Годовой отчет Банка России за 2023 год

5. Приложения

281

Структура государственного внутреннего долга Российской Федерации

Табл. 6

(по номинальной стоимости)

Структура государственного внутреннего

долга Российской Федерации на 01.01.2023

долга Российской Федерации на 01.01.2024

Долговые инструменты

Доля в совокупном

государственном

млрд рублей

внутреннем долге

Российской Федерации, %

ОФЗ-ПД

9 794,8

52,2

10 944,7

52,6

ОФЗ-АД

166,0

0,9

122,7

0,6

ОФЗ-ПК

6 896,9

36,7

7 724,8

37,1

ОФЗ-ИН

1 025,1

5,5

1 171,2

5,6

ОФЗ-н

22,2

0,1

13,6

0,1

ГСО-ППС

94,4

0,5

94,4

0,5

ГСО-ФПС

80,0

0,4

41,0

0,2

Государственный внутренний долг Российской Федерации,

18 079,3¹

96,3

20 112,4

96,6

выраженный в ценных бумагах

Государственные гарантии Российской Федерации

701,7

3,7

700,4

3,4

в валюте Российской Федерации

Итого

18 781,0

100,0

20 812,8

100,0

Расхождения за счет округления.

Задолженность Минфина России перед Банком России

Табл. 7

На 01.01.2023¹

На 01.01.2024²

Долговые обязательства Российской Федерации по номинальной стоимости, млн рублей

450 372

422 384

Для ценных бумаг, номинальная стоимость которых выражена в иностранной валюте, рублевый эквивалент определялся по курсу за 31.12.2022.

² Для ценных бумаг, номинальная стоимость которых выражена в иностранной валюте, рублевый эквивалент определялся по курсу за 31.12.2023.

Объем облигаций внешних облигационных займов Российской Федерации

Табл. 8

и облигаций федерального займа, принадлежащих нерезидентам

Объем еврооблигаций Российской Федерации,

Объем ОФЗ,

принадлежащих нерезидентам

Дата

в % от общей задолженности

в % от общей

млрд долларов США¹

по еврооблигациям

млрд долларов США¹

задолженности по ОФЗ

Российской Федерации

01.01.2022

20,0

51,1

41,5

19,9

01.04.2022

18,6

49,8

32,9

17,7

01.07.2022

18,0

49,6

54,1

17,6

01.10.2022

16,9

47,5

47,7

17,9

01.01.2023

16,3

45,0

28,1

11,1

01.04.2023

16,1

44,7

22,8

9,5

01.07.2023

16,1

44,5

19,4

8,8

01.10.2023

15,0

45,7

15,4

7,7

01.01.2024

14,8

44,8

16,5

7,4

По номинальной стоимости.

282

5. Приложения

Сведения о мероприятиях по повышению уровня финансовой грамотности

Табл. 9

для различных целевых аудиторий, проведенных в 2023 году

Целевая аудитория

Количество мероприятий, единиц

Дети, школьники, студенты, в том числе:

5 043

- воспитанники интернатов и детских домов

207

Взрослое население, в том числе:

14 440

- педагогические работники всех уровней образования

693

(по вопросам включения финансовой грамотности в образовательный процесс)

– представители малого и среднего бизнеса

699

– граждане с низким уровнем дохода (в том числе мигранты)

235

– население пенсионного возраста, а также социальные работники

1 020

– лица с инвалидностью (в том числе лица с ограниченными возможностями здоровья)

210

– военнослужащие

632

Всего

19 483

Институты финансового рынка

Табл. 10

(единиц)

Количество институтов

Наименования институтов финансового рынка

на 01.01.2023

на 01.01.2024

Кредитные организации

361

в том числе:

- банки

326

324

– небанковские кредитные организации

Кредитные организации с иностранным участием в уставном капитале

108

Филиалы действующих российских кредитных организаций - всего

453

421

в том числе:

- на территории Российской Федерации

449

417

– за рубежом

Представительства действующих российских кредитных организаций - всего

162

150

в том числе:

- на территории Российской Федерации

143

131

– за рубежом

Представительства иностранных кредитных организаций

Внутренние структурные подразделения кредитных организаций (филиалов) - всего

24 519

24 829

в том числе:

- дополнительные офисы

24 221

24 518

– мобильные офисы¹

298

311

5. Приложения

283

Продолжение табл. 10

Количество институтов

Наименования институтов финансового рынка

на 01.01.2023

на 01.01.2024

Субъекты страхового дела - всего

215

211

в том числе:

- страховые организации²

140

132

– общества взаимного страхования

– страховые брокеры

Объединения субъектов страхового дела

Профессиональные участники рынка ценных бумаг³ - всего

515

513

в том числе:

- брокеры

253

254

– форекс-дилеры

– дилеры

277

282

– доверительные управляющие

179

183

– депозитарии

252

255

– регистраторы

– инвестиционные советники

179

175

Инфраструктурные организации - всего

113

в том числе:

- клиринговые организации

– биржи

– торговые системы⁴

– операторы товарных поставок

– репозитарии

– центральный депозитарий

– центральные контрагенты⁵

– информационные агентства⁶

– операторы инвестиционных платформ

– операторы финансовых платформ

– операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов⁷

– операторы обмена цифровых финансовых активов

Операторы платежных систем и операторы иностранных платежных систем

в том числе:

- операторы платежных систем

– операторы платежных систем общенационального значения⁸

– операторы иностранных платежных систем

Субъекты рынка коллективных инвестиций - всего

338

347

в том числе:

- негосударственные пенсионные фонды

– акционерные инвестиционные фонды

– управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных

268

282

пенсионных фондов

– специализированные депозитарии инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов

и негосударственных пенсионных фондов

284

5. Приложения

Окончание табл. 10

Количество институтов

Наименования институтов финансового рынка

на 01.01.2023

на 01.01.2024

Паевые инвестиционные фонды - всего

2 163

2 645

в том числе:

- открытые

277

239

– интервальные

– закрытые

1 705

2 257

– биржевые

131

Субъекты микрофинансирования и кооперативы - всего

5 341

4 941

в том числе:

- микрофинансовые организации

1 162

1 009

– жилищные накопительные кооперативы

– кредитные потребительские кооперативы

1 517

1 410

– сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы

638

595

– ломбарды

1 980

1 888

Саморегулируемые организации - всего

в том числе:

- саморегулируемые организации в сфере финансового рынка

– саморегулируемые организации актуариев

Лица, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке⁹, - всего

334

367

в том числе:

- аудиторские организации, оказывающие аудиторские услуги общественно значимым организациям

на финансовом рынке

– бюро кредитных историй

– актуарии

320

335

в том числе:

- ответственные актуарии

103

– кредитные рейтинговые агентства

– филиалы и представительства иностранных кредитных рейтинговых агентств

Управляющие компании специализированных обществ

Лица, осуществляющие деятельность представителей владельцев облигаций

Участники эксперимента по партнерскому финансированию¹⁰

В соответствии с Указанием Банка России от 21.09.2022 № 6242-У «О порядке открытия банками (их филиалами) мобильных офисов, порядке внесения

сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также о перечне банковских операций, которые вправе осуществлять

мобильный офис» с 01.10.2023 передвижные пункты кассовых операций признаны мобильными офисами.

² С учетом Акционерного общества «Российская Национальная Перестраховочная Компания» (АО РНПК).

³ Информация представлена с учетом кредитных организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.

⁴ Допуск торговых систем осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах».

⁵ Указаны организации, которым присвоен статус центрального контрагента в соответствии с Федеральным законом от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге,

клиринговой деятельности и центральном контрагенте»: НКО НКЦ (АО), НКО-ЦК «СПБ Клиринг» (АО), НКО ЦК РДК (АО), НКО «Центр расчетов» (АО).

⁶ Информационные агентства, аккредитованные на проведение действий по раскрытию информации о ценных бумагах и об иных финансовых инструмен-

тах.

⁷ Допуск осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о вне-

сении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

⁸ Банк России и Акционерное общество «Национальная система платежных карт» (АО «НСПК») являются операторами платежной системы Банка России

и платежной системы «Мир» на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» соответственно. В отноше-

нии данных операторов процедура регистрации и внесения в реестр операторов платежных систем не предусмотрена.

⁹ В соответствии со статьей 76.9-5 Федерального закона № 86-ФЗ.

¹⁰ В соответствии с Федеральным законом от 04.08.2023 № 417-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях

создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации

и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

5. Приложения

285

Допуск участников на финансовый рынок в 2023 году

Табл. 11

(единиц)

Наименование

Количество

Кредитные организации

Субъекты страхового дела

в том числе:

- страховые организации

– страховые брокеры

– общества взаимного страхования

Профессиональные участники рынка ценных бумаг¹

в том числе:

- брокеры

– форекс-дилеры

– дилеры

– доверительные управляющие

– депозитарии

– инвестиционные советники

Инфраструктурные организации¹

в том числе:

- клиринговые организации

– центральные контрагенты

– операторы инвестиционных платформ

– операторы финансовых платформ

– операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов

– операторы обмена цифровых финансовых активов

Операторы платежных систем

Субъекты рынка коллективных инвестиций

в том числе:

- негосударственные пенсионные фонды

– управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов

– специализированные депозитарии инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов

Субъекты рынка микрофинансирования и кооперативы

292

в том числе:

- микрофинансовые организации

из них:

- микрофинансовые компании

– микрокредитные компании

– жилищные накопительные кооперативы

– кредитные потребительские кооперативы

– сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы

– ломбарды

167

Саморегулируемые организации в сфере финансового рынка

Лица, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке

в том числе:

- аудиторские организации, оказывающие аудиторские услуги общественно значимым организациям на финансовом рынке

– актуарии

Управляющие компании специализированных обществ

Лица, осуществляющие деятельность представителей владельцев облигаций

Участники эксперимента по партнерскому финансированию

Итого

478

Итоговый показатель указывается с учетом совмещения одной организацией нескольких видов деятельности.

286

5. Приложения

Саморегулируемые организации

Табл. 12

На 01.01.2023

На 01.01.2024

доля членов

количество

саморегулируемых

количество

саморегулируемых

членов

саморегули-

организаций в

саморегули-

организаций в

Участники финансового рынка

саморегули-

руемых

общем количестве

руемых

общем количестве

руемых

органи-

финансовых

органи-

финансовых

органи-

заций,

организаций

заций,

организаций

заций,

единиц

соответствующего

единиц

соответствующего

единиц

вида деятельности, %

Профессиональные участники рынка

ценных бумаг (брокеры, дилеры,

498

96,7

459

89,5

управляющие, депозитарии, регистраторы,

форекс-дилеры, инвестиционные советники)

Акционерные инвестиционные фонды

и управляющие компании инвестиционных

261

96,7

274

96,5

фондов, паевых инвестиционных фондов

и негосударственных пенсионных фондов

Специализированные депозитарии

100,0

Негосударственные пенсионные фонды

100,0

Страховые организации

139

99,3

131

99,2

Страховые брокеры

96,5

98,3

Микрофинансовые организации

1 138

97,9

991

98,2

Кредитные потребительские кооперативы

816

53,8

733

52,0

Сельскохозяйственные кредитные

528

82,8

475

79,8

потребительские кооперативы

Актуарии

320

100,0

335

100,0

– в том числе ответственные актуарии

100,0

103

100,0

Инфраструктура предоставления финансовых услуг¹

Табл. 13

(единиц)

01.01.2023

01.01.2024

Кредитные организации

Количество обособленных подразделении кредитных организации

592

548

в том числе:

- филиалов

449

417

– представительств

143

131

Количество внутренних структурных подразделении кредитных организации (филиалов)

24 519

24 829

в том числе:

- дополнительных офисов

24 221

24 518

– передвижных пунктов кассовых операции (01.01.2023) / мобильных офисов (01.01.2024)

298

311

Количество мест стоянок передвижных пунктов кассовых операции (01.01.2023) / количество мест стоянок мобильных офисов (01.01.2024)

2 139

2 484

Облегченные форматы обслуживания кредитных организаций

Количество удаленных точек обслуживания с работниками кредитных организаций

13 136

11 240

Количество отделений АО «Почта России» (с учетом временно закрытых), в которых технически обеспечено оказание отдельных банковских

34 910

32 845

операций и связанных с ними отдельных технологических действий (в том числе снятие и внесение наличных денежных средств)²

в том числе:

- количество работающих отделений АО «Почта России», в которых осуществляются отдельные банковские операции

27 773

29 644

и связанные с ними отдельные технологические действия (в том числе снятие и внесение наличных денежных средств)

– количество отделении АО «Почта России», в которых возможен прием документов на открытие банковского счета

26 151

22 103

– с работниками кредитных организаций

3 248

2 281

5. Приложения

287

Окончание табл. 13

01.01.2023

01.01.2024

Количество торгово-сервисных точек, где предоставляется сервис «наличные на кассе» - предоставление держателям платежных карт

