОБЛИГАЦИИ

Объем эмиссии

Количество

Год

выпусков,

млрд

млрд фунтов

граммов

единиц

млрд рублей

долларов

млрд евро

млрд юаней

швейцарских

дирхамов

стерлингов

золота

серебра

США

франков

ОАЭ

2022

4 284

18 868,38

29,92

5,20

73,40

0,85

2023

5 689

23 265,84

22,24

11,18

53,89

0,58

0,83

0,35

6 600 000

2024

7 321

33 680,48

10,70

0,50

73,87

0,63

1,10

2,40

9 240 480

60 000 000

2022

3 837

11 640,35

12,30

1,40

58,68

0,29

2023

5 240

28 135,63

10,57

3,62

26,55

0,14

0,17

0,37

3 380 665

2024

6 372

27 237,16

8,84

1,22

61,19

0,36

2 614 380

2 500 000

Выпуски ценных бумаг, зарегистрированные Банком России, выпуски биржевых и коммерческих облигаций, зарегистрированные ПАО Московская Биржа,

ПАО «СПБ Биржа» и НКО АО НРД, а также выпуски акций, зарегистрированные регистраторами, по данным реестра ценных бумаг, который ведет Банк России.

² Незначительные расхождения между показателями и их итоговой суммой связаны с округлением данных.

Количество допущенных правил доверительного управления паевыми

Табл. 15

инвестиционными фондами

(единиц)

Доля увеличения

Наименование показателя

2023 год

2024 год

показателя, %

Количество действующих правил доверительного управления паевыми инвестиционными

2 645

3 230

более 20%

фондами на конец отчетного периода

Количество правил доверительного управления (изменений в правила доверительного

управления) паевыми инвестиционными фондами, внесенных в реестр паевых

инвестиционных фондов, в отчетный период:

- согласованных специализированными депозитариями

4 057

5 086

более 25%

– зарегистрированных Банком России

792

1 201

более 50%

289

Количество финансовых организаций, находящихся в процессе ликвидации,

Табл. 16

в том числе с участием ГК «АСВ»

(единиц)

На 01.01.2024

На 01.01.2025

Количество подлежащих ликвидации кредитных организаций, в которых на указанную дату приняты

318

313

решения о ликвидации (банкротстве) и в которых осуществляются ликвидационные процедуры, - всего

в том числе:

- кредитные организации, которые признаны арбитражными судами банкротами и в которых открыто

301

292

конкурсное производство

за отчетный период

– кредитные организации, в отношении которых проводится процедура принудительной ликвидации

за отчетный период

– кредитные организации, учредители которых приняли решение об их добровольной ликвидации

за отчетный период

при этом:

- кредитные организации, в которых функции ликвидатора / конкурсного управляющего возложены

311

306

на ГК «АСВ»

в качестве конкурсного управляющего

297

289

в качестве ликвидатора

– кредитные организации, в которых функции ликвидатора / конкурсного управляющего возложены

на арбитражных управляющих, аккредитованных при Банке России в качестве конкурсных управляющих

при банкротстве кредитных организаций

- кредитные организации, в которых ликвидационные процедуры осуществляют ликвидационные комиссии

Проведено проверок конкурсных управляющих в отчетный период

Количество НПФ, находящихся в стадии ликвидации, - всего

при этом:

- НПФ, в которых функции ликвидатора / конкурсного управляющего возложены на ГК «АСВ»

в качестве конкурсного управляющего

в качестве ликвидатора

Количество страховых организаций, находящихся в стадии ликвидации, - всего

при этом:

- страховые организации, в которых функции ликвидатора / конкурсного управляющего возложены на ГК «АСВ»

в качестве конкурсного управляющего

в качестве ликвидатора

Проведено проверок конкурсных управляющих (ГК «АСВ») в отчетный период

– НПФ

– страховые организации

290

5. Приложения

Платежный баланс¹ Российской Федерации

Табл. 17

(млн долларов США)

Справочно:

I квартал

II квартал

III квартал

IV квартал

2024 год

2023 год

Счет текущих операций

23 855

17 133

7 756

13 542

62 287

49 439

Товары

34 814

35 664

30 844

31 645

132 967

121 662

Экспорт

101 865

106 424

109 076

115 726

433 092

424 748

Импорт

67 051

70 761

78 232

84 081

300 124

303 086

Услуги

-7 414

-9 337

-12 441

-9 949

-39 141

-36 100

Экспорт

10 071

9 907

10 890

11 318

42 186

40 472

транспортные услуги

3 492

3 447

3 506

3 493

13 938

14 187

поездки

1 591

2 058

2 205

1 741

7 597

6 798

прочие услуги

4 988

4 401

5 179

6 083

20 651

19 487

Импорт

17 485

19 244

23 331

21 267

81 326

76 572

транспортные услуги

3 508

3 749

3 792

3 796

14 845

15 229

поездки

7 418

9 281

12 586

9 503

38 788

34 743

прочие услуги

6 559

6 214

6 952

7 968

27 693

26 600

Баланс оплаты труда

-1 397

-1 702

-1 723

-1 540

-6 363

-4 806

Баланс инвестиционных доходов

-1 275

-6 810

-8 276

-5 815

-22 176

-22 088

Доходы к получению

6 374

5 097

5 546

5 917

22 935

31 565

Доходы к выплате

7 649

11 908

13 822

11 733

45 111

53 653

Прямые инвестиции

-3 035

-5 745

-5 563

-4 706

-19 049

-19 667

Доходы к получению

2 641

1 738

1 638

2 223

8 239

17 958

Доходы к выплате

5 676

7 483

7 201

6 928

27 288

37 625

Портфельные инвестиции

-463

-2 614

-5 248

-2 780

-11 105

-10 254

Доходы к получению

394

288

360

279

1 321

1 447

Доходы к выплате

856

2 902

5 608

3 059

12 425

11 701

Прочие инвестиции

2 223

1 548

2 535

1 671

7 977

7 832

Доходы к получению

3 340

3 071

3 548

3 416

13 374

12 159

Доходы к выплате

1 116

1 523

1 013

1 745

5 397

4 327

Баланс ренты

Баланс вторичных доходов

-885

-689

-659

-820

-3 054

-9 273

Счет операций с капиталом

-46

-104

-74

-35

-258

-1 426

Чистое кредитование (+) / чистое заимствование (-)

23 809

17 029

7 683

13 508

62 029

48 013

(сальдо счета текущих операций и счета операций с капиталом)

Чистое кредитование (+) / чистое заимствование (-)

22 180

9 680

5 962

15 188

53 010

38 682

(сальдо финансового счета)

291

Окончание табл. 17

Справочно:

I квартал

II квартал

III квартал

IV квартал

2024 год

2023 год

Прямые инвестиции

5 521

876

145

1 803

8 345

20 751

Чистое приобретение финансовых активов

-266

-1 280

-1 911

3 626

169

10 706

Участие в капитале и паи/акции инвестиционных фондов

3 408

-298

1 630

4 753

24 629

Долговые инструменты

-3 674

-982

-1 925

1 997

-4 584

-13 923

Чистое принятие обязательств

-5 787

-2 156

-2 057

1 823

-8 176

-10 045

Участие в капитале и паи/акции инвестиционных фондов

522

606

5 032

6 214

6 486

Долговые инструменты

-6 309

-2 211

-2 662

-3 209

-14 390

-16 531

Портфельные инвестиции

-424

542

-89

-54

-25

4 934

Чистое приобретение финансовых активов

-805

-737

-3 606

-2 663

-7 811

-4 272

Участие в капитале и паи/акции инвестиционных фондов

704

378

-184

-183

715

2 465

Долговые инструменты

-1 509

-1 116

-3 422

-2 479

-8 526

-6 736

Чистое принятие обязательств

-381

-1 279

-3 518

-2 609

-7 786

-9 205

Участие в капитале и паи/акции инвестиционных фондов

-28

-436

-2 966

975

-2 455

-2 427

Долговые инструменты

-353

-843

-552

-3 584

-5 332

-6 778

Производные финансовые инструменты (кроме резервов)

484

114

547

901

2 045

-983

и опционы на акции для работников

Чистое приобретение финансовых активов

-320

-463

-424

-248

-1 454

-2 204

Чистое принятие обязательств

-804

-577

-970

-1 149

-3 499

-1 221

Прочие инвестиции

23 507

9 471

8 566

4 899

46 442

24 001

Чистое приобретение финансовых активов

26 169

16 158

16 743

16 795

75 865

37 134

Прочее участие в капитале

-3

-6

-8

Cсуды и займы, наличная валюта и депозиты

17 228

7 600

6 311

-1 040

30 098

9 953

Прочая дебиторская задолженность

8 944

8 558

10 439

17 835

45 775

27 175

Чистое принятие обязательств

2 662

6 687

8 177

11 896

29 423

13 133

Прочее участие в капитале

-1

-9

Cсуды и займы, наличная валюта и депозиты

-4 811

1 579

6 003

2 852

-3 364

Прочая кредиторская задолженность

7 479

5 106

2 180

11 836

26 601

16 450

Специальные права заимствования

-5

-10

-19

-32

Резервные активы

-6 908

-1 322

-3 207

7 639

-3 797

-10 020

Чистые ошибки и пропуски

-1 630

-7 350

-1 720

1 680

-9 019

-9 330

Платежный баланс разработан по методологии шестого издания «Руководства по платежному балансу и международной инвестиционной позиции» МВФ

(РПБ6). Использование знаков соответствует РПБ6.

