содержание .. 12 13 14 15 ..

Банк России. Годовой отчёт за 2021 год - часть 14

2. Деятельность

198

Банка России

2.5.2. ЦИФРОВИЗАЦИЯ РЕГУЛЯТОРНОЙ И НАДЗОРНОЙ

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

В апреле 2021 года Банк России опублико-

шения точности оценок качества кредит-

вал основные направления развития техно-

ных портфелей банков;

логий SupTech¹ и RegTech² в Банке России на

— построена схема движения денежных по-

период 2021-2023 годов и План меропри-

токов некредитных финансовых органи-

ятий («дорожная карта») в сфере SupTech

заций (НФО) на основании данных вы-

и RegTech до 2023 года.

писок со счетов, открытых в кредитных

В соответствии с утвержденной дорож-

организациях, направленная на повыше-

ной картой³ в 2021 году были реализованы

ние оперативности выявления недобро-

следующие мероприятия:

совестных практик в деятельности НФО.

— внедрена система надзорного стресс-

Завершены работы по подготовке лич-

тестирования банковского сектора, на-

ного кабинета к новому порядку исполь-

правленная на повышение оператив-

зования усиленной квалифицированной

ности и эффективности банковского

электронной подписи (УКЭП) в соответ-

надзора, усиление проактивной функ-

ствии с изменениями⁴ Федерального закона

ции Банка России, повышение точности

№ 63-ФЗ⁵, включающему в себя в том числе

и своевременности надзорных оценок

работу с УКЭП физического лица, действу-

устойчивости как отдельных банков, так

ющего от имени участника информационно-

и банковских групп;

го обмена по доверенности.

— создан реестр детальных данных о пред-

Разработана, утверждена и опублико-

метах залога, принятых кредитными ор-

вана на официальном сайте Банка России

ганизациями в качестве обеспечения по

форма машиночитаемой доверенности, ис-

ссудам, что позволяет обеспечить реа-

пользуемой при взаимодействии с Банком

лизацию системного подхода к оценке

России.

кредитного и залогового рисков кре-

Перечень лиц, взаимодействие с кото-

дитных организаций в рамках надзор-

рыми осуществляется посредством личного

ной деятельности и повысить качество

кабинета, дополнен лицами, оказывающими

надзора за соблюдением кредитными

профессиональные услуги на финансовом

организациями требований по форми-

рынке, и саморегулируемыми организация-

рованию резервов на возможные поте-

ми в сфере оказания профессиональных ус-

ри по ссудам;

луг на финансовом рынке⁶.

— разработана модель оценки кредитно-

Продолжились работы по переводу на

го риска для юридических лиц на осно-

личный кабинет отчетности кредитных ор-

ве публичных финансовых и транзакци-

ганизаций (филиалов), банковских групп

онных данных заемщиков с целью повы-

и банковских холдингов.

SupTech (Supervisory Technology)— технологии, используемые регуляторами для повышения эффективности контроля

и надзора за деятельностью участников финансового рынка.

RegTech (Regulatory Technology)— технологии, используемые финансовыми организациями для повышения эффектив-

ности выполнения требований регулятора.

План мероприятий («дорожная карта») в сфере SupTech и RegTech в Банке России до 2023 года. Утвержден Пред-

седателем Банка России 24.12.2021.

Федеральный закон от 27.12.2019 № 476-ФЗ от 30.12.2021) «О внесении изменений в Федеральный закон

«Об электронной подписи» и статью 1 Федерального закона «О защите прав юридических лиц и индивидуальных

предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».

Федеральный закон от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи».

Указание Банка России от 05.10.2021 № 5969-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организаци-

ями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом

рынке, и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка

России, в том числе личного кабинета» (вступило в силу 01.01.2022).

2. Деятельность

Банка России

199

Банк России уделяет большое внима-

менты и методические рекомендации к ней.

ние поддержанию высокого уровня удов-

Реализована возможность выпуска таксоно-

летворенности пользователей сервиса лич-

мии по представлению информации по за-

ного кабинета, который достигается за счет

просам, обусловленная возникновением вне-

регулярной коммуникации с организация-

плановых изменений к регуляторным требо-

ми по вопросам действующего функционала

ваниям, контроль за исполнением которых

и подтверждается результатами проведен-

требуется вводить незамедлительно. В част-

ных опросов.

ности, опубликованы две версии таксономии

В 2021 году Банк России продолжил сбор

по представлению информации по запросам:

отчетности в формате XBRL и доработку так-

в целях обеспечения сбора и обработки ин-

сономии XBRL в части реализации обнов-

формации о расчете норматива достаточно-

ленных требований к отчетности сегментов

сти капитала (версия 4.2.0.2) и для бюро кре-

финансового рынка¹, уже представляющих

дитных историй (версия 4.3.0.1).

отчетность в формате XBRL, а также в ча-

При содействии Банка России АНО

сти разработки новых модулей таксономии

«Центр по внедрению и развитию форма-

XBRL для других сегментов рынка НФО², ко-

та ИксБиАрЭл» продолжены работы по до-

торые сопровождаются изданием соответ-

бровольной сертификации программного

ствующих нормативных актов Банка Рос-

обеспечения разработчиков ИТ-решений по

сии³. В 2021 году изданы нормативные акты

XBRL, выдано восемь сертификатов соответ-

Банка России по отчетности в формате XBRL

ствия, данные о которых опубликованы на

специализированных депозитариев⁴ и бюро

сайте АНО «Центр по внедрению и развитию

кредитных историй⁵.