24 952

36 349

услуг по выдаче наличных денег в организациях торговли (услуг) - банковских платежных агентах с использованием POS-терминалов

Количество иных стационарных точек обслуживания с агентами и партнерами кредитных организаций³

713 031

1 040 194

Количество агентов и партнеров кредитных организаций, осуществляющих выездное обслуживание

5 890

12 412

Иные форматы обслуживания кредитных организации

Количество действующих кредитных организации, которые оказывают услугу по открытию банковских счетов без явки клиента в банк

132

141

Количество действующих кредитных организации, осуществляющих эмиссию платежных карт

235

229

Количество действующих кредитных организации, в инфраструктуре которых принимаются платежные карты

215

214

Субъекты страхового дела

Количество филиалов и представительств субъектов страхового дела

1 650

1 680

Количество иных обособленных подразделений субъектов страхового дела

5 366

5 957

Профессиональные участники рынка ценных бумаг

Количество обособленных подразделении профессиональных участников рынка ценных бумаг, не являющихся кредитными

598

575

организациями

Субъекты микрофинансирования и кооперативы

Количество обособленных подразделении микрофинансовых компании

707

407

Количество обособленных подразделении микрокредитных компании

10 949

9 325

Количество обособленных подразделении кредитных потребительских кооперативов

1 281

1 182

Количество обособленных подразделении сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов

188

170

Количество обособленных подразделении ломбардов

9 771

9 964

Платежная инфраструктура

Количество банкоматов кредитных организации с функцией выдачи и (или) приема наличных денег с использованием платежных

173 366

143 820

карт (их реквизитов)

Количество банкоматов кредитных организаций с функцией приема наличных денег без использования платежных карт (их реквизитов)

6 271

6 895

Количество электронных терминалов, установленных в организациях торговли (услуг) (POS-терминалов)

3 809 513

4 051 733

Количество банкоматов банковских платежных агентов (субагентов)⁴

134 761

94 848

Количество касс банковских платежных агентов (субагентов)⁴

217 159

228 535

Количество платежных терминалов платежных агентов (субагентов)⁵

126 376

102 671

Количество касс платежных агентов (субагентов)⁵

48 679

27 197

Количество отделении организации федеральной почтовой связи, оказывающих платежные услуги (включая почтовые переводы)

38 876

40 138

в том числе:

- отделении АО «Почта России»⁶

38 322

39 595

– отделении ФГУП «Почта Крыма»⁷

554

543

Данные по состоянию на 01.01.2023 уточнены с учетом поступившей информации от финансовых организации в рамках корректировок отчетности.

Указывается количество действующих на территории Российской Федерации точек доступа к финансовым услугам с учетом участников финансового

рынка и их подразделений (но без учета точек платежной инфраструктуры), расположенных на территории города Байконура, наделенного статусом,

соответствующим городу федерального значения Российской Федерации («Соглашение между Российской Федерацией и Республикой Казахстан о ста-

тусе города Байконура, порядке формирования и статусе его органов исполнительной власти»).

² По данным АО «Почта Банк». Информация о работающих отделениях почтовой связи, в которых осуществляются отдельные банковские операции, на-

правляется АО «Почта Банк» в Банк России в соответствии с пунктом 1 протокола от 19.05.2023 № ПРГ-59-9-3/1144 (информация по таким точкам пред-

ставлена по состоянию на 01.05.2023 и 01.01.2024 соответственно).

³ Без учета мест нахождения касс и банкоматов банковских платежных агентов (субагентов), а также отделений почтовой связи АО «Почта России», в ко-

торых осуществляются отдельные банковские операции и связанные с ними отдельные технологические действия (в том числе снятие и внесение на-

личных денежных средств).

⁴ Данные по банковским платежным агентам получены на основе данных отчетности кредитных организаций.

⁵ Данные по платежным агентам получены в ходе проведенного Банком России анкетирования кредитных организации.

⁶ По данным АО «Почта России».

⁷ По данным ФГУП «Почта Крыма».

288

5. Приложения

Объем допущенных¹ и размещенных эмиссионных ценных бумаг

Табл. 14

на финансовом рынке²

АКЦИИ

Объемы

Количество

Год

выпусков,

млрд

млрд фунтов

млрд

граммов

единиц

млрд рублей

млрд евро

млрд юаней

швейцарских

долларов США

стерлингов

дирхамов ОАЭ

золота

франков

2021

2 654

2 545,87

2022

3 049

3 754,21

2023

3 409

3 070,91

2021

2 438

2 299,21

2022

2 933

1 976,88

2023

3 296

2 414,19

ОБЛИГАЦИИ

Объемы

Количество

Год

выпусков,

млрд

млрд фунтов

млрд

граммов

единиц

млрд рублей

млрд евро

млрд юаней

швейцарских

долларов США

стерлингов

дирхамов ОАЭ

золота

франков

2021

1 332

18 709,59

5,98

2,78

2022

1 235

15 114,17

29,92

5,20

73,41

0,85

2023

2 280

20 194,93

22,24

11,18

53,89

0,58

0,83

0,35

6 600 000

2021

1 067

17 455,11

3,98

1,41

2022

904

9 663,47

12,30

1,40

58,68

0,29

2023

1 944

25 721,44

10,57

3,62

26,55

0,14

0,17

0,37

3 380 665

ВСЕГО АКЦИИ И ОБЛИГАЦИИ

Объемы

Количество

Год

выпусков,

млрд

млрд фунтов

млрд

граммов

единиц

млрд рублей

млрд евро

млрд юаней

швейцарских

долларов США

стерлингов

дирхамов ОАЭ

золота

франков

2021

3 986

21 255,46

5,98

2,78

2022

4 284

18 868,38

29,92

5,20

73,41

0,85

2023

5 689

23 265,84

22,24

11,18

53,89

0,58

0,83

0,35

6 600 000

2021

3 505

19 754,32

3,98

1,41

2022

3 837

11 640,35

12,30

1,40

58,68

0,29

2023

5 240

28 135,63

10,57

3,62

26,55

0,14

0,17

0,37

3 380 665

Выпуски ценных бумаг, зарегистрированные Банком России, выпуски биржевых и коммерческих облигаций, зарегистрированные ПАО Московская Биржа,

ПАО «СПБ Биржа» и НКО АО НРД, а также выпуски акций, зарегистрированные регистраторами, по данным реестра ценных бумаг, который ведет Банк России.

² Незначительные расхождения между показателями и их итоговой суммой связаны с округлением данных.

Количество действующих правил доверительного управления паевыми

Табл. 15

инвестиционными фондами

(единиц)

2023 год

Наименование показателя

2022 год

2023 год

к 2022 году

Общее количество действующих правил доверительного управления

2 163

2 645

рост более 22%

паевыми инвестиционными фондами

Количество представленных в Банк России согласованных специализированными

депозитариями правил доверительного управления паевыми инвестиционными фондами

2 827

4 057

рост более 43%

(изменений в них)

Количество зарегистрированных Банком России правил доверительного управления

787

792

рост более 0,5%

паевыми инвестиционными фондами (изменений в них)

5. Приложения

289

Количество кредитных организаций, находящихся в процессе ликвидации,

Табл. 16

в том числе с участием ГК «АСВ»

(единиц)

На 01.01.2023

На 01.01.2024

Количество подлежащих ликвидации кредитных организаций, в которых на указанную дату приняты

339

318

решения о ликвидации (банкротстве) и в которых осуществляются ликвидационные процедуры, - всего

в том числе:

- кредитные организации, которые признаны арбитражными судами банкротами и в которых открыто

310

301

конкурсное производство

за отчетный период

3¹

– кредитные организации, в отношении которых проводится процедура принудительной ликвидации

за отчетный период

5²

– кредитные организации, учредители которых приняли решение об их добровольной ликвидации

за отчетный период

при этом:

- кредитные организации, в которых функции ликвидатора / конкурсного управляющего возложены

324

311

на ГК «АСВ»

в качестве конкурсного управляющего

307

297

в качестве ликвидатора

– кредитные организации, в которых функции ликвидатора / конкурсного управляющего возложены

на арбитражных управляющих, аккредитованных при Банке России в качестве конкурсных управляющих

при банкротстве кредитных организаций

- кредитные организации, в которых ликвидационные процедуры осуществляют ликвидационные комиссии

Проведено проверок конкурсных управляющих в отчетный период

В отношении двух кредитных организаций арбитражными судами ранее были приняты решения о принудительной ликвидации.

² В отношении одной кредитной организации была отменена процедура конкурсного производства и введена процедура принудительной ликвидации.

Количество финансовых организаций, находящихся в процессе ликвидации,

Табл. 17

в том числе с участием ГК «АСВ»

(единиц)

На 01.01.2023

На 01.01.2024

Количество НПФ, находящихся в стадии ликвидации, - всего

при этом:

- НПФ, в которых функции ликвидатора / конкурсного управляющего возложены на ГК «АСВ»

в качестве конкурсного управляющего

в качестве ликвидатора

Количество страховых организаций, находящихся в стадии ликвидации, - всего

при этом:

- страховые организации, в которых функции ликвидатора / конкурсного управляющего возложены на ГК «АСВ»

в качестве конкурсного управляющего

в качестве ликвидатора

Проведено проверок конкурсных управляющих (ГК «АСВ») в отчетный период

– НПФ

-¹

– страховые организации

Право проведения проверок деятельности конкурсных управляющих НПФ предоставлено Банку России Федеральным законом от 28.12.2022 № 556-ФЗ

«О внесении изменений в Федеральный закон «О негосударственных пенсионных фондах» и Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)»

с 01.01.2023.

290

5. Приложения

Платежный баланс¹ Российской Федерации

Табл. 18

(млн долларов США)

Справочно:

I квартал

II квартал

III квартал

IV квартал

2023 год

2022 год

Счет текущих операций

15 427

7 374

15 923

11 500

50 224

237 678

Товары

30 432

26 204

33 306

30 984

120 926

315 567

Экспорт

105 092

103 405

109 093

106 633

424 223

592 077

Импорт

74 660

77 201

75 787

75 649

303 297

276 510

Услуги

-7 628

-8 987

-9 704

-7 790

-34 108

-22 242

Экспорт

9 835

10 360

9 691

11 323

41 209

48 632

транспортные услуги

3 691

3 807

3 671

3 813

14 982

14 926

поездки

1 561

1 892

1 635

1 623

6 711

5 604

прочие услуги

4 583

4 662

4 385

5 886

19 516

28 102

Импорт

17 464

19 347

19 394

19 112

75 317

70 874

транспортные услуги

3 862

4 032

3 949

3 890

15 733

14 082

поездки

7 523

8 601

9 884

6 970

32 978

20 793

прочие услуги

6 079

6 714

5 562

8 253

26 607

35 999

Баланс оплаты труда

-1 244

-1 270

-1 153

-1 244

-4 911

-2 542

Баланс инвестиционных доходов

-3 997

-7 285

-4 568

-6 285

-22 136

-44 508

Доходы к получению

8 589

9 032

7 040

6 962

31 623

35 988

Доходы к выплате

12 586

16 318

11 608

13 247

53 759

80 496

Прямые инвестиции

-5 936

-3 338

-5 811

-4 663

-19 748

-31 459

Доходы к получению

4 948

5 950

3 786

3 331

18 016

23 829

Доходы к выплате

10 884

9 288

9 598

7 994

37 765

55 288

Портфельные инвестиции

-567

-5 579

-904

-3 205

-10 256

-18 700

Доходы к получению

351

345

311

439

1 445

2 222

Доходы к выплате

918

5 924

1 215

3 644

11 701

20 922

Прочие инвестиции

2 506

1 631

2 147

1 583

7 867

5 651

Доходы к получению

3 289

2 737

2 943

3 192

12 161

9 937

Доходы к выплате

783

1 106

796

1 608

4 294

4 286

Баланс ренты

Баланс вторичных доходов

-2 137

-1 311

-1 968

-4 175

-9 591

-8 625

Счет операций с капиталом

-65

-46

-48

-1 260

-1 420

-4 580

Чистое кредитование (+) / чистое заимствование (-)

15 362

7 328

15 875

10 239

48 805

233 098

(сальдо счета текущих операций и счета операций с капиталом)

Чистое кредитование (+) / чистое заимствование (-)

12 920

4 624

12 793

12 962

43 299

227 079

(сальдо финансового счета)

5. Приложения

291

Окончание табл. 18

Справочно:

I квартал

II квартал

III квартал

IV квартал

2023 год

2022 год

Прямые инвестиции

8 841

3 821

3 756

4 328

20 746

26 715

Чистое приобретение финансовых активов

554

3 234

4 525

1 253

9 567

-13 086

Участие в капитале и паи/акции инвестиционных фондов

8 282

5 696

5 636

5 229

24 843

1 878

Долговые инструменты

-7 728

-2 462

-1 111

-3 976

-15 277

-14 964

Чистое принятие обязательств

-8 287

-587

769

-3 075

-11 180

-39 801

Участие в капитале и паи/акции инвестиционных фондов

2 513

1 535

4 404

-1 827

6 626

-12 070

Долговые инструменты

-10 800

-2 123

-3 635

-1 248

-17 806

-27 731

Портфельные инвестиции

2 677

-109

3 614

-1 248

4 934

21 211

Чистое приобретение финансовых активов

-1 391

-1 582

928

-2 227

-4 271

-10 809

Участие в капитале и паи/акции инвестиционных фондов

343

525

816

781

2 465

-3 429

Долговые инструменты

-1 734

-2 107

112

-3 007

-6 736

-7 380

Чистое принятие обязательств

-4 068

-1 473

-2 686

-978

-9 205

-32 021

Участие в капитале и паи/акции инвестиционных фондов

-128

-446

-1 377

-476

-2 427

-16 519

Долговые инструменты

-3 941

-1 027

-1 309

-502

-6 778

-15 501

Производные финансовые инструменты (кроме резервов)

-772

-87

-176

-983

-3 469

и опционы на акции для работников

Чистое приобретение финансовых активов

-942

-461

-466

-336

-2 204

-17 920

Чистое принятие обязательств

-169

-374

-290

-387

-1 221

-14 451

Прочие инвестиции

7 297

2 428

7 871

11 025

28 622

189 875

Чистое приобретение финансовых активов

8 093

9 614

18 279

6 131

42 117

152 228

Прочее участие в капитале

Cсуды и займы, наличная валюта и депозиты

679

-2 123

11 588

1 710

11 854

72 430

Прочая дебиторская задолженность

7 412

11 735

6 690

4 419

30 257

79 742

Чистое принятие обязательств

796

7 186

10 408

-4 895

13 495

-37 647

Прочее участие в капитале

-4

-9

Cсуды и займы, наличная валюта и депозиты

-126

1 346

3 704

-7 952

-3 028

-19 784

Прочая кредиторская задолженность

906

5 819

6 695

3 056

16 476

-17 978

Специальные права заимствования

108

Резервные активы

-5 123

-1 431

-2 271

-1 195

-10 020

-7 253

Чистые ошибки и пропуски

-2 442

-2 704

-3 082

2 722

-5 506

-6 019

Платежный баланс разработан по методологии шестого издания «Руководства по платежному балансу и международной инвестиционной позиции» МВФ

(РПБ6). Использование знаков соответствует РПБ6.

292

5. Приложения

Международная инвестиционная позиция Российской Федерации

Табл. 19

(млн долларов США)

Чистая международная инвестиционная

486 585

608 537

491 413

595 296

768 059

810 669

813 167

835 713

857 511

позиция

Активы

1 659 508

1 602 144

1 708 829

1 597 834

1 601 843

1 598 327

1 548 839

1 512 841

1 554 258

Прямые инвестиции

487 004

389 758

479 644

414 655

381 194

369 483

335 202

309 136

313 127

Участие в капитале и паи/акции

392 802

306 316

373 718

321 764

298 317

290 293

264 784

243 484

245 845

инвестиционных фондов

Долговые инструменты

94 202

83 442

105 925

92 891

82 877

79 189

70 418

65 652

67 282

Портфельные инвестиции

117 413

93 742

90 114

86 018

80 641

73 944

73 812

70 078

68 712

Участие в капитале и паи/акции

34 473

27 045

24 224

21 580

21 847

24 091

26 575

26 905

29 779

инвестиционных фондов

Долговые ценные бумаги

82 940

66 696

65 890

64 438

58 794

49 854

47 238

43 173

38 932

Производные финансовые инструменты

(кроме резервов) и опционы на акции

6 444

7 618

3 014

1 829

1 282

1 002

1 033

733

393

для работников

Прочие инвестиции

418 020

504 617

551 936

554 644

556 736

560 019

556 374

563 872

573 435

Прочее участие в капитале

8 559

8 553

8 517

8 485

8 575

8 587

8 579

8 570

8 590

Ссуды и займы, наличная валюта

347 710

394 830

424 784

420 645

406 757

406 303

398 017

403 476

410 034

и депозиты

Прочая задолженность

61 751

101 234

118 635

125 514

141 404

145 130

149 778

151 826

154 811

Резервные активы

630 627

606 409

584 121

540 688

581 989

593 879

582 418

569 021

598 592

Обязательства

1 172 922

993 607

1 217 416

1 002 538

833 783

787 659

735 672

677 128

696 747

Прямые инвестиции

610 083

513 576

677 306

540 823

442 045

406 566

365 712

317 343

333 698

Участие в капитале и паи/акции

474 695

391 468

551 667

427 818

341 179

319 903

287 479

246 176

262 861

инвестиционных фондов

Долговые инструменты

135 387

122 107

125 638

113 005

100 866

86 662

78 232

71 167

70 837

Портфельные инвестиции

273 636

191 978

257 129

202 848

155 097

151 012

145 463

139 807

148 190

Участие в капитале и паи/акции

197 807

134 291

171 832

131 044

104 129

106 828

106 331

106 562

115 612

инвестиционных фондов

Долговые ценные бумаги

75 828

57 686

85 297

71 804

50 968

44 184

39 131

33 244

32 578

Производные финансовые инструменты

(кроме резервов) и опционы на акции

5 757

5 864

2 575

1 921

1 282

1 018

1 014

945

800

для работников

Прочие инвестиции

283 446

282 189

280 406

256 945

235 360

229 063

223 483

219 034

214 059

Прочее участие в капитале

4 128

3 658

6 017

5 368

4 410

4 030

3 601

3 220

3 537

Ссуды и займы, наличная валюта

221 073

209 041

217 159

200 553

182 564

176 653

168 631

162 152

155 155

и депозиты

Прочая задолженность

32 995

44 543

33 252

27 873

24 269

23 979

27 104

29 778

30 996

Специальные права заимствования

25 250

24 946

23 979

23 152

24 118

24 401

24 147

23 883

24 371

Примечания.

1. Международная инвестиционная позиция Российской Федерации разработана в соответствии с методологией, изложенной в шестом издании «Руковод-

ства по платежному балансу и международной инвестиционной позиции» МВФ (РПБ6).

2. В графах 2, 3, 4, 5 знак «+» означает чистый прирост активов или обязательств, знак «-» - их чистое уменьшение.

3. Данные по портфельным инвестициям (в том числе по государственным ценным бумагам) приведены по рыночной стоимости.

5. Приложения

293

Международные резервы Российской Федерации

Табл. 20

(млрд долларов США)

2023 год

2024 год

01.01

01.02

01.03

01.04

01.05

01.06

01.07

01.08

01.09

01.10

01.11

01.12

01.01

Резервные активы

582,0

597,0

574,2

593,9

595,8

584,2

582,4

590,0

581,7

569,0

576,1

592,4

598,6

в том числе:

валютные активы

445,9

453,1

438,7

446,9

447,2

438,3

439,5

444,2

436,9

428,5

427,4

440,5

442,7

монетарное золото

136,1

143,9

135,6

147,0

148,6

145,8

142,9

145,8

144,7

140,5

148,7

151,9

155,9

Основные показатели динамики обменного курса рубля в 2023 году

Табл. 21

Номинальный курс доллара США к рублю на конец периода,

69,59

75,43

77,09

80,51

80,69

87,03

90,98

95,93

97,41

93,24

88,88

89,69

рубль/доллар США

Средний номинальный курс доллара США к рублю за период,

69,23

73,00

76,08

80,88

78,94

83,15

90,42

95,26

96,65

97,01

90,57

90,76

рубль/доллар США

Средний номинальный курс доллара США к рублю за период

69,23

71,09

72,72

74,68

75,51

76,73

78,55

80,47

82,12

83,50

84,12

84,66

с начала года, рубль/доллар США

Номинальный курс евро к рублю на конец периода, рубль/евро

75,78

79,62

83,76

88,37

86,51

95,11

99,96

104,45

103,16

98,62

97,65

99,19

Средний номинальный курс евро к рублю за период, рубль/евро

74,79

78,33

81,30

88,70

85,95

90,09

99,85

103,99

103,45

102,44

97,67

99,15

Средний номинальный курс евро к рублю за период с начала года,

74,79

76,54

78,10

80,62

81,66

83,01

85,23

87,37

89,03

90,29

90,93

91,59

рубль/евро

Номинальный курс юаня к рублю на конец периода, рубль/юань

10,31

10,79

11,18

11,57

11,36

11,99

12,69

13,13

13,36

12,71

12,45

12,58

Средний номинальный курс юаня к рублю за период, рубль/юань

10,08

10,68

11,01

11,73

11,28

11,61

12,55

13,11

13,23

13,25

12,49

12,69

Средний номинальный курс юаня к рублю за период с начала года,

10,08

10,38

10,58

10,86

10,94

11,05

11,25

11,47

11,65

11,80

11,86

11,93

рубль/юань

Прирост в % к декабрю 2022 года¹

Индекс номинального курса рубля к доллару США

-5,6

-10,5

-14,1

-19,2

-17,2

-21,4

-27,7

-31,4

-32,4

-32,6

-27,9

-28,0

Индекс номинального курса рубля к евро

-7,6

-11,8

-15,0

-22,1

-19,6

-23,3

-30,8

-33,5

-33,2

-32,5

-29,2

-30,3

Индекс номинального курса рубля к юаню

-7,6

-12,8

-15,4

-20,6

-17,4

-19,7

-25,8

-29,0

-29,6

-29,7

-25,4

-26,6

Индекс номинального эффективного курса рубля к иностранным валютам

-6,8

-11,2

-14,1

-19,9

-17,4

-19,9

-25,8

-28,6

-28,1

-24,0

-24,9

Индекс реального курса рубля к доллару США

-5,6

-10,5

-14,1

-19,3

-17,3

-21,4

-27,4

-31,2

-31,8

-31,5

-25,6

-25,2

Индекс реального курса рубля к евро

-6,9

-11,2

-14,5

-21,8

-19,2

-22,7

-30,0

-32,9

-32,0

-30,8

-26,3

-26,9

Индекс реального курса рубля к юаню

-7,5

-11,9

-14,0

-18,8

-15,2

-17,1

-23,0

-26,3

-26,5

-25,9

-20,2

-20,9

Индекс реального эффективного курса рубля к иностранным валютам

-7,1

-11,6

-14,6

-20,5

-17,8

-20,3

-26,6

-29,8

-29,6

-28,8

-24,1

-24,7

Прирост в % к предыдущему периоду¹

Индекс номинального курса рубля к доллару США

-5,6

-5,2

-4,0

-5,9

2,5

-5,1

-8,0

-5,1

-1,4

-0,4

7,1

-0,2

Индекс номинального курса рубля к евро

-7,6

-4,5

-3,7

-8,3

3,2

-4,6

-9,8

-4,0

0,5

1,0

4,9

-1,5

Индекс номинального курса рубля к юаню

-7,6

-5,7

-3,0

-6,1

3,9

-2,8

-7,5

-4,3

-0,9

-0,2

6,1

-1,6

Индекс номинального эффективного курса рубля к иностранным валютам

-6,8

-4,8

-3,3

-6,7

3,1

-3,0

-7,5

-3,7

0,0

0,8

5,6

-1,1

Индекс реального курса рубля к доллару США

-5,6

-5,3

-4,0

-6,0

2,5

-5,0

-7,6

-5,2

-0,8

0,5

8,5

0,6

Индекс реального курса рубля к евро

-6,9

-4,7

-3,7

-8,5

3,3

-4,3

-9,5

-4,1

1,4

1,7

6,5

-0,8

Индекс реального курса рубля к юаню

-7,5

-4,8

-2,3

-5,6

4,4

-2,2

-7,1

-4,3

-0,2

0,8

7,8

-1,0

Индекс реального эффективного курса рубля к иностранным валютам

-7,1

-4,9

-3,3

-6,9

3,4

-3,0

-7,9

-4,4

0,3

1,1

6,7

-0,8

Прирост в % к соответствующему периоду 2022 года¹

Индекс номинального курса рубля к доллару США

9,6

7,8

16,5

11,1

4,5

-2,5

-8,2

-12,3

-15,7

-18,1

-19,6

-20,3

Индекс номинального курса рубля к евро

14,9

13,4

21,8

14,5

6,2

-1,7

-8,6

-13,5

-17,4

-20,2

-21,9

-22,6

Индекс номинального курса рубля к юаню

18,4

16,2

26,1

20,0

12,3

4,9

-1,0

-5,5

-9,5

-12,6

-14,6

-15,7

Индекс номинального эффективного курса рубля к иностранным валютам

19,4

17,6

26,0

19,3

11,4

3,6

-2,7

-7,4

-11,2

-14,0

-15,7

-16,5

Индекс реального курса рубля к доллару США

15,1

13,0

19,6

12,5

5,2

-1,9

-7,5

-11,6

-14,9

-17,1

-18,4

-19,0

Индекс реального курса рубля к евро

17,2

15,5

21,7

13,1

4,3

-3,6

-10,2

-14,8

-18,2

-20,6

-21,9

-22,3

Индекс реального курса рубля к юаню

30,4

28,1

35,7

27,3

18,2

10,0

3,8

-1,0

-5,0

-8,1

-10,0

-11,0

Индекс реального эффективного курса рубля к иностранным валютам

19,8

17,8

23,7

15,9

7,8

0,2

-5,9

-10,3

-13,8

-16,3

-17,7

-18,3

Положительное значение означает укрепление рубля к иностранным валютам; отрицательное значение (со знаком «-») - обесценение рубля к иностран-

ным валютам.