292

5. Приложения

Международная инвестиционная позиция Российской Федерации

Табл. 18

(млн долларов США)

Чистая международная инвестиционная

768 059

809 215

814 034

834 769

856 450

873 614

869 018

940 473

948 519

позиция

Активы

1 601 843

1 596 482

1 549 785

1 512 077

1 554 063

1 550 950

1 556 845

1 578 006

1 546 879

Прямые инвестиции

381 194

369 490

335 209

308 916

315 349

303 560

294 071

279 861

272 254

Участие в капитале и паи/акции

298 317

290 301

264 792

243 433

247 645

240 384

230 100

219 462

213 933

инвестиционных фондов

Долговые инструменты

82 877

79 189

70 418

65 482

67 704

63 177

63 971

60 399

58 322

Портфельные инвестиции

80 641

73 944

73 812

70 078

67 951

68 754

61 424

50 704

48 955

Участие в капитале и паи/акции

21 847

24 091

26 575

26 905

29 779

33 021

30 369

26 399

25 613

инвестиционных фондов

Долговые ценные бумаги

58 794

49 854

47 238

43 173

38 172

35 732

31 055

24 306

23 342

Производные финансовые инструменты

(кроме резервов) и опционы на акции

1 282

1 002

1 033

733

393

388

329

305

255

для работников

Прочие инвестиции

556 736

558 166

557 313

563 329

571 778

587 873

607 523

613 398

616 346

Прочее участие в капитале

8 575

8 587

8 579

8 570

8 590

8 575

8 568

8 590

8 555

Ссуды и займы, наличная валюта

406 757

406 456

398 275

403 135

409 603

422 234

432 303

436 971

427 086

и депозиты

Прочая задолженность

141 404

143 123

150 460

151 625

153 586

157 064

166 652

167 837

180 706

Резервные активы

581 989

593 879

582 418

569 021

598 592

590 374

593 498

633 737

609 068

Обязательства

833 783

787 266

735 751

677 309

697 613

677 336

687 827

637 533

598 360

Прямые инвестиции

442 045

406 566

365 712

317 343

334 801

316 387

315 609

280 628

258 269

Участие в капитале и паи/акции

341 179

319 903

287 479

246 176

262 285

252 229

253 586

222 902

207 822

инвестиционных фондов

Долговые инструменты

100 866

86 662

78 232

71 167

72 516

64 158

62 023

57 726

50 447

Портфельные инвестиции

155 097

151 012

145 463

139 807

148 190

147 979

149 170

134 560

118 638

Участие в капитале и паи/акции

104 129

106 828

106 331

106 562

115 612

116 584

118 427

108 675

101 368

инвестиционных фондов

Долговые ценные бумаги

50 968

44 184

39 131

33 244

32 578

31 395

30 743

25 885

17 269

Производные финансовые инструменты

(кроме резервов) и опционы на акции

1 282

1 018

1 014

945

800

449

453

426

234

для работников

Прочие инвестиции

235 360

228 671

223 563

219 214

213 822

212 520

222 595

221 919

221 219

Прочее участие в капитале

4 410

4 030

3 601

3 220

3 537

3 440

3 711

3 433

3 139

Ссуды и займы, наличная валюта

182 564

176 639

168 593

162 123

154 721

146 865

151 391

148 316

137 507

и депозиты

Прочая задолженность

24 269

23 601

27 222

29 988

31 193

38 169

43 604

45 548

56 916

Специальные права заимствования

24 118

24 401

24 147

23 883

24 371

24 046

23 889

24 622

23 657

Примечания.

1. Международная инвестиционная позиция Российской Федерации разработана в соответствии с методологией, изложенной в шестом издании

«Руководства по платежному балансу и международной инвестиционной позиции» МВФ (РПБ6).

2. Данные по портфельным инвестициям (в том числе по государственным ценным бумагам) приведены по рыночной стоимости.

293

Международные резервы Российской Федерации

Табл. 19

(млрд долларов США)

2024 год

2025 год

01.01

01.02

01.03

01.04

01.05

01.06

01.07

01.08

01.09

01.10

01.11

01.12

01.01

Резервные активы

598,6

585,4

582,6

590,4

597,9

599,0

593,5

602,0

613,7

633,7

631,6

616,5

609,1

в том числе:

валютные активы

442,7

433,9

430,1

424,3

422,0

423,2

419,0

422,5

424,9

434,0

423,9

418,3

413,4

монетарное золото

155,9

151,5

152,5

166,0

175,9

174,5

179,6

188,8

199,8

207,7

198,1

195,7

Основные показатели динамики обменного курса рубля в 2024 году

Табл. 20

Номинальный курс доллара США к рублю на конец периода,

89,29

91,87

92,37

91,78

89,79

85,75

86,33

91,19

92,71

97,05

107,74

101,68

рубль / доллар США

Средний номинальный курс доллара США к рублю за период,

88,98

91,61

91,69

92,89

90,87

88,05

87,40

88,97

91,30

96,11

100,31

102,45

рубль / доллар США

Средний номинальный курс доллара США к рублю за период

88,98

90,29

90,75

91,28

91,20

90,67

90,19

90,04

90,18

90,75

91,58

92,44

с начала года, рубль / доллар США

Номинальный курс евро к рублю на конец периода, рубль/евро

96,79

99,45

99,53

98,03

97,13

92,42

93,29

100,76

103,47

105,22

114,31

106,10

Средний номинальный курс евро к рублю за период, рубль/евро

97,42

98,87

99,58

99,63

98,19

94,88

94,97

97,70

101,35

105,05

106,88

107,83

Средний номинальный курс евро к рублю за период с начала года,

97,42

98,14

98,62

98,87

98,74

98,08

97,63

97,64

98,04

98,72

99,44

100,11

рубль/евро

Номинальный курс юаня к рублю на конец периода, рубль/юань

12,41

12,71

12,67

12,57

12,37

11,58

11,84

12,02

13,22

13,59

14,72

13,43

Средний номинальный курс юаня к рублю за период, рубль/юань

12,39

12,67

12,68

12,79

12,52

12,03

11,92

11,91

12,76

13,50

13,85

13,90

Средний номинальный курс юаня к рублю за период с начала года,

12,39

12,53

12,58

12,63

12,61

12,51

12,42

12,36

12,40

12,51

12,62

12,73

рубль/юань

Прирост в % к декабрю 2023 года¹

Индекс номинального курса рубля к доллару США

2,0

-0,9

-1,0

-2,3

-0,1

3,1

3,8

2,0

-0,6

-5,6

-9,5

-11,4

Индекс номинального курса рубля к евро

1,8

0,3

-0,4

-0,5

1,0

4,5

4,4

1,5

-2,2

-5,6

-7,2

-8,1

Индекс номинального курса рубля к юаню

2,4

0,2

0,1

-0,8

1,3

5,5

6,5

6,6

-0,5

-6,0

-8,4

-8,7

Индекс номинального эффективного курса рубля к иностранным валютам

2,3

0,4

1,0

0,5

3,1

7,9

9,0

7,7

3,2

-1,4

-3,9

-4,2

Индекс реального курса рубля к доллару США

2,3

-0,6

-1,0

-2,2

0,6

4,4

6,3

4,5

2,2

-2,3

-5,0

-5,8

Индекс реального курса рубля к евро

2,5

1,2

0,5

0,6

2,6

6,7

7,5

4,6

1,5

-1,6

-1,8

-1,6

Индекс реального курса рубля к юаню

3,0

0,4

1,7

1,4

4,3

9,6

11,4

11,3

4,4

-0,4

-1,0

-0,1

Индекс реального эффективного курса рубля к иностранным валютам

2,3

-0,2

0,7

0,2

3,1

8,3

9,8

8,2

3,7

-0,6

-1,8

-1,1

Прирост в % к предыдущему периоду¹

Индекс номинального курса рубля к доллару США

2,0

-2,9

-0,1

-1,3

2,2

3,2

0,7

-1,8

-2,5

-5,0

-4,2

-2,1

Индекс номинального курса рубля к евро

1,8

-1,5

-0,7

-0,1

1,5

3,5

-0,1

-2,8

-3,6

-3,5

-1,7

-0,9

Индекс номинального курса рубля к юаню

2,4

-2,2

-0,1

-0,8

2,1

4,1

0,9

0,1

-6,7

-5,5

-2,6

-0,4

Индекс номинального эффективного курса рубля к иностранным валютам

2,3

-1,9

0,6

-0,4

2,6

4,6

1,1

-1,2

-4,2

-4,4

-2,5

-0,3

Индекс реального курса рубля к доллару США

2,3

-2,8

-0,4

-1,2

2,8

3,8

1,8

-1,7

-2,2

-4,4

-2,8

-0,8

Индекс реального курса рубля к евро

2,5

-1,3

-0,7

0,1

2,0

4,0

0,7

-2,7

-2,9

-3,1

-0,2

0,2

Индекс реального курса рубля к юаню

3,0

-2,5

1,2

-0,2

2,9

5,1

1,6

-0,1

-6,2

-4,6

-0,6

0,9

Индекс реального эффективного курса рубля к иностранным валютам

2,3

-2,4

0,8

-0,4

2,9

5,0

1,5

-1,5

-4,1

-4,2

-1,2

0,7

Прирост в % к соответствующему периоду 2023 года¹

Индекс номинального курса рубля к доллару США

-22,2

-21,3

-19,9

-18,2

-17,2

-15,4

-12,9

-10,6

-8,9

-8,0

-8,1

-8,4

Индекс номинального курса рубля к евро

-23,2

-22,0

-20,8

-18,5

-17,3

-15,4

-12,7

-10,5

-9,2

-8,5

-8,6

-8,5

Индекс номинального курса рубля к юаню

-18,6

-17,2

-15,9

-14,0

-13,2

-11,7

-9,4

-7,2

-6,0

-5,6

-6,0

-6,2

Индекс номинального эффективного курса рубля к иностранным валютам

-16,0

-14,7

-13,2

-11,1

-10,0

-8,1

-5,6

-3,4

-2,1

-1,6

-1,9

-2,0

Индекс реального курса рубля к доллару США

-18,9

-17,9

-16,5

-14,8

-13,6

-11,6

-8,8

-6,2

-4,4

-3,3

-3,4

-3,6

Индекс реального курса рубля к евро

-19,7

-18,3

-16,9

-14,4

-13,0

-10,9

-7,9

-5,4

-3,9

-3,2

-3,1

-3,0

Индекс реального курса рубля к юаню

-11,9

-10,9

-9,5

-7,5

-6,5

-4,8

-2,2

0,2

1,5

2,0

1,6

1,5

Индекс реального эффективного курса рубля к иностранным валютам

-15,9

-14,8

-13,2

-11,1

-9,9

-8,0

-5,3

-2,8

-1,4

-0,7

-0,8

Положительное значение означает укрепление рубля к иностранным валютам; отрицательное значение (со знаком «-») - обесценение рубля

к иностранным валютам.