294

5. Приложения

Внешний долг Российской Федерации

Табл. 22

(млн долларов США)

Всего

385 081

358 753

340 800

323 865

316 847

Органы государственного управления

46 104

40 435

36 851

31 798

32 710

Федеральные органы управления

46 087

40 420

36 842

31 790

32 703

Новый российский долг

45 855

40 188

36 610

31 559

32 469

– кредиты

1 412

1 238

1 099

1 124

1 115

– ценные бумаги в иностранной валюте

16 307

16 144

16 083

14 980

14 808

– еврооблигации

16 222

16 084

16 029

14 939

14 767

– еврооблигации (выпущенные при второй реструктуризации задолженности перед

Лондонским клубом кредиторов)

– ценные бумаги в российских рублях

28 119

22 797

19 418

15 445

16 537

– ОФЗ

28 119

22 797

19 418

15 445

16 537

– еврооблигации

– прочая задолженность

Долг бывшего СССР

231

232

233

Субъекты Российской Федерации

– кредиты

– ценные бумаги в иностранной валюте

– ценные бумаги в российских рублях

Центральный банк и банки

94 181

92 216

93 003

93 711

94 746

– долговые обязательства перед прямыми инвесторами и предприятиями прямого инвестирования

3 908

4 008

3 936

3 838

3 451

– долговые ценные бумаги

1 788

1 289

1 233

1 196

1 345

– ссуды и займы, наличная валюта и депозиты

60 923

59 607

59 551

61 105

62 475

– прочая задолженность

27 562

27 312

28 283

27 572

27 475

Прочие секторы

244 796

226 102

210 946

198 356

189 392

– долговые обязательства перед прямыми инвесторами и предприятиями

96 958

82 654

74 296

67 329

67 386

прямого инвестирования

– долговые ценные бумаги

7 033

6 813

5 943

5 256

2 792

– ссуды и займы, наличная валюта и депозиты

119 997

115 577

108 090

100 022

91 677

– прочая задолженность

20 808

21 058

22 618

25 749

27 537

Примечания.

1. Сведения о состоянии внешнего долга разработаны в соответствии с методологией, изложенной в шестом издании «Руководства по платежному балан-

су и международной инвестиционной позиции (РПБ6)» МВФ и в совместном документе международных организаций «Статистика внешнего долга. Руко-

водство для составителей и пользователей» (2013 год).

2. Включается внешняя задолженность в национальной и иностранной валютах.

3. Государственные ценные бумаги отражаются в части задолженности перед нерезидентами и оцениваются по номинальной стоимости.

4. Долговые ценные бумаги прочих секторов отражаются начиная с данных на 01.01.2018 по номинальной стоимости.

5. Данные по банкам включают данные государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ».

6. В данные по прочей задолженности центрального банка и банков включены в том числе данные по распределению СДР.

5. Приложения

295

Внешний долг Российской Федерации

Табл. 23

(в национальной и иностранной валютах по срокам погашения, млн долларов США)

01.01.2023

01.04.2023

01.07.2023

01.10.2023

01.01.2024

Всего

385 081

358 753

340 800

323 865

316 847

Иностранная валюта

261 287

248 906

233 881

224 814

207 937

Национальная валюта

123 794

109 847

106 919

99 051

108 910

Органы государственного управления

46 104

40 435

36 851

31 798

32 710

Иностранная валюта

17 968

17 623

17 424

16 345

16 166

Краткосрочные обязательства

Долгосрочные обязательства

17 951

17 613

17 415

16 335

16 156

Национальная валюта

28 136

22 812

19 426

15 453

16 544

Краткосрочные обязательства

Долгосрочные обязательства

28 136

22 812

19 426

15 453

16 544

Центральный банк и банки (без долговых обязательств перед прямыми

90 273

88 208

89 067

89 873

91 295

инвесторами и предприятиями прямого инвестирования)

Иностранная валюта

59 860

58 368

56 493

54 978

56 725

Краткосрочные обязательства

14 394

13 550

13 684

12 927

15 905

Долгосрочные обязательства

45 467

44 818

42 810

42 051

40 820

Национальная валюта

30 412

29 840

32 574

34 895

34 570

Краткосрочные обязательства

26 605

26 706

30 026

32 598

32 049

Долгосрочные обязательства

3 808

3 133

2 548

2 297

2 521

Прочие секторы (без долговых обязательств перед прямыми инвесторами

147 838

143 448

136 651

131 027

122 006

и предприятиями прямого инвестирования)

Иностранная валюта

105 572

104 660

99 434

96 475

81 093

Краткосрочные обязательства

12 269

14 130

14 398

17 702

17 675

Долгосрочные обязательства

93 304

90 530

85 036

78 773

63 418

Национальная валюта

42 266

38 788

37 217

34 552

40 913

Краткосрочные обязательства

17 002

15 794

17 530

17 448

18 311

Долгосрочные обязательства

25 263

22 994

19 686

17 105

22 601

Банки и прочие секторы - долговые обязательства перед прямыми

100 866

86 662

78 232

71 167

70 837

инвесторами и предприятиями прямого инвестирования

Иностранная валюта

77 886

68 256

60 530

57 017

53 953

Национальная валюта

22 979

18 407

17 702

14 150

16 884

Примечания.

водство для составителей и пользователей» (2013 год).

2. Включается внешняя задолженность в национальной и иностранной валютах.

4. Долговые ценные бумаги прочих секторов отражаются начиная с данных на 01.01.2018 по номинальной стоимости.

5. Данные по банкам включают данные государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ».

296

5. Приложения

Денежная масса (национальное определение) и ее структура

Табл. 24

На 01.01.2023

На 01.01.2024

01.01.2024

в %

к 01.01.2023

млрд рублей

Денежная масса (М2) - всего

82 388,0

100,0

98 385,4

100,0

119,4

в том числе:

- наличные деньги в обращении (М0)¹

15 435,7

18,7

17 134,0

17,4

111,0

– безналичные средства

66 952,3

81,3

81 251,4

82,6

121,4

из них:

- депозиты нефинансовых организаций и финансовых

32 660,1

39,6

37 811,7

38,4

115,8

организаций²

– депозиты домашних хозяйств

34 292,2

41,6

43 439,7

44,2

126,7

Наличные деньги в обращении вне банковской системы.

Кроме кредитных организаций.

Денежная база (в широком определении) и ее структура

Табл. 25

На 01.01.2023

На 01.01.2024

01.01.2024

в %

к 01.01.2023

млрд рублей

Денежная база (в широком определении)

24 428,6

100,0

26 506,8

100,0

108,5

в том числе:

- наличные деньги в обращении с учетом остатков в кассах

16 347,7

66,9

18 320,7

69,1

112,1

кредитных организаций¹

– корреспондентские счета кредитных организаций

2 983,6

12,2

4 530,5

17,1

151,8

в Банке России²

– обязательные резервы³

145,9

0,6

271,7

1,0

186,2

– депозиты кредитных организаций в Банке России

4 951,4

20,3

3 383,9

12,8

68,3

– облигации Банка России у кредитных организаций⁴

0,0

Без учета наличных денег в рублях в кассах Банка России, в банкоматах Банка России и в пути, а также выпущенных в обращение монет из драгоценных

металлов.

² Остатки средств на счетах в валюте Российской Федерации, включая усредненную величину обязательных резервов.

³ Остатки средств на счетах обязательных резервов, депонируемых кредитными организациями в Банке России, по привлеченным средствам в валюте

Российской Федерации и в иностранной валюте.

⁴ По рыночной стоимости.

298

5. Приложения

Использование инструментов денежно-кредитной политики¹ в 2022-2023 годах

Табл. 27

(млрд рублей)

Операции предоставления ликвидности

Операции на открытом рынке

постоянного действия

Депозиты

овернайт

постоянного

Депозитные

Аукционы

Кредиты,

На начало

действия

аукционы

репо

Аукционы репо

Кредиты

Ломбардные

обеспеченные

дня

(основные

Репо²

(на длительные сроки)

овернайт

кредиты²

нерыночными

и «тонкой

активами

настройки»)

1 неделя

От 1

1 день

и от 1

1 месяц

1 год

1 день

и от 1 до 6 дней

до 180 дней

до 30 дней

до 180 дней

до 6 дней

01.01.2024

1 038,4

2 341,3

0,0

101,5

783,0

0,1

11,2

34,3

2 229,4

01.10.2023

914,1

1 975,6

0,0

101,0

1 101,7

0,0

0,3

24,1

880,4

01.07.2023

1 007,8

1 746,6

0,0

301,7

1 076,5

0,0

1,5

25,4

521,3

01.04.2023

1 094,3

2 450,0

0,0

1 005,8

759,8

0,05

7,6

32,2

266,4

01.01.2023

1 328,2

3 621,2

0,0

1 007,3

484,3

0,0

7,9

95,9

213,1

01.10.2022

1 291,0

1 663,9

0,0

166,0

0,0

9,5

91,4

1 211,5

01.07.2022

1 341,1

1 838,4

0,0

100,7

70,0

0,0

9,9

47,3

52,1

01.04.2022

3 107,8

0,0

2 212,2

11,1

75,1

0,0

91,6

38,7

55,5

01.01.2022

1 177,9

1 625,9

0,0

100,8

15,6

0,0

2,6

0,0

790,1

Требования Банка России по инструментам предоставления и обязательства по инструментам абсорбирования ликвидности.

² Включая операции как основного, так и дополнительного механизма предоставления ликвидности. До 16.10.2023 - репо на срок 1 день, ломбардные

кредиты на срок от 1 до 90 дней, кредиты, обеспеченные нерыночными активами, на срок от 1 до 549 дней.

5. Приложения

301

Обзор банковской системы

Табл. 30

(млрд рублей)

01.01.2024 в %

01.01.2023

01.01.2024

к 01.01.2023

Чистые иностранные активы

47 471,0

58 603,1

123,5

Чистые требования к органам государственного управления

-4 254,6

-4 577,8

Требования к другим секторам

99 192,1

123 942,3

125,0

– в рублях

91 565,1

113 097,6

123,5

– в иностранной валюте

7 627,0

10 844,7

142,2

Требования к другим финансовым организациям

13 811,2

19 214,2

139,1

– в рублях

12 127,6

16 495,1

136,0

– из них: кредиты и займы

8 283,9

10 580,1

127,7

– в иностранной валюте

1 683,6

2 719,1

161,5

– из них: кредиты и займы

1 133,8

1 665,9

146,9

Требования к нефинансовым организациям

56 570,0

69 270,6

122,5

– в рублях

50 680,6

61 191,1

120,7

– из них: кредиты и займы

44 818,0

54 481,3

121,6

– в иностранной валюте

5 889,4

8 079,5

137,2

– из них: кредиты и займы

5 313,6

7 402,4

139,3

Требования к домашним хозяйствам

28 810,9

35 457,5

123,1

– в рублях

28 756,9

35 411,4

123,1

– из них: кредиты и займы

28 756,9

35 411,4

123,1

– в иностранной валюте

54,0

46,1

85,4

– из них: кредиты и займы

54,0

46,1

85,4

Обязательства, включаемые в широкую денежную массу

94 715,4

112 483,1

118,8

Денежная масса (национальное определение)

82 388,0

98 385,4

119,4

В рублях

Наличная валюта вне банковской системы

15 435,7

17 134,0

111,0

Переводные депозиты

28 582,8

32 551,8

113,9

– Другие финансовые организации

922,0

1 253,6

136,0

– Нефинансовые организации

13 645,3

15 244,3

111,7

– Домашние хозяйства

14 015,5

16 053,9

114,5

Другие депозиты

38 369,5

48 699,6

126,9

– Другие финансовые организации

2 859,6

3 783,2

132,3

– Нефинансовые организации

15 233,2

17 530,7

115,1

– Домашние хозяйства

20 276,7

27 385,8

135,1

302

5. Приложения

Окончание табл. 30

01.01.2024 в %

01.01.2023

01.01.2024

к 01.01.2023

В иностранной валюте

12 322,7

14 093,5

114,4

Переводные депозиты

0,0

– Другие финансовые организации

0,0

– Нефинансовые организации

0,0

– Домашние хозяйства

0,0

Другие депозиты

12 322,7

14 093,5

114,4

– Другие финансовые организации

318,4

450,9

141,6

– Нефинансовые организации

8 197,4

9 644,4

117,7

– Домашние хозяйства

3 806,9

3 998,2

105,0

Долговые ценные бумаги, включаемые в широкую денежную массу¹

4,7

4,2

89,4

Депозиты, не включаемые в широкую денежную массу

1 403,5

1 543,6

110,0

Долговые ценные бумаги, не включаемые в широкую денежную массу

2 648,8

2 785,9

105,2

Прочие статьи (нетто)

43 640,8

61 155,0

140,1

– Средства на счетах эскроу физических лиц²

4 027,8

5 573,8

138,4

Справочно

Кредиты и займы домашних хозяйств

28 810,9

35 457,5

123,1

– в рублях

28 756,9

35 411,4

123,1

– ипотечное жилищное кредитование

14 057,9

18 198,3

129,5

– автокредиты

1 211,3

1 714,9

141,6

– потребительские ссуды

12 277,8

13 908,5

113,3

– прочие кредиты

759,1

1 099,7

144,9

– требования по начисленным процентам³

450,8

490,0

108,7

– в иностранной валюте

54,0

46,1

85,4

– ипотечное жилищное кредитование

9,1

8,6

94,5

– прочие кредиты

37,4

30,1

80,5

– требования по начисленным процентам³

7,4

100,0

Депозитные и сберегательные сертификаты.

² Учитываются средства на счетах эскроу физических лиц по договорам участия в долевом строительстве и по сделкам купли-продажи недвижимого имущества.

³ Учитываются остатки начисленных, но не полученных процентов по кредитам и займам.

5. Приложения

303

Обзор кредитных организаций

Табл. 31

(млрд рублей)

01.01.2024 в %

01.01.2023

01.01.2024

к 01.01.2023

Чистые иностранные активы

8 595,9

7 815,6

90,9

– Требования к нерезидентам

13 609,6

13 829,4

101,6

– Обязательства перед нерезидентами

5 013,7

6 013,8

119,9

Требования к центральному банку

8 993,0

9 373,1

104,2

Чистые требования к органам государственного управления

2 637,3

2 214,4

Требования к федеральным органам государственного управления

12 266,8

14 053,5

114,6

Долговые ценные бумаги

12 205,5

13 999,7

114,7

– в рублях

11 494,5

13 280,8

115,5

– в иностранной валюте

711,1

718,9

101,1

Кредиты и займы

61,2

53,8

87,9

– в рублях

61,2

53,7

87,7

– в иностранной валюте

0,0

0,1

Прочие требования

0,0

– в рублях

0,0

– в иностранной валюте

0,0

Требования к органам государственного управления субъектов Российской Федерации

578,3

518,5

89,7

и органам местного самоуправления

Долговые ценные бумаги

338,6

255,8

75,5

– в рублях

338,6

255,8

75,5

– в иностранной валюте

0,0

Кредиты и займы

239,8

262,7

109,5

– в рублях

239,6

262,6

109,6

– в иностранной валюте

0,1

0,2

200,0

Прочие требования

0,0

– в рублях

0,0

– в иностранной валюте

0,0

Обязательства перед федеральными органами государственного управления

8 788,6

10 895,7

124,0

Депозиты

6 458,6

6 859,6

106,2

– в рублях

6 311,2

6 721,0

106,5

– в иностранной валюте

147,4

138,6

94,0

Прочие обязательства

2 330,0

4 036,1

173,2

– в рублях

2 330,0

4 036,1

173,2

– в иностранной валюте

0,0

Обязательства перед органами государственного управления субъектов Российской

1 419,2

1 461,9

103,0

Федерации и органами местного самоуправления

Депозиты

1 419,2

1 461,9

103,0

– в рублях

1 419,2

1 461,9

103,0

– в иностранной валюте

0,0

Прочие обязательства

0,0

– в рублях

0,0

– в иностранной валюте

0,0

Требования к другим секторам

98 019,2

122 382,9

124,9

– в рублях

90 392,2

111 621,4

123,5

– в иностранной валюте

7 627,0

10 761,5

141,1

Требования к другим финансовым организациям

12 641,0

17 660,5

139,7

в рублях

10 957,4

15 024,6

137,1

– долговые ценные бумаги

1 609,1

2 035,6

126,5

– кредиты и займы

7 184,8

9 206,1

128,1

– прочие требования

2 163,5

3 783,0

174,9

в иностранной валюте

1 683,6

2 635,9

156,6

– долговые ценные бумаги

359,1

758,2

211,1

– кредиты и займы

1 133,8

1 665,9

146,9

– прочие требования

190,7

211,8

111,1

Требования к нефинансовым организациям

56 567,3

69 264,9

122,4

в рублях

50 677,9

61 185,4

120,7

– долговые ценные бумаги

1 999,4

2 631,8

131,6

– кредиты и займы

44 818,0

54 481,3

121,6

– прочие требования

3 860,6

4 072,3

105,5

в иностранной валюте

5 889,4

8 079,5

137,2

– долговые ценные бумаги

410,8

544,2

132,5

– кредиты и займы

5 313,6

7 402,4

139,3

– прочие требования

165,0

132,9

80,5

304

5. Приложения

Окончание табл. 31

01.01.2024 в %

01.01.2023

01.01.2024

к 01.01.2023

Требования к домашним хозяйствам

28 810,9

35 457,5

123,1

в рублях

28 756,9

35 411,4

123,1

– долговые ценные бумаги

0,0

– кредиты и займы

28 756,9

35 411,4

123,1

– прочие требования

0,0

в иностранной валюте

54,0

46,1

85,4

– долговые ценные бумаги

0,0

– кредиты и займы

54,0

46,1

85,4

– прочие требования

0,0

Обязательства перед центральным банком

4 658,2

5 850,8

125,6

Депозиты, включаемые в широкую денежную массу

79 232,8

95 197,1

120,1

в рублях

66 910,0

81 103,5

121,2

Переводные депозиты

28 551,8

32 518,3

113,9

– другие финансовые организации

902,0

1 231,0

136,5

– нефинансовые организации

13 634,2

15 233,3

111,7

– домашние хозяйства

14 015,5

16 053,9

114,5

Другие депозиты

38 358,3

48 585,3

126,7

– другие финансовые организации

2 848,3

3 668,8

128,8

– нефинансовые организации

15 233,2

17 530,7

115,1

– домашние хозяйства

20 276,7

27 385,8

135,1

в иностранной валюте

12 322,7

14 093,5

114,4

Переводные депозиты

0,0

– другие финансовые организации

0,0

– нефинансовые организации

0,0

– домашние хозяйства

0,0

Другие депозиты

12 322,7

14 093,5

114,4

– другие финансовые организации

318,4

450,9

141,6

– нефинансовые организации

8 197,4

9 644,4

117,7

– домашние хозяйства

3 806,9

3 998,2

105,0

Долговые ценные бумаги, включаемые в широкую денежную массу

4,7

4,2

89,4

Депозиты, не включаемые в широкую денежную массу

1 403,5

1 543,6

110,0

Долговые ценные бумаги, не включаемые в широкую денежную массу¹

2 648,8

2 785,9

105,2

Акции и другие формы участия в капитале

12 978,8

16 269,9

125,4

Прочие статьи (нетто)

17 318,7

20 134,6

116,3

– средства на счетах эскроу физических лиц²

4 027,8

5 573,8

138,4

Справочно

Кредиты и займы домашних хозяйств

28 810,9

35 457,5

123,1

в рублях

28 756,9

35 411,4

123,1

– ипотечное жилищное кредитование

14 057,9

18 198,3

129,5

– автокредиты

1 211,3

1 714,9

141,6

– потребительские ссуды

12 277,8

13 908,5

113,3

– прочие кредиты

759,1

1 099,7

144,9

– требования по начисленным процентам³

450,8

490,0

108,7

в иностранной валюте

54,0

46,1

85,4

– ипотечное жилищное кредитование

9,1

8,6

94,5

– прочие кредиты

37,4

30,1

80,5

– требования по начисленным процентам³

7,4

100,0

Депозитные и сберегательные сертификаты.

³ Учитываются остатки начисленных, но не полученных процентов по кредитам и займам.

5. Приложения

305

Отдельные показатели по региональным банкам¹

Табл. 32

(млрд рублей)

01.01.2024

Показатель

На 01.01.2023

На 01.01.2024

в % к 01.01.2023²

Количество зарегистрированных банков, единиц

155

153

-1,3

в том числе:

банки с универсальной лицензией

-2,4

банки с базовой лицензией

0,0

Активы³

6 950

7 413

4,2

Розничные банки

492

402

12,5

Корпоративные банки

1 808

1 810

0,6

Универсальные банки

3 716

4 073

6,0

Малокредитующие банки

934

1 128

1,7

Корпоративные кредиты⁴

2 364

2 804

-4,1

Розничные банки

137

21,2

Корпоративные банки

840

1 012

8,9

Универсальные банки

1 326

1 313

-10,5

Малокредитующие банки

139

342

-18,3

Кредитование МСП⁵

683

731

6,7

Розничные банки

24,1

Корпоративные банки

173

191

-4,6

Универсальные банки

430

463

12,7

Малокредитующие банки

-3,9

Розничные кредиты⁶

1 101

1 212

10,0

Розничные банки

200

174

7,0

Корпоративные банки

8,1

Универсальные банки

789

888

11,8

Малокредитующие банки

-2,8

Ипотечное жилищное кредитование⁷

570

644

13,0

Розничные банки

8,3

Корпоративные банки

8,7

Универсальные банки

440

519

14,5

Малокредитующие банки

-5,5

306

5. Приложения

Окончание табл. 32

01.01.2024

Показатель

На 01.01.2023

На 01.01.2024

в % к 01.01.2023²

Необеспеченные потребительские кредиты⁸

533

568

6,6

Розничные банки

126

112

5,0

Корпоративные банки

7,4

Универсальные банки

350

370

8,1

Малокредитующие банки

-2,0

Средства юридических лиц⁹

2 923

2 804

-4,1

Розничные банки

169

137

21,2

Корпоративные банки

966

1 012

8,9

Универсальные банки

1 400

1 313

-10,5

Малокредитующие банки

389

342

-18,3

Средств физических лиц (без счетов эскроу)⁹

2 230

2 345

3,0

Розничные банки

207

161

2,2

Корпоративные банки

414

432

-0,4

Универсальные банки

1 292

1 394

5,1

Малокредитующие банки

318

359

-0,7

Чистая прибыль⁹

113

Розничные банки

Корпоративные банки

Универсальные банки

Малокредитующие банки

-51

Рентабельность собственного капитала, %⁹

6,4

13,2

Розничные банки

9,7

19,1

Корпоративные банки

13,3

12,7

Универсальные банки

15,3

10,8

Малокредитующие банки

-95,8

27,7

Под региональными банками понимаются банки, головные офисы которых зарегистрированы не в Москве или Московской области, за исключением СЗКО.

² Прирост корректируется с учетом валютной переоценки (валютная составляющая на конец месяца пересчитывается с учетом курса, действовавшего

на начало месяца), а также информации о кредитных организациях, лицензии которых были отозваны в течение месяца (прирост рассчитывается только

по кредитным организациям, действовавшим на отчетную дату, включая ранее реорганизованные банки). При расчете показателя годового прироста

используется цепной метод.

³ Активы представлены за вычетом резервов на возможные потери. В расчете показателя была использована форма отчетности 0409101 «Оборотная

ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации».

⁴ В расчете показателя была использована форма отчетности 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам». В состав корпоратив-

ного кредитного портфеля включены кредиты государственным структурам. Начиная с 01.02.2021 в состав корпоративных кредитов включены приобре-

тенные права требования.

⁵ В расчете показателя была использована форма отчетности 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам». Показатели кредитов

МСП отражены без учета данных государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ».

⁶ Начиная с 01.02.2021 в состав розничных кредитов включены приобретенные права требования.

⁷ Показатель ипотечного жилищного кредитования включает данные раздела 1 формы отчетности 0409316 «Сведения о кредитах, предоставленных фи-

зическим лицам» в части задолженности по ипотечным жилищным кредитам с учетом приобретенных прав требования.

⁸ В расчете показателя была использована форма отчетности 0409115 «Информация о качестве активов кредитной организации (банковской группы)».

⁹ В расчете показателя была использована форма отчетности 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации».

Рентабельность собственного капитала скорректирована на санируемые банки с отрицательным капиталом, поэтому данные на 01.01.2023 могут отли-

чаться от приведенных в Годовом отчете Банка России за 2022 год.