294

5. Приложения

Внешний долг Российской Федерации

Табл. 21

(млн долларов США)

Всего

318 289

307 504

315 922

309 128

290 324

Органы государственного управления

32 710

31 776

32 264

30 444

19 324

Федеральные органы управления

32 703

31 769

32 261

30 441

19 322

Новый российский долг

32 469

31 538

32 029

30 209

19 090

– кредиты

1 115

1 083

1 175

1 079

987

– ценные бумаги в иностранной валюте

14 808

14 724

14 602

14 399

9 099

– еврооблигации

14 767

14 692

14 570

14 375

9 083

– еврооблигации (выпущенные при второй реструктуризации задолженности перед

Лондонским клубом кредиторов)

– ценные бумаги в российских рублях

16 537

15 720

16 243

14 720

8 995

– ОФЗ

16 537

15 720

16 243

14 720

8 995

– еврооблигации

– прочая задолженность

Долг бывшего СССР

233

232

Субъекты Российской Федерации

– кредиты

– ценные бумаги в иностранной валюте

– ценные бумаги в российских рублях

Центральный банк и банки

94 756

90 863

97 607

100 521

95 533

– долговые обязательства перед прямыми инвесторами и предприятиями прямого инвестирования

3 451

3 197

3 045

2 012

2 001

– долговые ценные бумаги

1 345

1 483

1 759

1 376

1 316

– ссуды и займы, наличная валюта и депозиты

62 485

59 238

65 777

69 671

66 119

– прочая задолженность

27 475

26 944

27 026

27 461

26 097

Прочие секторы

190 824

184 865

186 051

178 163

175 466

– долговые обязательства перед прямыми инвесторами и предприятиями

69 065

60 961

58 978

55 713

48 447

прямого инвестирования

– долговые ценные бумаги

2 792

2 331

2 409

2 417

2 385

– ссуды и займы, наличная валюта и депозиты

91 233

86 648

84 544

77 682

70 494

– прочая задолженность

27 734

34 924

40 121

42 350

54 140

Примечания.

1. Сведения о состоянии внешнего долга разработаны в соответствии с методологией, изложенной в шестом издании «Руководства по платежному

балансу и международной инвестиционной позиции» МВФ (РПБ6) и в совместном документе международных организаций «Статистика внешнего долга.

Руководство для составителей и пользователей» (2013 год).

2. Включается внешняя задолженность в национальной и иностранной валютах.

3. Государственные ценные бумаги отражаются в части задолженности перед нерезидентами и оцениваются по номинальной стоимости.

4. Долговые ценные бумаги прочих секторов отражаются по номинальной стоимости.

5. Данные по сектору «Центральный банк и банки» включают данные государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ».

6. В данные по прочей задолженности сектора «Центральный банк и банки» включены в том числе данные по распределению специальных прав заимствования.

295

Внешний долг Российской Федерации

Табл. 22

(в национальной и иностранной валютах по срокам погашения, млн долларов США)

01.01.2024

01.04.2024

01.07.2024

01.10.2024

01.01.2025

Всего

318 289

307 504

315 922

309 128

290 324

Иностранная валюта

213 574

207 562

203 766

199 744

183 933

Национальная валюта

104 714

99 941

112 157

109 384

106 391

Органы государственного управления

32 710

31 776

32 264

30 444

19 324

Иностранная валюта

16 166

16 049

16 018

15 721

10 327

Краткосрочные обязательства

Долгосрочные обязательства

16 156

16 039

16 009

15 710

10 318

Национальная валюта

16 544

15 727

16 246

14 723

8 997

Краткосрочные обязательства

Долгосрочные обязательства

16 544

15 727

16 246

14 723

8 997

Центральный банк и банки (без долговых обязательств перед прямыми

91 305

87 666

94 562

98 509

93 533

инвесторами и предприятиями прямого инвестирования)

Иностранная валюта

54 026

51 840

51 621

51 280

45 596

Краткосрочные обязательства

13 207

11 833

13 374

15 535

12 004

Долгосрочные обязательства

40 820

40 007

38 247

35 745

33 592

Национальная валюта

37 279

35 826

42 941

47 229

47 937

Краткосрочные обязательства

34 757

33 369

40 272

44 877

45 566

Долгосрочные обязательства

2 521

2 457

2 669

2 352

2 371

Прочие секторы (без долговых обязательств перед прямыми инвесторами

121 758

123 904

127 073

122 449

127 020

и предприятиями прямого инвестирования)

Иностранная валюта

88 876

90 972

89 119

88 069

88 315

Краткосрочные обязательства

18 231

23 350

24 418

25 774

31 287

Долгосрочные обязательства

70 645

67 622

64 702

62 295

57 028

Национальная валюта

32 882

32 932

37 954

34 380

38 705

Краткосрочные обязательства

18 063

19 269

23 641

21 202

27 017

Долгосрочные обязательства

14 819

13 663

14 313

13 179

11 688

Банки и прочие секторы - долговые обязательства перед прямыми

72 516

64 158

62 023

57 726

50 447

инвесторами и предприятиями прямого инвестирования

Иностранная валюта

54 506

48 701

47 007

44 674

39 695

Национальная валюта

18 010

15 457

15 017

13 052

10 752

Примечания.

Руководство для составителей и пользователей» (2013 год).

2. Включается внешняя задолженность в национальной и иностранной валютах.

4. Долговые ценные бумаги прочих секторов отражаются по номинальной стоимости.

296

5. Приложения

Денежная масса (национальное определение) и ее структура

Табл. 23

На 01.01.2024

На 01.01.2025

01.01.2025 в %

к 01.01.2024

млрд рублей

Денежная масса (М2) - всего

98 385,4

100,0

117 256,4

100,0

119,2

в том числе:

- наличные деньги в обращении (М0)¹

17 134,0

17,4

17 274,0

14,7

100,8

– безналичные средства

81 251,4

82,6

99 982,3

85,3

123,1

из них:

- депозиты нефинансовых организаций и финансовых

37 811,7

38,4

43 067,0

43,1

113,9

организаций²

– депозиты домашних хозяйств

43 439,7

44,2

56 915,3

56,9

131,0

Наличные деньги в обращении вне банковской системы.

² Кроме кредитных организаций.

Денежная база (в широком определении) и ее структура

Табл. 24

На 01.01.2024

На 01.01.2025

01.01.2025 в %

к 01.01.2024

млрд рублей

Денежная база (в широком определении)

26 506,8

100,0

27 958,4

100,0

105,5

в том числе:

- наличные деньги¹

18 320,7

69,1

18 511,2

66,2

101,0

– корреспондентские счета кредитных организаций

4 530,5

17,1

4 708,8

16,8

103,9

в Банке России²

– обязательные резервы³

271,7

1,0

499,3

1,8

183,8

– депозиты кредитных организаций в Банке России

3 383,9

12,8

4 239,0

15,2

125,3

Наличные деньги с учетом средств в кассах кредитных организаций, без учета средств в кассах Банка России, в банкоматах Банка России и в пути,

а также выпущенных в обращение монет из драгоценных металлов.

² Средства на корреспондентских счетах в валюте Российской Федерации, включая усредненную величину обязательных резервов.

³ Средства на счетах обязательных резервов, депонируемых кредитными организациями в Банке России, по привлеченным средствам.

298

5. Приложения

Использование инструментов денежно-кредитной политики¹ в 2023-2024 годах

Табл. 26

(млрд рублей)

Операции предоставления ликвидности

Операции на открытом рынке

постоянного действия

Депозиты

овернайт

Депозитные

Кредиты,

постоянного

аукционы

На начало

Аукционы репо

Кредиты

Ломбардные

обеспеченные

действия

(основные

Репо²

дня

(на длительные сроки)

овернайт

кредиты²

нерыночными

и «тонкой

активами

настройки»)

1 неделя

От 1

1 день

1 месяц

1 год

1 день

От 1 до 180 дней

и от 1 до 6 дней

до 180 дней

до 30 дней

01.01.2025

1 579,7

2 646,5

1 405,3

0,0

9,9

152,5

2 494,0

01.10.2024

1 511,9

3 368,3

0,0

392,3

11,2

5 118,2

01.07.2024

1 245,5

2 303,7

0,0

113,6

0,0

30,0

11,2

1 584,8

01.04.2024

1 081,3

2 123,4

0,0

451,3

0,0

56,8

29,3

2 198,0

01.01.2024

1 038,4

2 341,3

101,5

783,0

0,1

11,2

34,3

2 229,4

01.10.2023

914,1

1 975,6

101,0

1 101,7

0,0

0,3

24,1

880,4

01.07.2023

1 007,8

1 746,6

301,7

1 076,5

0,0

1,5

25,4

521,3

01.04.2023

1 094,3

2 450,0

1 005,8

759,8

0,05

7,6

32,2

266,4

01.01.2023

1 328,2

3 621,2

1 007,3

484,3

0,0

7,9

95,9

213,1

Требования Банка России по инструментам предоставления и обязательства по инструментам абсорбирования ликвидности.

² Включая операции как основного, так и дополнительного механизма предоставления ликвидности. До 16.10.2023 - репо на срок 1 день, ломбардные

кредиты на срок от 1 до 90 дней, кредиты, обеспеченные нерыночными активами, на срок от 1 до 549 дней.

Cтавки по специализированным механизмам Банка России¹ в 2023-2024 годах

Табл. 27

(% годовых)

Поддержка внешнеэкономической

Поддержка МСП

Поддержка развития крупных

деятельности (кредиты,

под поручительства

инвестпроектов

обеспеченные договорами

АО «ФК «МСП»

Период

страхования АО «ЭКСАР»)²

или под залог ОФЗ³

До 3 лет

Меньшая из: 9,00% годовых или

Ключевая ставка, уменьшенная

Правило

ключевая ставка, уменьшенная

на 1,50 процентного пункта⁴

на 1,50 процентного пункта

на 1,00 процентного пункта

28.10.2024 - 31.12.2024

9,00

19,50

16.09.2024 - 27.10.2024

9,00

17,50

29.07.2024 - 15.09.2024

9,00

16,50

13.05.2024 - 28.07.2024

9,00

14,50

18.12.2023 - 12.05.2024

9,00

14,50

30.10.2023 - 17.12.2023

9,00

13,50

18.09.2023 - 29.10.2023

9,00

11,50

17.08.2023 - 17.09.2023

9,00

10,50

15.08.2023 - 16.08.2023

9,00

6,50

10,50

24.07.2023 - 14.08.2023

7,50

6,50

7,00

01.01.2023 - 23.07.2023

6,50

6,00

Механизмы предоставления ликвидности, направленные на стимулирование кредитования банками отдельных сегментов экономики, развитие которых

сдерживается структурными факторами. В рамках данных механизмов Банк России предоставляет средства кредитным организациям по более низким

ставкам и на более длительные сроки по сравнению с операциями основного и дополнительного механизмов. Установленные Советом директоров

Банка России ставки, по которым в указанный период предоставлялись новые кредиты.

Новые кредиты не предоставлялись в период с 17.08.2023 по 12.05.2024.

³ Выдача кредитов под залог ОФЗ с 20.06.2023.

⁴ С 01.03.2024 правило определения процентной ставки изменено, ранее она приравнивалась к меньшей ставке из двух: 6,5% годовых или ключевой ставке.

300

5. Приложения

Обзор банковской системы

Табл. 29

(млрд рублей)

01.01.2025 в %

01.01.2024

01.01.2025

к 01.01.2024

Чистые иностранные активы

58 603,1

65 483,7

111,7

Чистые требования к органам государственного управления

-4 577,8

-2 726,5

Требования к другим секторам

123 942,3

145 596,6

117,5

– в рублях

113 097,6

134 178,5

118,6

– в иностранной валюте

10 844,7

11 418,0

105,3

Требования к другим финансовым организациям

19 214,2

23 563,7

122,6

– в рублях

16 495,1

21 008,7

127,4

– из них: кредиты и займы

10 580,1

13 022,3

123,1

– в иностранной валюте

2 719,1

2 555,0

94,0

– из них: кредиты и займы

1 665,9

1 346,1

80,8

Требования к нефинансовым организациям

69 270,6

83 116,6

120,0

– в рублях

61 191,1

74 298,0

121,4

– из них: кредиты и займы

54 481,3

66 722,0

122,5

– в иностранной валюте

8 079,5

8 818,6

109,1

– из них: кредиты и займы

7 402,4

8 204,9

110,8

Требования к домашним хозяйствам

35 457,5

38 916,3

109,8

– в рублях

35 411,4

38 871,8

109,8

– из них: кредиты и займы

35 411,4

38 871,8

109,8

– в иностранной валюте

46,1

44,5

96,6

– из них: кредиты и займы

46,1

44,5

96,6

Обязательства, включаемые в широкую денежную массу

112 483,1

131 138,3

116,6

Денежная масса (национальное определение)

98 385,4

117 256,4

119,2

В рублях

Наличная валюта вне банковской системы

17 134,0

17 274,0

100,8

Переводные депозиты

32 551,8

34 441,5

105,8

– Другие финансовые организации

1 253,6

1 422,2

113,4

– Нефинансовые организации

15 244,3

15 488,0

101,6

– Домашние хозяйства

16 053,9

17 531,2

109,2

Другие депозиты

48 699,6

65 540,9

134,6

– Другие финансовые организации

3 783,2

5 856,7

154,8

– Нефинансовые организации

17 530,7

20 300,2

115,8

– Домашние хозяйства

27 385,8

39 384,0

143,8

301

Окончание табл. 29

01.01.2025 в %

01.01.2024

01.01.2025

к 01.01.2024

В иностранной валюте

14 093,5

13 878,0

98,5

Переводные депозиты

0,0

– Другие финансовые организации

0,0

– Нефинансовые организации

0,0

– Домашние хозяйства

0,0

Другие депозиты

14 093,5

13 878,0

98,5

– Другие финансовые организации

450,9

408,5

90,6

– Нефинансовые организации

9 644,4

9 618,1

99,7

– Домашние хозяйства

3 998,2

3 851,4

96,3

Долговые ценные бумаги, включаемые в широкую денежную массу¹

4,2

3,9

93,3

Депозиты, не включаемые в широкую денежную массу

1 543,6

1 625,4

105,3

Долговые ценные бумаги, не включаемые в широкую денежную массу

2 785,9

3 091,2

111,0

Прочие статьи (нетто)

61 155,0

72 499,0

118,5

– Средства на счетах эскроу физических лиц²

5 573,8

6 128,1

109,9

Справочно

Кредиты и займы домашних хозяйств

35 457,5

38 916,3

109,8

– в рублях

35 411,4

38 871,8

109,8

– ипотечное жилищное кредитование

18 198,3

20 093,5

110,4

– автокредиты

1 714,9

2 602,2

151,7

– потребительские ссуды

13 908,5

14 385,8

103,4

– прочие кредиты

1 099,7

1 184,6

107,7

– требования по начисленным процентам³

490,0

605,7

123,6

– в иностранной валюте

46,1

44,5

96,6

– ипотечное жилищное кредитование

8,6

6,5

75,7

– прочие кредиты

30,1

30,7

102,2

– требования по начисленным процентам³

7,4

7,2

98,0

Депозитные и сберегательные сертификаты.

² Учитываются средства на счетах эскроу физических лиц по договорам участия в долевом строительстве и по сделкам купли-продажи недвижимого имущества.

³ Учитываются остатки начисленных, но не полученных процентов по кредитам и займам.

302

5. Приложения

Обзор кредитных организаций

Табл. 30

(млрд рублей)