5. Приложения

307

Меры, примененные к кредитным организациям в 2023 году

Табл. 33

Количество кредитных

№

Меры

организаций, единиц

Меры, примененные в рамках консультативного надзора

Письменная информация руководству и (или) совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации

361

о недостатках в ее деятельности и рекомендации по их исправлению

Совещание¹

328

Меры, примененные на основании статьи 74 Федерального закона № 86-ФЗ

Штрафы²

183

в том числе:

3.1

За несоблюдение резервных требований

3.2

За нарушение федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России,

178

непредставление информации, представление неполной или недостоверной информации

Ограничения на осуществление кредитными организациями отдельных операций²

в том числе:

4.1

На привлечение денежных средств физических лиц во вклады

4.2

На осуществление расчетов по поручению юридических лиц в части операций на перечисление средств в бюджеты всех

уровней и государственные внебюджетные фонды

4.3

На открытие банковских счетов юридических и физических лиц

4.4

На величину процентной ставки по договорам банковского вклада, заключаемым (пролонгируемым) в период действия

ограничения

Запреты на осуществление кредитными организациями отдельных банковских операций²

в том числе:

5.1

На привлечение денежных средств физических лиц во вклады

5.2

На открытие банковских счетов физических лиц, включая открытие обезличенных металлических счетов по привлечению

драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок)

5.3

Прочие

Справочно

Запреты на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц,

введенные в отношении кредитной организации в соответствии со статьей 48 Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ³

Требования²

210

в том числе:

6.1

О приведении к установленному Банком России уровню значений обязательных нормативов

6.2

О замене лиц, перечень должностей которых указан в статье 60 Федерального закона № 86-ФЗ в связи с их несоответствием

квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации

6.3

О реклассификации ссудной задолженности

6.4

О доформировании резервов на возможные потери по ссудам

Запрет на открытие филиалов

Назначение временной администрации по управлению кредитной организацией без одновременного отзыва лицензии

(включая временные администрации, функции которых возложены на ГК «АСВ» и ООО «УК ФКБС»)

Отзыв лицензии на осуществление банковских операций

Не включает совещания, проведенные по инициативе кредитных организаций.

² Количество кредитных организаций не соответствует сумме по подпунктам: меньше - из-за применения в некоторых случаях к банкам мер одновремен-

но по нескольким подпунктам; больше - из-за указания в том числе не всех видов мер данного пункта.

³ Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

308

5. Приложения

Задолженность государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

Табл. 34

перед Банком России

(млн рублей)

01.01.2023

01.01.2024

Кредиты Банка России - всего

1 059 314

1 334 154

в том числе:

- предоставленные в целях осуществления мероприятий по предупреждению банкротства кредитных организаций

1 059 314

1 334 154

– предоставленные в целях обеспечения финансовой устойчивости системы страхования вкладов и финансирования

выплат возмещения по вкладам

Сведения о результатах деятельности Банка России по противодействию

Табл. 35

злоупотреблениям на российских организованных торгах

(в абсолютном выражении, единиц)

Наименование показателя

2021 год

2022 год

2023 год

Количество проводимых проверок в отношении фактов возможного НИИИиМР¹ - всего

из них:

- начаты в отчетном году

Количество случаев раскрытия информации по фактам нарушений законодательства

Российской Федерации в области ПНИИИиМР² - всего

из них:

- в результате манипулирования рынком

– в результате неправомерного использования инсайдерской информации

Информация о примененных мерах воздействия по итогам проверок в отношении фактов

возможного НИИИиМР

в том числе:

- количество аннулированных лицензий участников финансового рынка

– количество аннулированных квалификационных аттестатов специалиста финансового рынка

– количество направленных предписаний об устранении нарушений законодательства Российской

117

Федерации и принятии мер по недопущению нарушений в дальнейшей деятельности

– количество случаев ограничения операций по брокерским счетам

Количество случаев, по которым материалы направлены в правоохранительные органы

Количество проанализированных на предмет возможных злоупотреблений организованных

605

757

1 613

рынков финансовых инструментов

НИИИиМР - неправомерное использование инсайдерской информации и манипулирование рынком.

² ПНИИИиМР - противодействие неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.

Сведения о противодействии нелегальной деятельности на финансовом рынке

Табл. 36

(единиц)

Наименование показателя

2021 год

2022 год

2023 год

Количество выявленных Банком России субъектов, предположительно осуществляющих:

- деятельность нелегальных кредиторов

948

1 722

1 884

– деятельность нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг

860

1 201

862

– деятельность финансовых пирамид

871

2 017

2 944

– деятельность нелегальных субъектов страхового рынка¹

– деятельность нелегальных операторов инвестиционных платформ¹

Всего

2 679

4 964

5 735

Включено в отчетность по направлению противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке с 2022 года.

5. Приложения

309

Сведения об обмене информацией, в том числе конфиденциальной, с иностранными

Табл. 37

регуляторами финансового рынка в рамках международных запросов

(единиц)

Наименование показателя

2021 год

2022 год

2023 год

Количество направленных Банком России запросов о предоставлении информации и документов

из них:

- в рамках IOSCO MMoU¹

– в рамках ЕАЭС

– в рамках двусторонних соглашений

Количество запросов о предоставлении информации и документов, на которые получены ответы

иностранных регуляторов

Количество полученных Банком России запросов иностранных регуляторов финансовых рынков

из них:

- в рамках IOSCO MMoU²

– в рамках ЕАЭС

– в рамках двусторонних соглашений

IOSCO MMOU - Многосторонний меморандум о взаимопонимании по вопросам консультаций и сотрудничества, а также обмена информацией Междуна-

родной организации комиссий по ценным бумагам. Взаимодействие между Банком России и IOSCO приостановлено с 01.03.2022.

² В Банк России поступили запросы в рамках IOSCO MMoU, несмотря на приостановку взаимодействия между Банком России и IOSCO.

Меры, примененные к кредитным организациям в 2023 году за нарушения

Табл. 38

требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

Количество кредитных

Меры

организаций, к которым

применялись меры, единиц

Отзыв лицензии на осуществление банковских операций за нарушение законодательства, в том числе в области ПОД/ФТ

Меры, примененные на основании статьи 74 Федерального закона № 86-ФЗ¹

103

в том числе:

- штрафы

– ограничения на осуществление кредитными организациями отдельных операций

– требования об устранении нарушений

Рекомендательные письма о наличии недостатков в деятельности кредитных организаций

132

Общее количество организаций, к которым применены меры, не является суммой данных по отдельным мерам из-за неоднократного применения мер

к некоторым организациям.

Меры, примененные к кредитным организациям в 2023 году за нарушения

Табл. 39

требований валютного законодательства Российской Федерации, а также

за несоблюдение требований мер экономического характера по обеспечению

финансовой стабильности Российской Федерации в сфере валютного регулирования

при проведении операций (сделок)

Количество кредитных

Меры

организаций, к которым

применялись меры, единиц

Примененные меры¹

в том числе:

- штрафы

– требования об устранении нарушений актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов

валютного регулирования и валютного контроля

– требование о предоставлении отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям,

установленным Банком России

– рекомендательные письма о наличии недостатков в деятельности кредитной организации

к некоторым организациям.

310

5. Приложения

Меры, примененные к некредитным финансовым организациям в 2023 году

Табл. 40

за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере

ПОД/ФТ и по вопросам соблюдения требований валютного законодательства

Российской Федерации, актов органов валютного регулирования и актов органов

валютного контроля, на основании статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ

Количество НФО, к которым

Меры

применялись меры, единиц

Отзыв (аннулирование) лицензии у НФО

Принудительные меры, примененные на основании статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ¹

1 459

- предписание об устранении нарушений, выявленных в деятельности НФО, и (или) о недопущении нарушений

1 440

в дальнейшей деятельности

– обращение в суд с заявлением о ликвидации НФО

– исключение сведений о юридическом лице из государственных реестров НФО

– ограничение деятельности кредитного кооператива, в том числе ограничение полного или частичного

осуществления привлечения денежных средств, приема новых членов, выдачи займов и проведения иных

операций, а также требование замены лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа

Предупредительные меры, примененные на основании статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ

1 630

к некоторым организациям.

Меры, примененные к должностным лицам кредитных организаций, а также

Табл. 41

к некредитным финансовым организациям за административные правонарушения¹

Количество постановлений/дел,

Меры

единиц

В отношении кредитных организаций

Количество кредитных организаций, в отношении должностных лиц которых возбуждены дела

Возбуждено дел

Завершено рассмотрение дел

Штрафы в отношении должностных лиц

Предупреждения

Прекращено производство

В отношении некредитных финансовых организаций

Возбуждено дел

1 607

– в том числе в отношении должностных лиц

841

Завершено рассмотрение дел

1 608

Штрафы

401

– в том числе в отношении должностных лиц

185

Предупреждения

1 142

– в том числе в отношении должностных лиц

627

Прекращено производство

– в том числе в отношении должностных лиц

В отношении правонарушений, предусмотренных статьей 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

5. Приложения

311

Купюрный состав банкнот Банка России в обращении

Табл. 42

Всего в обращении, млн рублей

Удельный вес, %

Банкноты номиналом,

01.01.2024 в %

рублей

к 01.01.2023

на 01.01.2023

на 01.01.2024

на 01.01.2023

на 01.01.2024

5 000

13 670 318,2

15 819 998,7

115,7

84,0

86,4

2 000

675 567,1

658 870,0

97,5

4,2

3,6

1 000

1 480 138,3

1 380 667,9

93,3

9,1

7,6

500

261 607,4

251 537,7

96,2

1,6

1,4

200

25 792,8

25 880,4

100,3

0,2

0,1

100

120 664,8

126 518,0

104,9

0,7

31 440,4

33 477,9

106,5

0,2

3 563,0

5 640,2

158,3

0,0

36,3

1 075,1

2 961,7

0,0

Итого банкнот по балансу

16 269 128,3

18 303 665,9

112,5

100,0

Структура монеты Банка России в обращении¹

Табл. 43

Удельный вес, %

Всего в обращении, млн рублей

01.01.2024 в %

Номинал монеты

к 01.01.2023

на 01.01.2023

на 01.01.2024

на 01.01.2023

на 01.01.2024

1 копейка

72,8

100,0

0,1

5 копеек

288,3

100,0

0,2

10 копеек

2 542,9

2 541,5

99,9

2,1

2,0

50 копеек

3 649,7

3 648,6

100,0

3,0

2,9

1 рубль

9 797,9

10 224,5

104,4

8,0

8,1

2 рубля

8 950,1

9 397,5

105,0

7,3

7,5

5 рублей

17 578,3

18 157,9

103,3

14,3

14,4

10 рублей

75 311,0

77 054,2

102,3

61,4

61,2

25 рублей

4 479,1

4 548,5

101,5

3,6

Итого монеты по балансу

122 670,1

125 933,8

102,7

100,0

Без учета монеты из драгоценных металлов.