01.01.2025 в %

01.01.2024

01.01.2025

к 01.01.2024

Чистые иностранные активы

7 815,6

6 669,3

85,3

– Требования к нерезидентам

13 829,4

13 464,8

97,4

– Обязательства перед нерезидентами

6 013,8

6 795,5

113,0

Требования к центральному банку

9 373,1

11 087,5

118,3

Чистые требования к органам государственного управления

2 214,4

4 187,2

189,1

Требования к федеральным органам государственного управления

14 053,5

16 869,6

120,0

Долговые ценные бумаги

13 999,7

16 868,6

120,5

– в рублях

13 280,8

16 100,2

121,2

– в иностранной валюте

718,9

768,5

106,9

Кредиты и займы

53,8

1,0

1,9

– в рублях

53,7

0,9

1,8

– в иностранной валюте

0,1

112,3

Прочие требования

0,0

– в рублях

0,0

– в иностранной валюте

0,0

Требования к органам государственного управления субъектов Российской Федерации

518,5

522,8

100,8

и органам местного самоуправления

Долговые ценные бумаги

255,8

171,8

67,2

– в рублях

255,8

171,8

67,2

– в иностранной валюте

0,0

Кредиты и займы

262,7

351,0

133,6

– в рублях

262,6

351,0

133,7

– в иностранной валюте

0,2

0,0

0,6

Прочие требования

0,0

– в рублях

0,0

– в иностранной валюте

0,0

Обязательства перед федеральными органами государственного управления

10 895,7

11 540,0

105,9

Депозиты

6 859,6

10 601,8

154,6

– в рублях

6 721,0

10 597,9

157,7

– в иностранной валюте

138,6

3,8

2,8

Прочие обязательства

4 036,1

938,2

23,2

– в рублях

4 036,1

938,2

23,2

– в иностранной валюте

0,0

Обязательства перед органами государственного управления субъектов Российской

1 461,9

1 665,3

113,9

Федерации и органами местного самоуправления

Депозиты

1 461,9

1 665,3

113,9

– в рублях

1 461,9

1 665,3

113,9

– в иностранной валюте

0,0

100,0

Прочие обязательства

0,0

– в рублях

0,0

– в иностранной валюте

0,0

Требования к другим секторам

122 382,9

143 925,7

117,6

– в рублях

111 621,4

132 599,0

118,8

– в иностранной валюте

10 761,5

11 326,7

105,3

Требования к другим финансовым организациям

17 660,5

21 952,5

124,3

в рублях

15 024,6

19 488,8

129,7

– долговые ценные бумаги

2 035,6

3 173,2

155,9

– кредиты и займы

9 206,1

11 601,2

126,0

– прочие требования

3 783,0

4 714,5

124,6

в иностранной валюте

2 635,9

2 463,7

93,5

– долговые ценные бумаги

758,2

650,9

85,8

– кредиты и займы

1 665,9

1 346,1

80,8

– прочие требования

211,8

466,6

220,3

303

Окончание табл. 30

01.01.2025 в %

01.01.2024

01.01.2025

к 01.01.2024

Требования к нефинансовым организациям

69 264,9

83 056,9

119,9

в рублях

61 185,4

74 238,4

121,3

– долговые ценные бумаги

2 631,8

2 700,1

102,6

– кредиты и займы

54 481,3

66 722,0

122,5

– прочие требования

4 072,3

4 816,3

118,3

в иностранной валюте

8 079,5

8 818,6

109,1

– долговые ценные бумаги

544,2

566,2

104,1

– кредиты и займы

7 402,4

8 204,9

110,8

– прочие требования

132,9

47,4

35,7

Требования к домашним хозяйствам

35 457,5

38 916,3

109,8

в рублях

35 411,4

38 871,8

109,8

– долговые ценные бумаги

0,0

– кредиты и займы

35 411,4

38 871,8

109,8

– прочие требования

0,0

в иностранной валюте

46,1

44,5

96,6

– долговые ценные бумаги

0,0

– кредиты и займы

46,1

44,5

96,6

– прочие требования

0,0

Обязательства перед центральным банком

5 850,8

6 818,2

116,5

Депозиты, включаемые в широкую денежную массу

95 197,1

113 549,6

119,3

в рублях

81 103,5

99 671,6

122,9

Переводные депозиты

32 518,3

34 415,9

105,8

– другие финансовые организации

1 231,0

1 398,6

113,6

– нефинансовые организации

15 233,3

15 486,1

101,7

– домашние хозяйства

16 053,9

17 531,2

109,2

Другие депозиты

48 585,3

65 255,7

134,3

– другие финансовые организации

3 668,8

5 571,5

151,9

– нефинансовые организации

17 530,7

20 300,2

115,8

– домашние хозяйства

27 385,8

39 384,0

143,8

в иностранной валюте

14 093,5

13 878,0

98,5

Переводные депозиты

0,0

– другие финансовые организации

0,0

– нефинансовые организации

0,0

– домашние хозяйства

0,0

Другие депозиты

14 093,5

13 878,0

98,5

– другие финансовые организации

450,9

408,5

90,6

– нефинансовые организации

9 644,4

9 618,1

99,7

– домашние хозяйства

3 998,2

3 851,4

96,3

Долговые ценные бумаги, включаемые в широкую денежную массу

4,2

3,9

93,3

Депозиты, не включаемые в широкую денежную массу

1 543,6

1 625,4

105,3

Долговые ценные бумаги, включаемые в широкую денежную массу¹

2 785,9

3 091,2

111,0

Акции и другие формы участия в капитале

16 269,9

18 731,5

115,1

Прочие статьи (нетто)

20 134,6

22 050,0

109,5

– средства на счетах эскроу физических лиц²

5 573,8

6 128,1

109,9

Депозитные и сберегательные сертификаты.

² Учитываются средства на счетах эскроу физических лиц по договорам участия в долевом строительстве и по сделкам купли-продажи недвижимого

имущества.

305

Окончание табл. 31

01.01.2025

Показатель

На 01.01.2025

На 01.01.2024

в % к 01.01.2024²

Необеспеченные потребительские кредиты⁸

575

568

1,4

Розничные банки

112

37,3

Корпоративные банки

2,3

Универсальные банки

424

370

-3,5

Малокредитующие банки

13,4

Средства юридических лиц⁹

2 689

2 804

-5,2

Розничные банки

137

-29,4

Корпоративные банки

888

1 012

-13,0

Универсальные банки

1 487

1 313

4,3

Малокредитующие банки

261

342

-16,9

Средства физических лиц (без счетов эскроу)⁹

2 503

2 345

6,1

Розничные банки

161

12,7

Корпоративные банки

474

432

8,8

Универсальные банки

1 607

1 394

7,0

Малокредитующие банки

332

359

-2,9

Чистая прибыль⁹

152

113

Розничные банки

Корпоративные банки

Универсальные банки

104

Малокредитующие банки

Рентабельность собственного капитала⁹, %

16,2

13,2

Розничные банки

16,0

19,1

Корпоративные банки

14,2

12,7

Универсальные банки

16,1

10,8

Малокредитующие банки

21,2

27,7

Под региональными банками понимаются банки, головные офисы которых зарегистрированы не в Москве или Московской области, за исключением СЗКО.

² Прирост корректируется с учетом валютной переоценки (валютная составляющая на конец месяца пересчитывается с учетом курса, действовавшего

на начало месяца), а также информации о кредитных организациях, лицензии которых были отозваны в течение месяца (прирост рассчитывается только

по кредитным организациям, действовавшим на отчетную дату, включая ранее реорганизованные банки). При расчете показателя годового прироста

используется цепной метод.

³ Активы представлены за вычетом резервов на возможные потери. В расчете показателя была использована форма отчетности 0409101 «Оборотная

ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации».

⁴ В расчете показателя была использована форма отчетности 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам». В состав

корпоративного кредитного портфеля включены кредиты государственным структурам. Начиная с 01.02.2021 в состав корпоративных кредитов

включены приобретенные права требования.

⁵ В расчете показателя была использована форма отчетности 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам». Показатели кредитов

МСП отражены без учета данных государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ».

⁶ Начиная с 01.02.2021 в состав розничных кредитов включены приобретенные права требования.

⁷ Показатель ипотечного жилищного кредитования включает данные раздела 1 формы отчетности 0409316 «Сведения о кредитах, предоставленных

физическим лицам» в части задолженности по ипотечным жилищным кредитам с учетом приобретенных прав требования.

⁸ В расчете показателя была использована форма отчетности 0409115 «Информация о качестве активов кредитной организации (банковской группы)».

⁹ В расчете показателя была использована форма отчетности 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации».

Рентабельность собственного капитала скорректирована на санируемые банки с отрицательным капиталом, поэтому данные на 01.01.2024 могут

отличаться от приведенных в Годовом отчете Банка России за 2023 год.

306

5. Приложения

Меры, примененные к кредитным организациям в 2024 году

Табл. 32

Количество кредитных

№

Меры

организаций, единиц

Меры, примененные в рамках консультативного надзора

Письменная информация руководству и (или) совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации

356

о недостатках в ее деятельности и рекомендации по их исправлению

Совещание¹

248

Меры, примененные на основании статьи 74 Федерального закона № 86-ФЗ

Штрафы²

187

в том числе:

3.1

За несоблюдение резервных требований

3.2

За нарушение федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России,

178

непредставление информации, представление неполной или недостоверной информации

Ограничения на осуществление кредитными организациями отдельных операций²

в том числе:

4.1

На привлечение денежных средств физических лиц во вклады

4.2

На осуществление расчетов по поручению юридических лиц в части операций на перечисление средств в бюджеты всех

уровней и государственные внебюджетные фонды

4.3

На открытие банковских счетов юридических и физических лиц

4.4

На величину процентной ставки по договорам банковского вклада, заключаемым (пролонгируемым) в период действия

ограничения

Запреты на осуществление кредитными организациями отдельных банковских операций²

в том числе:

5.1

На привлечение денежных средств физических лиц во вклады

5.2

На открытие банковских счетов физических лиц, включая открытие обезличенных металлических счетов по привлечению

драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок)

5.3

Прочие

Справочно

Запреты на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц,

введенные в отношении кредитной организации в соответствии со статьей 48 Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ³

Требования²

242

в том числе:

6.1

О приведении к установленному Банком России уровню значений обязательных нормативов

6.2

О замене лиц, перечень должностей которых указан в статье 60 Федерального закона № 86-ФЗ, в связи с их несоответствием

квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации

6.3

О реклассификации ссудной задолженности

6.4

О доформировании резервов на возможные потери по ссудам

Запрет на открытие филиалов

Назначение временной администрации по управлению кредитной организацией без одновременного отзыва лицензии

(включая временные администрации, функции которых возложены на ГК «АСВ» и ООО «УК ФКБС»)

Отзыв лицензии на осуществление банковских операций⁴

в том числе:

За неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России,

9.1

если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным

законом № 86-ФЗ

За неоднократное нарушение в течение года требований Федерального закона № 115-ФЗ⁵, а также изданных в соответствии

9.2

с ним нормативных актов Банка России

Не включает совещания, проведенные по инициативе кредитных организаций.

² Количество кредитных организаций не соответствует сумме по подпунктам: меньше - из-за применения в некоторых случаях к банкам мер

одновременно по нескольким подпунктам; больше - из-за указания в том числе не всех видов мер данного пункта.

³ Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

⁴ Отзыв лицензии у кредитных организаций может осуществляться одновременно по нескольким основаниям.

⁵ Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию

терроризма».

307

Задолженность ГК «АСВ» перед Банком России

Табл. 33

(млн рублей)

01.01.2024

01.01.2025

Кредиты Банка России - всего

1 334 154

1 381 333

в том числе:

- предоставленные в целях осуществления мероприятий по предупреждению банкротства кредитных организаций

1 334 154

1 381 333

– предоставленные в целях обеспечения финансовой устойчивости системы страхования вкладов и финансирования

выплат возмещения по вкладам

Сведения о противодействии нелегальной деятельности на финансовом рынке

Табл. 34

(единиц)

Наименование показателя

2022 год

2023 год

2024 год

Количество выявленных Банком России субъектов, предположительно осуществляющих:

- деятельность нелегальных кредиторов

1 722

1 884

1 531

– деятельность нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг

1 201

862

1 936

– деятельность финансовых пирамид

2 017

2 944

5 510

– деятельность нелегальных субъектов страхового рынка

– деятельность нелегальных операторов инвестиционных платформ

Всего

4 964

5 735

9 027

Сведения о результатах деятельности Банка России по противодействию

Табл. 35

злоупотреблениям на российских организованных торгах

(в абсолютном выражении, единиц)

Наименование показателя

2022 год

2023 год

2024 год

Количество проводимых проверок в отношении фактов возможного НИИИиМР¹ - всего

из них:

- начаты в отчетном году

Количество случаев раскрытия информации по фактам нарушений законодательства

152

Российской Федерации в области ПНИИИиМР² - всего

из них:

- в результате манипулирования рынком

150

– в результате неправомерного использования инсайдерской информации

Информация о примененных мерах воздействия по итогам проверок в отношении фактов

возможного НИИИиМР

в том числе:

- количество аннулированных лицензий участников финансового рынка

– количество аннулированных квалификационных аттестатов специалиста финансового рынка

– количество направленных предписаний об устранении нарушений законодательства Российской

152

Федерации и принятии мер по недопущению нарушений в дальнейшей деятельности

– количество случаев ограничения операций по брокерским счетам

327

Количество случаев, по которым материалы направлены в правоохранительные органы

Количество проанализированных на предмет возможных злоупотреблений организованных

757

1 613

2 843

рынков финансовых инструментов

НИИИиМР - неправомерное использование инсайдерской информации и манипулирование рынком.

² ПНИИИиМР - противодействие неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.

308

5. Приложения

Меры, примененные к кредитным организациям в 2024 году за нарушения

Табл. 36

требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

Количество кредитных

Меры

организаций, к которым

применялись меры, единиц

Отзыв лицензии на осуществление банковских операций за нарушение законодательства, в том числе в области ПОД/ФТ

Меры, примененные на основании статьи 74 Федерального закона № 86-ФЗ¹

131

в том числе:

- штрафы

– ограничения на осуществление кредитными организациями отдельных операций

– требования об устранении нарушений

112

Рекомендательные письма о наличии недостатков в деятельности кредитных организаций

213

Общее количество организаций, к которым применены меры, не является суммой данных по отдельным мерам из-за неоднократного применения мер

к некоторым организациям.

Меры, примененные к кредитным организациям в 2024 году за нарушения

Табл. 37

требований валютного законодательства Российской Федерации, а также

за несоблюдение требований мер экономического характера по обеспечению

финансовой стабильности Российской Федерации в сфере валютного регулирования

при проведении операций (сделок)

Количество кредитных

Меры

организаций, к которым

применялись меры, единиц

Примененные меры¹

в том числе:

- штрафы

– требования об устранении нарушений актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов

валютного регулирования и валютного контроля

– требование о предоставлении отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям,

установленным Банком России

– рекомендательные письма о наличии недостатков в деятельности кредитной организации

к некоторым организациям.

309

Меры, примененные в 2024 году к некредитным финансовым организациям

Табл. 38

за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ

и к некредитным финансовым организациям и другим субъектам финансового

рынка¹ по вопросам соблюдения требований валютного законодательства

Российской Федерации, актов органов валютного регулирования и актов органов

валютного контроля, на основании статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ

Количество организаций, к которым

Меры

применялись меры, единиц²

Отзыв (аннулирование) лицензии

Принудительные меры, примененные на основании статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ

1 129

- предписание об устранении нарушений, выявленных в деятельности, и (или) о недопущении нарушений

1 078

в дальнейшей деятельности

– предписание о представлении документов (информации)

– обращение в суд с заявлением о ликвидации

– исключение сведений о юридическом лице из государственных реестров

– ограничение деятельности кредитного кооператива, в том числе ограничение полного или частичного

привлечения денежных средств, приема новых членов, выдачи займов и проведения иных операций, а также

требование замены лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа

Предупредительные меры, примененные на основании статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ

1 205

Бюро кредитных историй, лица, осуществляющие актуарную деятельность, кредитные рейтинговые агентства.

² Общее количество организаций, к которым применены меры, не является суммой данных по отдельным мерам из-за неоднократного применения мер

к некоторым организациям.

Меры, примененные к должностным лицам кредитных организаций, а также

Табл. 39

к некредитным финансовым организациям за административные правонарушения¹

Количество постановлений/дел,

Меры

единиц

В отношении кредитных организаций

Количество кредитных организаций, в отношении должностных лиц которых возбуждены дела

Возбуждено дел

133

Завершено рассмотрение дел

128

– штрафы в отношении должностных лиц

– предупреждения

113

– прекращено производство

В отношении некредитных финансовых организаций

Возбуждено дел

1 262

– в том числе в отношении должностных лиц

857

Завершено рассмотрение дел

1 301

Штрафы

258

– в том числе в отношении должностных лиц

129

Предупреждения

984

– в том числе в отношении должностных лиц

715

Прекращено производство

– в том числе в отношении должностных лиц

В отношении правонарушений, предусмотренных статьей 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

311

Основные показатели развития национальной платежной системы

Табл. 42

2022 год

2023 год

2024 год

Субъекты национальной платежной системы, единиц¹

Операторы по переводу денежных средств

362

354

в том числе:

- Банк России

– Внешэкономбанк

– кредитные организации

360

352

Операторы платежных систем

в том числе:

- Банк России

– кредитные организации

– организации, не являющиеся кредитными

Операторы услуг платежной инфраструктуры

в том числе:

- операционные центры

– платежные клиринговые центры

– расчетные центры

Операторы электронных денежных средств (ЭДС)

Организации федеральной почтовой связи²

Поставщики платежных приложений

Операторы услуг информационного обмена

208

207

208

Банковские платежные агенты (субагенты)

3 925

3 231

2 794

Платежные агрегаторы

Операторы по приему платежей

670

Операторы электронных платформ

из них:

- операторы обмена цифровых финансовых активов

– операторы финансовых платформ

– операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов

Иностранные поставщики платежных услуг

Справочно

Платежные системы, функционирующие на территории Российской Федерации

в том числе:

- платежная система Банка России

– платежная система «Мир»

– платежные системы, зарегистрированные Банком России

из них:

- национально значимые

– системно значимые

– социально значимые

Отделения почтовой связи организаций федеральной почтовой связи³

42 709

42 705

43 178

в том числе оказывающие платежные услуги

38 876

40 138

41 149

312

5. Приложения

Окончание табл. 42

2022 год

2023 год

2024 год

Операторы по переводу денежных средств - кредитные организации

Количество платежей клиентов кредитных организаций, не являющихся кредитными организациями⁴, млн единиц

79 508,3

91 121,3

113 722,6

в том числе в разрезе платежных инструментов:

- кредитовые переводы⁵

5 753,5

9 395,1

29 161,6

– прямые дебеты⁶

223,7

205,5

4 145,0

– платежные карты⁷

67 428,8

74 041,5

74 228,1

– электронные средства платежа для перевода ЭДС⁸

3 414,8

4 151,7

6 187,8

– прочие платежные инструменты⁹

2 687,6

3 327,5

Объем платежей клиентов кредитных организаций, не являющихся кредитными организациями⁴, трлн рублей

1 592,3

1 455,6

1 841,7

в том числе в разрезе платежных инструментов:

- кредитовые переводы⁵

1 434,7

1 281,6

1 673,9

– прямые дебеты⁶

12,0

9,4

28,6

– платежные карты⁷

123,8

136,5

130,7

– электронные средства платежа для перевода ЭДС⁸

3,0

4,3

8,4

– прочие платежные инструменты⁹

18,7

23,8

Количество платежных карт, эмитированных российскими кредитными организациями и Банком России¹, млн единиц

396,6

449,3

515,8

Количество операций, совершенных на территории Российской Федерации и за ее пределами с использованием

69 589,0

76 049,2

76 091,5

платежных карт¹⁰, млн единиц

в том числе:

- операции по получению наличных денег

2 160,2

2 007,8

1 863,3

– безналичные операции

67 428,8

74 041,5

74 228,1

из них операции по оплате товаров и услуг

54 630,4

61 561,3

64 549,7

Объем операций, совершенных на территории Российской Федерации и за ее пределами с использованием

155,3

171,7

168,2

платежных карт¹⁰, трлн рублей

в том числе:

- операции по получению наличных денег

31,5

35,2

37,5

– безналичные операции

123,8

136,5

130,7

из них операции по оплате товаров и услуг

48,0

55,9

60,9

Доля безналичных операций в совокупном обороте розничной торговли, общественного питания и объеме платных

78,1

83,4

85,8

услуг населению, %

Операторы по переводу электронных денежных средств

Количество электронных средств платежа для перевода ЭДС, с использованием которых совершались операции

284,5

296,8

305,2

с начала года, млн единиц

Количество операций с использованием электронных средств платежа для перевода ЭДС, млн единиц

3 417,9

4 154,4

6 194,7

Объем операций с использованием электронных средств платежа для перевода ЭДС, млрд рублей

3 041,5

4 333,4

8 516,8

Организации федеральной почтовой связи³

Количество почтовых переводов и платежей физических лиц, принятых организациями федеральной почтовой связи

в качестве оператора по приему платежей, и операций, совершенных организациями федеральной почтовой связи

362,0

344,2

278,6

в качестве банковского платежного агента, млн единиц

Объем почтовых переводов и платежей физических лиц, принятых организациями федеральной почтовой связи

в качестве оператора по приему платежей, и операций, совершенных организациями федеральной почтовой связи

364,8

344,1

310,8

в качестве банковского платежного агента, млрд рублей

Банковские платежные агенты (субагенты)

Количество операций по приему наличных денег от физических лиц, млн единиц

255,9

212,8

164,8

Объем операций по приему наличных денег от физических лиц, млрд рублей

721,9

403,7

183,6

На конец года.

² АО «Почта России», ФГУП «Почта Крыма», ГУП Донецкой Народной Республики «ПОЧТА ДОНБАССА», ГУП Луганской Народной Республики «Почта

Луганской Народной Республики», ГУП «Почта Херсон», ГУП «Почта Таврии», ГУП «БайконурСвязьИнформ».

³ По данным АО «Почта России», ФГУП «Почта Крыма», ГУП Донецкой Народной Республики «ПОЧТА ДОНБАССА», ГУП Луганской Народной Республики

«Почта Луганской Народной Республики», ГУП «Почта Херсон», ГУП «Почта Таврии», ГУП «БайконурСвязьИнформ».