312

5. Приложения

Основные показатели развития национальной платежной системы

Табл. 44

2021 год

2022 год

2023 год

Субъекты национальной платежной системы¹

Количество операторов по переводу денежных средств

371

362

из них:

- Банк России

– Внешэкономбанк

– кредитные организации

369

360

Количество операторов платежных систем

из них:

- Банк России

– кредитные организации

– организации, не являющиеся кредитными

Количество операторов услуг платежной инфраструктуры

из них:

- операционных центров

– платежных клиринговых центров

– расчетных центров

Количество операторов электронных денежных средств (ЭДС)

Количество организаций федеральной почтовой связи²

Справочно

Количество отделений почтовой связи организаций федеральной почтовой связи³

42 947

42 709

42 705

из них оказывающих платежные услуги

38 766

38 876

40 138

Количество поставщиков платежных приложений

Количество иностранных поставщиков платежных услуг

Количество операторов услуг информационного обмена

185

208

207

Количество банковских платежных агентов (субагентов)

4 246

3 925

3 231

Количество платежных агрегаторов

Количество платежных систем, функционирующих на территории Российской Федерации

из них:

- платежная система Банка России

– платежная система «Мир»

– платежные системы, зарегистрированные Банком России

из них:

- национально значимые

– системно значимые

– социально значимые

Операторы по переводу денежных средств - кредитные организации

Количество платежей клиентов кредитных организаций, являющихся кредитными организациями, млн единиц

232,1

243,0

278,5

Количество платежей клиентов кредитных организаций, не являющихся кредитными организациями⁴, млн единиц

70 253,3

79 508,3

91 121,3

из них в разрезе платежных инструментов:

- кредитовые переводы⁵

3 631,9

5 753,5

9 395,1

– прямые дебеты⁶

224,0

223,7

205,5

– платежные карты⁷

61 024,0

67 428,8

74 041,5

– электронные средства платежа для перевода ЭДС⁸

3 271,4

3 414,8

4 151,7

– прочие платежные инструменты⁹

2 102,0

2 687,6

3 327,5

5. Приложения

313

Окончание табл. 44

2021 год

2022 год

2023 год

Объем платежей клиентов кредитных организаций, являющихся кредитными организациями, трлн рублей

955,5

689,4

687,5

Объем платежей клиентов кредитных организаций, не являющихся кредитными организациями⁴, трлн рублей

1 202,8

1 592,3

1 455,6

из них в разрезе платежных инструментов:

- кредитовые переводы⁵

1 075,2

1 434,7

1 281,6

– прямые дебеты⁶

4,0

12,0

9,4

– платежные карты⁷

105,1

123,8

136,5

– электронные средства платежа для перевода ЭДС⁸

2,6

3,0

4,3

– прочие платежные инструменты⁹

15,8

18,7

23,8

Количество платежных карт, эмитированных российскими кредитными организациями¹, млн единиц

334,7

396,6

449,3

Количество операций, совершенных на территории Российской Федерации и за ее пределами с использованием

63 367,7

69 589,0

76 049,2

платежных карт¹⁰, млн единиц

из них:

- операции по снятию наличных денег

2 343,6

2 160,2

2 007,8

– безналичные операции

61 024,0

67 428,8

74 041,5

в том числе операции по оплате товаров и услуг

49 384,4

54 630,4

61 561,3

Объем операций, совершенных на территории Российской Федерации и за ее пределами с использованием

134,9

155,3

171,7

платежных карт¹⁰, трлн рублей

из них:

- операции по получению наличных денег

29,8

31,5

35,2

– безналичные операции

105,1

123,8

136,5

в том числе операции по оплате товаров и услуг

42,4

48,0

55,9

Доля безналичных операций¹¹ в совокупном обороте розничной торговли, общественного питания и объеме

74,3

78,1

83,4

платных услуг населению, %

Операторы по переводу электронных денежных средств

Количество электронных средств платежа для перевода ЭДС, с использованием которых совершались операции

335,2

284,5

296,8

с начала года, млн единиц

Количество операций с использованием электронных средств платежа для перевода ЭДС, млн единиц

3 276,5

3 417,9

4 154,4

Объем операций с использованием электронных средств платежа для перевода ЭДС, млрд рублей

2 671,9

3 041,5

4 333,4

Организации федеральной почтовой связи

Количество почтовых переводов и платежей физических лиц, принятых организациями федеральной почтовой связи

в качестве платежного агента, и операций, совершенных организациями федеральной почтовой связи в качестве

411,8

362,0

321,5

банковского платежного агента, млн единиц

Объем почтовых переводов и платежей физических лиц, принятых организациями федеральной почтовой связи

в качестве платежного агента, и операций, совершенных организациями федеральной почтовой связи в качестве

421,5

364,8

333,0

банковского платежного агента, млрд рублей

Банковские платежные агенты (субагенты)

Количество операций по приему наличных денег от физических лиц, млн единиц

262,7

255,9

212,7

Объем операций по приему наличных денег от физических лиц, млрд рублей

403,8

721,9

403,7

На конец года, в единицах.

² АО «Почта России», ФГУП «Почта Крыма». С 2023 года также ГУП Донецкой Народной Республики «ПОЧТА ДОНБАССА», ГУП Луганской Народной

Республики «Почта Луганской Народной Республики», ГУП «Почта Херсон», ГУП «Почта Таврии», ГУП «БайконурСвязьИнформ».

³ По данным АО «Почта России», ФГУП «Почта Крыма».

⁴ Включены платежи клиентов кредитных организаций физических и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями. Не включаются депо-

зитно-кредитные операции, валютно-обменные операции, операции с ценными бумагами.

⁵ Включены платежи с использованием платежных поручений, аккредитивов, а также переводы без открытия банковского счета.

⁶ Включены платежи с использованием платежных требований и инкассовых поручений.

⁷ Не включаются операции по снятию наличных.

⁸ Не включаются операции по переводу остатка ЭДС, выданного наличными деньгами.

⁹ Включены платежи с использованием чеков, банковских ордеров.

¹⁰ Включены операции по снятию наличных денег, оплате товаров и услуг, таможенные платежи, прочие операции (например, платежи с одного банковско-

го счета на другой) с использованием платежных карт, эмитированных российскими кредитными организациями.

¹¹

Включены операции с использованием платежных карт и ЭДС, а также других платежных инструментов (например, платежные поручения, формируемые

на основе счета-фактуры).

Примечание. Некоторые показатели уточнены по сравнению с опубликованными в Годовом отчете Банка России за 2022 год.

314

5. Приложения

Платежная система Банка России

Табл. 45

2021 год

2022 год

2023 год

Количество переводов денежных средств, млн единиц

2 643,9

4 958,0

8 909,4

из них:

- кредитные организации (филиалы)

2 246,9

4 521,1

8 448,5

– клиенты, не являющиеся кредитными организациями

396,7

436,7

460,7

– структурные подразделения Банка России

0,3

0,2

в том числе по сервисам переводов:

- с использованием сервиса срочных переводов

5,1

5,9

7,2

– с использованием сервиса несрочных переводов

1 770,4

1 915,2

1 776,0

– с использованием сервиса быстрых платежей¹

868,4

3 036,9

7 126,2

Объем переводов денежных средств, трлн рублей

2 018,2

3 342,4

3 532,5

из них:

- кредитные организации (филиалы)

1 647,5

2 110,2

2 412,0

– клиенты, не являющиеся кредитными организациями

183,2

288,0

443,6

– структурные подразделения Банка России

187,5

944,2

676,9

в том числе по сервисам переводов:

- с использованием сервиса срочных переводов

1 749,1

3 041,3

3 176,8

– с использованием сервиса несрочных переводов

264,1

286,7

324,8

– с использованием сервиса быстрых платежей¹

5,0

14,4

30,9

Не включает внутрибанковские операции.

Структура клиентов Банка России, не являющихся кредитными

Табл. 46

организациями, и количество открытых им счетов

(единиц)

Количество клиентов

Количество счетов

на

изменение

на

изменение

01.01.2023

01.01.2024

за 2023 год

01.01.2023

01.01.2024

за 2023 год

Всего

458

509

824

842

Органы Федерального казначейства

146

157

416

359

-57

Органы, исполняющие бюджеты субъектов Российской

Федерации и местные бюджеты

Казенные и бюджетные учреждения, финансируемые

111

121

160

171

из бюджетов бюджетной системы Российской Федерации

Органы государственных и других внебюджетных фондов

Избирательные комиссии (комиссии референдума)

124

113

180

Прочие организации

108

104

-4

126

123

-3

5. Приложения

315

5.5. ОСНОВНЫЕ СТРАТЕГИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ БАНКА РОССИИ

Основные направления единой

Основные направления

государственной денежно-

развития финансового

кредитной политики

рынка Российской Федерации

на 2024 год и период 2025

и 2026 годов

ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ЕДИНОЙ

ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ

ГОСУДАРСТВЕННОЙ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ

РАЗВИТИЯ ФИНАНСОВОГО РЫНКА

ПОЛИТИКИ НА 2024 ГОД И ПЕРИОД

РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

2025 И 2026 ГОДОВ

НА 2024 ГОД И ПЕРИОД

2025 И 2026 ГОДОВ

Москва

2023

Москва

Стратегия развития

Основные направления

национальной платежной

развития наличного денежного

системы на 2021-2023 годы

обращения на 2021-2025 годы

СТРАТЕГИЯ РАЗВИТИЯ

ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЯ

НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ

НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ

НА 2021-2025 ГОДЫ

СИСТЕМЫ НА 2021-2023 ГОДЫ

2021

Москва

2021

Москва

Приоритетные

Основные направления

направления повышения

развития технологий SupTech

доступности финансовых услуг

и RegTech на период

в Российской Федерации

2021-2023 годов

на период 2022-2024 годов

ПРИОРИТЕТНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ

ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЯ

ПОВЫШЕНИЯ ДОСТУПНОСТИ

ТЕХНОЛОГИЙ SUPTECH И REGTECH

ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ

НА ПЕРИОД 2021- 2023 ГОДОВ

В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

НА ПЕРИОД 2022- 2024 ГОДОВ

Москва

2021

Программа развития

Основные направления

статистической деятельности

развития информационной

Банка России в области

безопасности кредитно-

макроэкономической

финансовой сферы на период

статистики на 2021-2025 годы

2023-2025 годов

ПРОГРАММА РАЗВИТИЯ СТАТИСТИЧЕСКОЙ

ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЯ

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА РОССИИ В ОБЛАСТИ

ИНФОРМАЦИОННОЙ БЕЗОПАСНОСТИ

МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЙ СТАТИСТИКИ

КРЕДИТНО-ФИНАНСОВОЙ СФЕРЫ

НА 2021-2025 ГОДЫ

НА ПЕРИОД 2023-2025 ГОДОВ

Москва

2020

2023

316

5. Приложения

СПИСОК СОКРАЩЕНИЙ

АИС страхования - автоматизированная информационная система страхования

АКРА (АО) - Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (Акционерное общество)

АО «ДОМ.РФ» - Акционерное общество «ДОМ.РФ»

АО «Корпорация «МСП» - Акционерное общество «Федеральная корпорация по развитию

малого и среднего предпринимательства»

АО «НСПК» - Акционерное общество «Национальная система платежных карт»

АО РНПК - Акционерное общество «Российская Национальная Перестраховочная Компания»

АО СПбМТСБ - Акционерное общество «Санкт-Петербургская Международная Товарно--

сырьевая Биржа»

АО «ЭКСАР» - Акционерное общество «Российское агентство по страхованию экспортных кре-

дитов и инвестиций»

АО «Эксперт РА» - Акционерное общество «Рейтинговое агентство «Эксперт РА»

АСЕАН - Ассоциация государств Юго-Восточной Азии

АТЭС - Азиатско-Тихоокеанское экономическое сотрудничество

БКИ - бюро кредитных историй

БКЛ - безотзывная кредитная линия

БНА - Банк непрофильных активов

БРИКС - Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южно-Африканская Республика (с 01.01.2024 членами-

БРИКС являются также Египет, Иран, Объединенные Арабские Эмираты, Саудовская Аравия,

Эфиопия)

ВВП - валовой внутренний продукт

ВЭБ.РФ - государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ»

ГК «АСВ» - государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов»

Государственная Дума - Государственная Дума Федерального Собрания Российской

Федерации

ГСО-ППС - государственные сберегательные облигации с постоянной процентной ставкой

купонного дохода

5. Приложения

317

ГСО-ФПС - государственные сберегательные облигации с фиксированной процентной ставкой

купонного дохода

ДСЖ - долевое страхование жизни

ЕАЭС - Евразийский экономический союз

ЕГРИП - Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей

ЕГРЮЛ - Единый государственный реестр юридических лиц

ЕПГУ - Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)

ЕС - Европейский союз

ЕЦБ - Европейский центральный банк

ЖНК - жилищный накопительный кооператив

ЗПИФ - закрытый паевой инвестиционный фонд

ЗПИФ-А - закрытый паевой инвестиционный фонд, специально формируемый для выделения

в него заблокированных активов заблокированного фонда

ИИР - индивидуальная инвестиционная рекомендация

ИИС - индивидуальный инвестиционный счет

ИСЖ - инвестиционное страхование жизни

ИТ - информационные технологии

ИФКИ - источники формирования кредитных историй

КО - кредитная организация

КОБР - купонные облигации Банка России

КПК - кредитный потребительский кооператив

КРА - кредитное рейтинговое агентство

КЦ - кассовый центр Банка России

МБК - кредиты, депозиты и прочие размещенные (привлеченные) на межбанковском рынке

средства

МВФ - Международный валютный фонд

318

5. Приложения

МПЛ - макропруденциальные лимиты

МРХ - межрегиональное хранилище

МСП - малое и среднее предпринимательство

МСФО - Международные стандарты финансовой отчетности (International Financial Reporting

Standards, IFRS)

МФО - микрофинансовая организация

МФЦ - многофункциональный центр

МЧД - машиночитаемая доверенность

МЭПЛ - механизм экстренного предоставления ликвидности

НГД - нефтегазовые доходы

НДК - норматив достаточности капитала

НДС - налог на добавленную стоимость

НДФЛ - налог на доходы физических лиц

НИИИиМР - неправомерное использование инсайдерской информации и манипулирование рынком

НИУ ВШЭ - Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»

НКЛ - норматив краткосрочной ликвидности

НКО - небанковская кредитная организация

НКО АО НРД - Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный

расчетный депозитарий»

НКО НКЦ (АО) - Небанковская кредитная организация - центральный контрагент «Национальный

Клиринговый Центр» (Акционерное общество)

НКО «Центр расчетов» (АО) - Небанковская кредитная организация «Центр расчетов»