⁴ Включены платежи клиентов кредитных организаций - физических и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями, собственные

платежи кредитных организаций. Не включаются депозитно-кредитные операции, валютно-обменные операции, операции с ценными бумагами.

⁵ До 2024 года включены платежи с использованием платежных поручений, аккредитивов, а также переводы без открытия банковского счета.

С 2024 года включены платежи по инициативе плательщика, в том числе с использованием банковских ордеров.

⁶ До 2024 года включены платежи с использованием платежных требований и инкассовых поручений. С 2024 года включены платежи по инициативе

получателя/взыскателя, в том числе с использованием банковских ордеров.

⁷ Не включаются операции по получению наличных денег.

⁸ Не включаются операции по уменьшению остатка ЭДС, выданного наличными деньгами.

⁹ Включены платежи с использованием банковских ордеров.

¹⁰ Включены операции на территории России и за ее пределами по получению наличных денег, оплате товаров и услуг, таможенные платежи,

обязательные платежи в пользу государства, переводы в пользу физических лиц, прочие операции (например, переводы на благотворительные цели)

с использованием платежных карт, эмитированных российскими кредитными организациями и Банком России.

Примечание. Некоторые показатели уточнены по сравнению с опубликованными в Годовом отчете за 2023 год.

313

Платежная система Банка России

Табл. 43

2022 год

2023 год

2024 год

Количество переводов денежных средств, млн единиц

4 958,0

8 909,4

15 114,8

в том числе:

- кредитные организации (филиалы)

4 521,1

8 448,5

14 656,6

– клиенты, не являющиеся кредитными организациями

436,7

460,7

458,0

– структурные подразделения Банка России

0,2

Объем переводов денежных средств, трлн рублей

3 342,4

3 532,5

4 573,9

в том числе:

- кредитные организации (филиалы)

2 110,2

2 412,0

3 020,0

– клиенты, не являющиеся кредитными организациями

288,0

443,6

574,5

– структурные подразделения Банка России

944,2

676,9

979,4

Система быстрых платежей

Табл. 44

2022 год

2023 год

2024 год

Количество переводов денежных средств, млн единиц

3 044,4

7 155,2

13 417,3

из них:

- переводы физических лиц в пользу физических лиц (С2С)

2 667,3

5 452,8

9 545,6

– переводы физических лиц в пользу юридических лиц (С2В)

364,2

1 625,7

3 656,7

– переводы юридических лиц в пользу физических лиц (В2С)

0,0

213,7

Объем переводов денежных средств, трлн рублей

14,4

31,0

69,5

из них:

- переводы физических лиц в пользу физических лиц (С2С)

13,6

27,7

61,7

– переводы физических лиц в пользу юридических лиц (С2В)

0,7

3,0

6,5

– переводы юридических лиц в пользу физических лиц (В2С)

0,0

1,2

Структура клиентов Банка России, не являющихся кредитными

Табл. 45

организациями, и количество открытых им счетов

(единиц)

Количество клиентов

Количество счетов

на

изменение

на

изменение

на 01.01.2024

01.01.2025

за 2024 год

01.01.2024

01.01.2025

за 2024 год

Всего

509

473

-36

842

760

-82

Органы Федерального казначейства

157

359

342

-17

Органы, исполняющие бюджеты субъектов Российской

Федерации и местные бюджеты

Казенные и бюджетные учреждения, финансируемые

121

122

171

из бюджетов бюджетной системы Российской Федерации

Органы государственных и других внебюджетных фондов

Избирательные комиссии (комиссии референдума)

124

-31

180

121

-59

Прочие организации

104

-6

123

117

-6

Валютная структура расчетов Российской Федерации за экспорт и импорт товаров и услуг Табл. 46

(со всеми странами, %)

2022 год

2023 год

2024 год

Расчеты за экспорт товаров и услуг

В российских рублях

27,8

39,0

41,3

В валютах дружественных стран

8,6

29,4

40,2

В валютах недружественных стран

63,6

31,6

18,5

Всего

100,0

Расчеты за импорт товаров и услуг

В российских рублях

28,1

30,0

43,3

В валютах дружественных стран

15,3

36,0

34,7

В валютах недружественных стран

56,6

34,0

22,0

Всего

100,0

315

СПИСОК СОКРАЩЕНИЙ

АИС страхования - автоматизированная информационная система страхования

АКРА (АО) - Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (Акционерное общество)

АО «ДОМ.РФ» - Акционерное общество «ДОМ.РФ»

АО «Корпорация «МСП» - Акционерное общество «Федеральная корпорация по развитию

малого и среднего предпринимательства»

АО «НСПК» - Акционерное общество «Национальная система платежных карт»

АО РНПК - Акционерное общество «Российская Национальная Перестраховочная Компания»

АО «СПбМТСБ» - Акционерное общество «Санкт-Петербургская Международная

Товарно-сырьевая Биржа»

АО «ЭКСАР» - Акционерное общество «Российское агентство по страхованию экспортных

кредитов и инвестиций»

АО «Эксперт РА» - Акционерное общество «Рейтинговое агентство «Эксперт РА»

АОФР - аудиторские организации, оказывающие аудиторские услуги общественно значимым

организациям на финансовом рынке

АСЕАН - Ассоциация государств Юго-Восточной Азии

АТЭС - Азиатско-Тихоокеанское экономическое сотрудничество

БКИ - бюро кредитных историй

БКЛ - безотзывная кредитная линия

БНА - Банк непрофильных активов (Банк «ТРАСТ» (ПАО)

БРИКС - Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южно-Африканская Республика (с 01.01.2024 членами

БРИКС являются также Египет, Иран, Объединенные Арабские Эмираты, Саудовская Аравия,

Эфиопия)

ВВП - валовой внутренний продукт

ВЛА - высоколиквидные активы

ВПОДК - внутренние процедуры оценки достаточности капитала

ВЭБ.РФ - государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ»

ГК «АСВ» - государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов»

316

5. Приложения

Государственная Дума - Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации

ГСО-ППС - государственные сберегательные облигации с постоянной процентной ставкой

купонного дохода

ГСО-ФПС - государственные сберегательные облигации с фиксированной процентной ставкой

купонного дохода

ДСЖ - долевое страхование жизни

ЕАЭС - Евразийский экономический союз

ЕГРИП - Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей

ЕГРЮЛ - Единый государственный реестр юридических лиц

ЕПГУ - Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)

ЕСБ - Евразийский совет центральных (национальных) банков

ЕЦБ - Европейский центральный банк

ЖНК - жилищный накопительный кооператив

ЗПИФ - закрытый паевой инвестиционный фонд

ЗПИФ-А - закрытый паевой инвестиционный фонд, специально формируемый для выделения

в него заблокированных активов заблокированного фонда

ИИС - индивидуальный инвестиционный счет

ИСЖ - инвестиционное страхование жизни

ИТ - информационные технологии

ИФКИ - источники формирования кредитных историй

КПК - кредитный потребительский кооператив

КРА - кредитное рейтинговое агентство

КЦ - кассовый центр Банка России

МБК - кредиты, депозиты и прочие размещенные (привлеченные) на межбанковском рынке

средства

МВФ - Международный валютный фонд

МПЛ - макропруденциальные лимиты

317

МСП - малое и среднее предпринимательство

МСФО - Международные стандарты финансовой отчетности (International Financial Reporting

Standards, IFRS)

МФО - микрофинансовая организация

МФЦ - многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг

НДК - норматив достаточности капитала

НДС - налог на добавленную стоимость

НДФЛ - налог на доходы физических лиц

НИИИиМР - неправомерное использование инсайдерской информации и манипулирование рынком

НИУ ВШЭ - Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»

НКЛ - норматив краткосрочной ликвидности

НКО - небанковская кредитная организация

НКО АО НРД - Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный

расчетный депозитарий»

НКО ЛЦК (АО) - Небанковская кредитная организация - центральный контрагент «ЛЦК»

(Акционерное общество)

НКО НКЦ (АО) - Небанковская кредитная организация - центральный контрагент

«Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество)

НКО «Центр расчетов» (АО) - Небанковская кредитная организация «Центр расчетов»

(Акционерное общество)

НКО ЦК РДК (АО) - Небанковская кредитная организация - центральный контрагент «РДК»

(Акционерное общество)

НКО-ЦК «СПБ Клиринг» (АО) - Небанковская кредитная организация - центральный контрагент

«СПБ Клиринг» (Акционерное общество)

НПС - национальная платежная система

НПФ - негосударственный пенсионный фонд

НСЖ - накопительное страхование жизни

НСТ - надзорное стресс-тестирование банков

318

5. Приложения

НФО - некредитная финансовая организация

ОВП - открытая валютная позиция

ОВС - общество взаимного страхования

ОИП - оператор инвестиционной платформы

ОИС - оператор информационной системы

ООН - Организация Объединенных Наций

ООО «НКР» - Общество с ограниченной ответственностью «Национальные Кредитные Рейтинги»

ООО «НРА» - Общество с ограниченной ответственностью «Национальное Рейтинговое

Агентство»

ООО «УК ФКБС» - общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Фонда

консолидации банковского сектора»

ОПЕК - Организация стран - экспортеров нефти

ОПЕК+ - страны ОПЕК и другие государства - участники соглашений об ограничении добычи нефти

ОПИФ - открытый паевой инвестиционный фонд

ОПП - оператор по приему платежей

ОПС - отделение почтовой связи

ОСАГО - обязательное страхование автогражданской ответственности

ОФВ - оценка фактического воздействия

ОФЗ - облигации федерального займа

ОФЗ-АД - облигации федерального займа с амортизацией долга

ОФЗ-ИН - облигации федерального займа с номиналом, индексируемым на инфляцию

ОФЗ-н - облигации федерального займа для населения

ОФЗ-ПД - облигации федерального займа с постоянным купонным доходом

ОФЗ-ПК - облигации федерального займа с переменным купонным доходом

ОФП - оператор финансовой платформы

ПАО Московская Биржа - Публичное акционерное общество «Московская Биржа ММВБ-РТС»

319

ПАО Сбербанк - Публичное акционерное общество «Сбербанк России»

ПАО «СПБ Биржа» - Публичное акционерное общество «СПБ Биржа»

ПВР - подход к расчету кредитного риска на основе внутренних рейтингов банков

ПВФУ - план восстановления финансовой устойчивости

ПДН - показатель долговой нагрузки

ПДС - Программа долгосрочных сбережений

ПИФ - паевой инвестиционный фонд

Платформа ЗСК - информационный сервис - платформа «Знай своего клиента»

ПОД/ФТ - противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,

и финансированию терроризма

ПОД/ФТ/ФРОМУ - противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным

путем, и финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового

уничтожения

ПСК - полная стоимость потребительского кредита (займа)

ПС БР - платежная система Банка России

ПС НРД - Платежная система Национального расчетного депозитария

ПУРЦБ - профессиональный участник рынка ценных бумаг

ПУРЦБ-НФО - некредитная финансовая организация - профессиональный участник рынка

ценных бумаг

ПФИ - производные финансовые инструменты

РКЦ - расчетно-кассовый центр Банка России

РНКО - расчетная небанковская кредитная организация

РПБ6 - шестое издание «Руководства по платежному балансу и международной инвестиционной

позиции» МВФ

РТС - Российская торговая система

СБП - Система быстрых платежей

СВО - специальная военная операция

320

5. Приложения

СДР - специальные права заимствования (Special Drawing Rights, SDR)

СЗКО - системно значимая кредитная организация

с.к. - сезонная корректировка

СКПК - сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив

СНГ - Содружество Независимых Государств

СПФС - Система передачи финансовых сообщений Банка России

СРО - саморегулируемая организация

СРОФР - саморегулируемые организации в сфере финансового рынка

СФР - Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации

(Социальный фонд России)

СЧА - стоимость чистых активов

УК - управляющая компания

ФАО - Продовольственная и сельскохозяйственная организация ООН

ФАС России - Федеральная антимонопольная служба

ФГУП - федеральное государственное унитарное предприятие

Федеральный закон № 86-ФЗ - Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ

«О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Федеральный закон № 127-ФЗ - Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ

«О несостоятельности (банкротстве)»

ФКБС - Фонд консолидации банковского сектора

ФНБ - Фонд национального благосостояния

ФНС России - Федеральная налоговая служба

ФРС США - Федеральная резервная система США

ЦК - центральный контрагент

ЦККИ - Центральный каталог кредитных историй

ЦФА - цифровые финансовые активы

321

ЭДС - электронное денежное средство

ЭПР - экспериментальный правовой режим

API - Application Programming Interface (интерфейс прикладного программирования)

ESG - Environmental, Social and Governance (экологические и социальные факторы, а также

факторы корпоративного управления)

GPFI - Global Partnership for Financial Inclusion (Глобальное партнерство за финансовую

доступность)

IFX-Cbonds - индекс эффективной доходности корпоративных облигаций (рассчитывается

информационными агентствами «Интерфакс» и «Сбондс.ру»)

IPO - Initial Public Offering (первичное публичное размещение акций компании)

SPO - Secondary Public Offering (вторичное публичное размещение акций компании)

NFC - Near Field Communication (связь ближнего действия)

NPL 90+ - Non-Performing Loans 90+ (неработающие кредиты/займы, кредиты/займы

с просроченной задолженностью на срок свыше 90 дней)

POS-кредитование (Point of Sale) - предоставление потребительских кредитов (займов)

путем перечисления средств на основании письменных распоряжений клиентов-заемщиков -

физических лиц торгово-сервисному предприятию в счет оплаты товаров (работ, услуг)

при наличии договора

POS-терминал (Point of Sale) - автоматическое устройство, посредством которого держатели

платежных карт с участием уполномоченного сотрудника организации торговли и услуг могут

совершать операции по оплате товаров и услуг

RGBY - Russian Government Bonds Yield to Redemption (валовая доходность к погашению

государственных облигаций России)

RUONIA - Ruble Overnight Index Average (взвешенная процентная ставка однодневных

межбанковских кредитов (депозитов) в рублях, отражающая оценку стоимости необеспеченного

заимствования на условиях овернайт)

TLS-сертификат - Transport Layer Security (криптографический протокол, обеспечивающий

защищенный обмен данными между сервером и клиентом)

XBRL - eXtensible Business Reporting Language (расширяемый язык деловой отчетности)

322

5. Приложения

ПЕРЕЧЕНЬ РИСУНКОВ

Рисунок 1. Прирост производства товаров и услуг в мировой экономике

и отдельных странах мира

Рисунок 2. Инфляция в отдельных странах мира

Рисунок 3. Ключевые ставки центральных банков

Рисунок 4. Прирост обменных курсов отдельных валют к доллару США в 2024 году

Рисунок 5. Декомпозиция годового прироста ВВП по видам экономической деятельности

Рисунок 6. Декомпозиция годового прироста ВВП по элементам использования

Рисунок 7. Инфляция, базовая инфляция, среднегодовая инфляция

Рисунок 8. Динамика цен на продовольственные товары,

непродовольственные товары и тарифов на платные услуги населению

Рисунок 9. Динамика важнейших компонентов платежного баланса в 2015-2024 годах

Рисунок 10. Динамика чистого кредитования остального мира

в разрезе функциональных категорий

Рисунок 11. Структура международной инвестиционной позиции

Российской Федерации на 01.01.2025

Рисунок 12. Внешний долг Российской Федерации (млрд долларов США)

Рисунок 13. Внешний долг Российской Федерации (в % к ВВП)

Рисунок 14. Динамика широкой денежной массы

Рисунок 15. Динамика источников формирования широкой денежной массы

Рисунок 16. Динамика курса рубля и его волатильность

Рисунок 17. Динамика доходности облигаций на вторичном рынке

Рисунок 18. Динамика ценовых индексов акций на вторичном рынке

Рисунок 19. Структура активов кредитных организаций на 01.01.2025

Рисунок 20. Структура пассивов (обязательств и капитала)

кредитных организаций на 01.01.2025

Рисунок 21. Годовые темпы прироста корпоративных и розничных кредитов

324

5. Приложения

ПЕРЕЧЕНЬ ТАБЛИЦ

Таблица 1. Динамика основных макроэкономических индикаторов

277

Таблица 2. Динамика потребительских цен по группам товаров и услуг

278

Таблица 3. Структура инфляции на потребительском рынке

278

Таблица 4. Денежные доходы, расходы и сбережения населения Российской Федерации

279

Таблица 5. Показатели бюджетной системы, государственных финансовых активов

и государственного долга

280

Таблица 6. Структура государственного внутреннего долга Российской Федерации

281

Таблица 7. Задолженность Минфина России перед Банком России

281

Таблица 8. Объем облигаций внешних облигационных займов Российской Федерации

и облигаций федерального займа, принадлежащих нерезидентам

281

Таблица 9. Сведения о мероприятиях по повышению уровня финансовой грамотности

для различных целевых аудиторий, проведенных в 2024 году

282

Таблица 10. Институты финансового рынка

282

Таблица 11. Допуск участников на финансовый рынок в 2024 году

285

Таблица 12. Саморегулируемые организации

286

Таблица 13. Инфраструктура предоставления финансовых услуг

286

Таблица 14. Объем допущенных и размещенных эмиссионных ценных бумаг

на финансовом рынке

288

Таблица 15. Количество допущенных правил доверительного управления паевыми

инвестиционными фондами

288

Таблица 16. Количество финансовых организаций, находящихся в процессе ликвидации,

в том числе с участием ГК «АСВ»

289

Таблица 17. Платежный баланс Российской Федерации

290

Таблица 18. Международная инвестиционная позиция Российской Федерации

292

Таблица 19. Международные резервы Российской Федерации

293

325

Таблица 20. Основные показатели динамики обменного курса рубля в 2024 году

293

Таблица 21. Внешний долг Российской Федерации (млн долларов США)

294

Таблица 22. Внешний долг Российской Федерации

(в национальной и иностранной валютах по срокам погашения, млн долларов США)

295

Таблица 23. Денежная масса (национальное определение) и ее структура

296

Таблица 24. Денежная база (в широком определении) и ее структура

296

Таблица 25. Ставки денежно-кредитной политики Банка России и RUONIA

в 2023-2024 годах

297

Таблица 26. Использование инструментов денежно-кредитной политики в 2023-2024 годах

298

Таблица 27. Cтавки по специализированным механизмам Банка России в 2023-2024 годах

298

Таблица 28. Использование специализированных механизмов Банка России

в 2023-2024 годах

299

Таблица 29. Обзор банковской системы

300

Таблица 30. Обзор кредитных организаций

302

Таблица 31. Отдельные показатели по региональным банкам

304

Таблица 32. Меры, примененные к кредитным организациям в 2024 году

306

Таблица 33. Задолженность ГК «АСВ» перед Банком России

307

Таблица 34. Сведения о противодействии нелегальной деятельности

на финансовом рынке

307

Таблица 35. Сведения о результатах деятельности Банка России

по противодействию злоупотреблениям на российских организованных торгах

307

Таблица 36. Меры, примененные к кредитным организациям в 2024 году за нарушения

требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

308

Таблица 37. Меры, примененные к кредитным организациям в 2024 году

за нарушения требований валютного законодательства Российской Федерации,

а также за несоблюдение требований мер экономического характера по обеспечению

финансовой стабильности Российской Федерации в сфере валютного регулирования

при проведении операций (сделок)

308

Банк России. Годовой отчет за 2024 год - часть 4