(Акционерное общество)

НКО-ЦК «СПБ Клиринг» (АО) - Небанковская кредитная организация - центральный контрагент

«СПБ Клиринг» (Акционерное общество)

НКО ЦК РДК (АО) - Небанковская кредитная организация - центральный контрагент «РДК»

(Акционерное общество)

НПФ - негосударственный пенсионный фонд

5. Приложения

319

НСЖ - накопительное страхование жизни

НФА - Национальная финансовая ассоциация (ранее - СРО НФА; статус саморегулируемой орга-

низации прекращен в соответствии с решением Банка России от 29.12.2022)

НФО - некредитная финансовая организация

ОВП - открытая валютная позиция

ОИП - оператор инвестиционной платформы

ОИС - оператор информационной системы

ООН - Организация Объединенных Наций

ООО «НКР» - Общество с ограниченной ответственностью «Национальные Кредитные Рейтинги»

ООО «НРА» - Общество с ограниченной ответственностью «Национальное Рейтинговое Агент-

ство»

ООО «УК ФКБС» - общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Фонда

консолидации банковского сектора»

ОПЕК - Организация стран - экспортеров нефти

ОПЕК+ - страны ОПЕК и другие государства - участники соглашений об ограничении добычи

нефти

ОПП - оператор по приему платежей

ОПС - отделение почтовой связи

ОСАГО - обязательное страхование автогражданской ответственности

ОФЗ - облигации федерального займа

ОФЗ-АД - облигации федерального займа с амортизацией долга

ОФЗ-ИН - облигации федерального займа с номиналом, индексируемым на инфляцию

ОФЗ-н - облигации федерального займа для населения

ОФЗ-ПД - облигации федерального займа с постоянным купонным доходом

ОФЗ-ПК - облигации федерального займа с переменным купонным доходом

ОФП - оператор финансовой платформы

ПАО Московская Биржа - Публичное акционерное общество «Московская Биржа ММВБ-РТС»

320

5. Приложения

ПАО Сбербанк - Публичное акционерное общество «Сбербанк России»

ПАО «СПБ Биржа» - Публичное акционерное общество «СПБ Биржа»

ПВР - подход к расчету кредитного риска на основе внутренних рейтингов банков

ПВФУ - план восстановления финансовой устойчивости

ПДН - показатель долговой нагрузки

ПИФ - паевой инвестиционный фонд

Платформа ЗСК - информационный сервис - платформа «Знай своего клиента»

ПОД/ФТ/ФРОМУ - противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступ-

ным путем, и финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массово-

го уничтожения

ПСК - полная стоимость кредита

ПС НРД - платежная система Национального расчетного депозитария

ПУРЦБ - профессиональный участник рынка ценных бумаг

ПУРЦБ-КО - кредитная организация - профессиональный участник рынка ценных бумаг

ПУРЦБ-НФО - некредитная финансовая организация - профессиональный участник рынка цен-

ных бумаг

ПФИ - производные финансовые инструменты

РКЦ - расчетно-кассовый центр Банка России

РНКО - расчетная небанковская кредитная организация

РПБ6 - шестое издание «Руководства по платежному балансу и международной инвестиционной

позиции» МВФ

РТС - Российская торговая система

СБП - Система быстрых платежей

СДР - специальные права заимствования (Special Drawing Rights, SDR)

СЗКО - системно значимая кредитная организация

СКПК - сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив

СНГ - Содружество Независимых Государств

5. Приложения

321

СПФС - Система передачи финансовых сообщений Банка России

СРО - саморегулируемая организация

СРО АМИКС - Саморегулируемая организация Ассоциация международных инвестиционных

консультантов и советников

СРО НАУФОР - Саморегулируемая организация Национальная ассоциация участников фондо-

вого рынка

СРОФР - саморегулируемые организации в сфере финансового рынка

СФР - Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации (Социальный фонд

России)

СЧА - стоимость чистых активов

СЭМ - специальные экономические меры

УК - управляющая компания

ФАО - Продовольственная и сельскохозяйственная организация ООН

ФАС России - Федеральная антимонопольная служба

ФАТФ - Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task

Force, FATF)

ФГУП - федеральное государственное унитарное предприятие

Федеральный закон № 86-ФЗ - Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном

банке Российской Федерации (Банке России)»

Федеральный закон № 127-ФЗ - Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятель-

ности (банкротстве)»

ФинЦЕРТ - Центр взаимодействия и реагирования Департамента информационной безопасно-

сти, специальное структурное подразделение Банка России

ФКБС - Фонд консолидации банковского сектора

ФНБ - Фонд национального благосостояния

ФНС России - Федеральная налоговая служба

ФРС США - Федеральная резервная система США

ЦК - центральный контрагент

322

5. Приложения

ЦККИ - Центральный каталог кредитных историй

ЦФА - цифровые финансовые активы

ШОС - Шанхайская организация сотрудничества

ЭДС - электронное денежное средство

ЭПР - экспериментальный правовой режим

API - Application Programming Interface (интерфейс прикладного программирования)

ESG - Environmental, Social and Governance (экологические и социальные факторы, а также фак-

торы корпоративного управления)

GPFI - Global Partnership for Financial Inclusion (Глобальное партнерство за финансовую доступ-

ность)

IFSB - Islamic Financial Services Board (Совет по исламским финансовым услугам)

IFX-Cbonds - индекс эффективной доходности корпоративных облигаций (рассчитывается ин-

формационными агентствами «Интерфакс» и «Сбондс.ру»)

IL - Installment Loans (среднесрочные потребительские микрозаймы физическим лицам на срок

более 30 дней на сумму свыше 30 тыс. рублей)

IOSCO - International Organization of Securities Commissions (Международная организация комис-

сий по ценным бумагам)

IOSCO MMоU - IOSCO Multilateral Memorandum of Understanding Concerning Consultation and

Cooperation and the Exchange of Information (Многосторонний меморандум о взаимопонимании

по вопросам консультаций и сотрудничества, а также обмена информацией Международной ор-

ганизации комиссий по ценным бумагам)

NFC - Near Field Communication (связь ближнего действия)

NPL 90+ - Non-Performing Loans 90+ (необслуживаемые займы с просроченной задолженностью

более 90 дней)

P2P - Peer-to-Peer (операции между физическими лицами)

PDL - Payday Loans (краткосрочные потребительские микрозаймы физическим лицам

(до 30 дней) на небольшую сумму (до 30 тыс. рублей)

POS-терминал (Point of Sale) - автоматическое устройство, посредством которого держатели

платежных карт с участием уполномоченного сотрудника организации торговли и услуг могут со-

вершать операции по оплате товаров и услуг

324

5. Приложения

ПЕРЕЧЕНЬ РИСУНКОВ

Рисунок 1. Прирост производства товаров и услуг в мировой экономике

и отдельных странах мира

Рисунок 2. Инфляция в отдельных странах мира

Рисунок 3. Ключевые ставки центральных банков

Рисунок 4. Прирост обменных курсов отдельных валют к доллару США в 2023 году

Рисунок 5. Декомпозиция годового прироста ВВП по видам экономической деятельности

Рисунок 6. Декомпозиция годового прироста ВВП по элементам использования

Рисунок 7. Инфляция, базовая инфляция, среднегодовая инфляция

Рисунок 8. Динамика цен на продовольственные товары,

непродовольственные товары и тарифов на платные услуги населению

Рисунок 9. Динамика важнейших компонентов счета текущих операций

платежного баланса Российской Федерации

Рисунок 10. Структура международной инвестиционной позиции

Российской Федерации на 01.01.2024

Рисунок 11. Внешний долг Российской Федерации (млрд долларов США)

Рисунок 12. Внешний долг Российской Федерации (в % к ВВП)

Рисунок 13. Динамика широкой денежной массы

Рисунок 14. Динамика источников формирования широкой денежной массы

Рисунок 15. Динамика курса рубля и его волатильность

Рисунок 16. Динамика доходности облигаций на вторичном рынке

Рисунок 17. Динамика ценовых индексов акций на вторичном рынке

Рисунок 18. Структура активов на 01.01.2024

Рисунок 19. Структура обязательств и капитала на 01.01.2024

Рисунок 20. Годовые темпы прироста корпоративных и розничных кредитов

Рисунок 21. Годовые темпы прироста средств организаций и вкладов населения

Рисунок 22. Изменение компонентов прибыли банковского сектора

326

5. Приложения

ПЕРЕЧЕНЬ ТАБЛИЦ

Таблица 1. Динамика основных макроэкономических индикаторов

277

Таблица 2. Динамика потребительских цен по группам товаров и услуг

278

Таблица 3. Структура инфляции на потребительском рынке

278

Таблица 4. Денежные доходы, расходы и сбережения населения Российской Федерации

279

Таблица 5. Показатели бюджетной системы, государственных финансовых активов

и государственного долга

280

Таблица 6. Структура государственного внутреннего долга Российской Федерации

281

Таблица 7. Задолженность Минфина России перед Банком России

281

Таблица 8. Объем облигаций внешних облигационных займов Российской Федерации

и облигаций федерального займа, принадлежащих нерезидентам

281

Таблица 9. Сведения о мероприятиях по повышению уровня финансовой грамотности

для различных целевых аудиторий, проведенных в 2023 году

282

Таблица 10. Институты финансового рынка

282

Таблица 11. Допуск участников на финансовый рынок в 2023 году

285

Таблица 12. Саморегулируемые организации

286

Таблица 13. Инфраструктура предоставления финансовых услуг

286

Таблица 14. Объем допущенных и размещенных эмиссионных ценных бумаг

на финансовом рынке

288

Таблица 15. Количество действующих правил доверительного управления

паевыми инвестиционными фондами

288

Таблица 16. Количество кредитных организаций, находящихся в процессе ликвидации,

в том числе с участием ГК «АСВ»

289

Таблица 17. Количество финансовых организаций, находящихся в процессе ликвидации,

в том числе с участием ГК «АСВ»

289

Таблица 18. Платежный баланс Российской Федерации

290

Таблица 19. Международная инвестиционная позиция Российской Федерации

292

5. Приложения

327

Таблица 20. Международные резервы Российской Федерации

293

Таблица 21. Основные показатели динамики обменного курса рубля в 2023 году

293

Таблица 22. Внешний долг Российской Федерации (млн долларов США)

294

Таблица 23. Внешний долг Российской Федерации

(в национальной и иностранной валютах по срокам погашения, млн долларов США)

295

Таблица 24. Денежная масса (национальное определение) и ее структура

296

Таблица 25. Денежная база (в широком определении) и ее структура

296

Таблица 26. Ставки денежно-кредитной политики Банка России

и RUONIA в 2022-2023 годах

297

Таблица 27. Использование инструментов денежно-кредитной политики

в 2022-2023 годах

298

Таблица 28. Cтавки по специализированным механизмам Банка России

в 2022-2023 годах

299

Таблица 29. Использование специализированных механизмов Банка России

в 2022-2023 годах

300

Таблица 30. Обзор банковской системы

301

Таблица 31. Обзор кредитных организаций

303

Таблица 32. Отдельные показатели по региональным банкам

305

Таблица 33. Меры, примененные к кредитным организациям в 2023 году

307

Таблица 34. Задолженность государственной корпорации

«Агентство по страхованию вкладов» перед Банком России

308

Таблица 35. Сведения о результатах деятельности Банка России

по противодействию злоупотреблениям на российских организованных торгах

308

Таблица 36. Сведения о противодействии нелегальной деятельности на финансовом рынке.... 308

Таблица 37. Сведения об обмене информацией, в том числе конфиденциальной,

с иностранными регуляторами финансового рынка в рамках международных запросов

309

Таблица 38. Меры, примененные к кредитным организациям в 2023 году за нарушения

требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

309

328

5. Приложения

Таблица 39. Меры, примененные к кредитным организациям в 2023 году за нарушения

требований валютного законодательства Российской Федерации, а также

за несоблюдение требований мер экономического характера по обеспечению

финансовой стабильности Российской Федерации в сфере валютного регулирования

при проведении операций (сделок)

309

Таблица 40. Меры, примененные к некредитным финансовым организациям в 2023 году

за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ

и по вопросам соблюдения требований валютного законодательства Российской

Федерации, актов органов валютного регулирования и актов органов валютного

контроля, на основании статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ

310

Таблица 41. Меры, примененные к должностным лицам кредитных организаций, а также

к некредитным финансовым организациям за административные правонарушения

310

Таблица 42. Купюрный состав банкнот Банка России в обращении

311

Таблица 43. Структура монеты Банка России в обращении

311

Таблица 44. Основные показатели развития национальной платежной системы

312

Таблица 45. Платежная система Банка России

314

Таблица 46. Структура клиентов Банка России, не являющихся

кредитными организациями, и количество открытых им счетов

314

Годовой отчет Банка России за 2023 год - часть 5