формата ИксБиАрЭл».

Кроме того, в 2021 году страховые бро-

В целях оптимизации процессов сбора

керы, кредитные рейтинговые агентства, ор-

и обработки детальных данных согласно мо-

ганизации, имеющие лицензию на осущест-

дели данных таксономии XBRL в 2021 году

вление деятельности специализированного

Банк России первым в мире среди регуля-

депозитария, впервые представили в Банк

торов осуществил внедрение и начал про-

России отчетность в формате XBRL.

мышленный сбор отчетности согласно но-

На официальном сайте Банка России была

вой спецификации XBRL-CSV, позволяющей

опубликована таксономия XBRL Банка России

представлять в Банк России гранулирован-

(версии 4), а также сопроводительные доку-

ные данные большого объема.

Страховые организации и общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, профессиональные

участники рынка ценных бумаг, организаторы торговли, клиринговые организации, акционерные инвестиционные

фонды, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных

пенсионных фондов, страховые брокеры, кредитные рейтинговые агентства и специализированные депозитарии.

Бюро кредитных историй, саморегулируемые организации, операторы инвестиционных платформ, операторы фи-

нансовых платформ, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых

активов, а также операторы обмена цифровых финансовых активов.

Указание Банка России от 13.01.2021 № 5709-У «Об объеме, формах, сроках и порядке составления и представления

в Банк России отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и клиринговых

организаций, а также другой информации»; Указание Банка России от 13.01.2021 № 5708-У «Об объеме, формах, порядке

и сроках составления и представления в Банк России отчетов акционерными инвестиционными фондами, управляющими

компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов»;

Указание Банка России от 03.02.2021 № 5724-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк

России отчетности страховщиков»; Указание Банка России от 13.01.2021 № 5712-У «О внесении изменений в Ука-

зание Банка России от 27 ноября 2017 года № 4623-У «О формах, сроках и порядке составления и представления

в Банк России отчетности о деятельности, в том числе требованиях к отчетности по обязательному пенсионному

страхованию, негосударственных пенсионных фондов»; Указание Банка России от 13.01.2021 № 5707-У «О внесении

изменений в Указание Банка России от 13 января 2017 года № 4263-У «О сроках и порядке составления и представле-

ния некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами».

Указание Банка России от 13.01.2021 № 5713-У «Об объеме, формах, сроках и порядке составления и представления

отчетности специализированного депозитария».

Указание Банка России от 09.07.2021 № 5851-У «О формах, порядке и сроках составления и представления в Банк

России отчетности бюро кредитных историй».

Вернуться к оглавлению

2. Деятельность

200

Банка России

2.5.3. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНФОРМАЦИОННОЙ БЕЗОПАСНОСТИ

И ПОВЫШЕНИЕ КИБЕРУСТОЙЧИВОСТИ

В отчетный период при участии Банка Рос-

дитных организаций в отношении сохран-

сии принят Федеральный закон № 250-ФЗ¹,

ности информации, используемой в целях

предоставляющий Банку России полномочия

совершения банковских операций, в част-

по обращению в Генеральную прокурату-

ности перевода денежных средств.

ру Российской Федерации для внесудебной

На рассмотрении в Государственной

блокировки сайтов, функционирующих с на-

Думе находится разработанный при участии

рушением законодательства о финансовом

Банка России проект федерального закона

рынке, а также в суд для осуществления бло-

№ 514780-7⁴, предусматривающий создание

кировки сайтов, с использованием которых

и функционирование Единой информацион-

распространяется вредоносное программ-

ной системы проверки сведений об абонен-

ное обеспечение на финансовом рынке.

те — физическом лице и о пользователях ус-

В 2021 году Банк России реализовал ряд

лугами связи абонента — юридического лица,

регуляторных мер, направленных на обе-

индивидуального предпринимателя и физи-

спечение информационной безопасности

ческого лица.

и операционной надежности на финансовом

В 2021 году требования к обеспечению

рынке, в том числе в части деятельности фи-

информационной безопасности были уч-

нансовых платформ, удостоверяющего цен-

тены при проработке основных положений

тра Банка России, некредитных финансовых

Концепции внедрения открытых API, техни-

организаций².

ческих аспектов запуска эксперимента по

На официальном сайте Банка России

взаимодействию Росреестра и коммерче-

опубликованы Методические рекомендации

ских депозитариев, регулирования финан-

№ 3-МР³. Документ включает рекомендации

совых технологий, в том числе Единой био-

кредитным организациям по усилению ин-

метрической системы.

формационной работы, направленной на по-

Банк России организовал взаимодей-

вышение осмотрительности клиентов кре-

ствие с Минцифры России и операторами

Федеральный закон от 01.07.2021 № 250-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской

Федерации».

Указание Банка России от 23.12.2020 № 5673-У «О требованиях к операционной надежности при совершении финан-

совых сделок с использованием финансовой платформы»; Указание Банка России от 10.03.2021 № 5751-У «О порядке

представления доверенности, подтверждающей полномочия физического лица действовать от имени кредитной

организации, оператора платежной системы, некредитной финансовой организации и индивидуального предпри-

нимателя, осуществляющих указанные в части первой статьи 76.1 Федерального закона «О Центральном банке

Российской Федерации (Банке России)» виды деятельности»; Указание Банка России от 10.03.2021 № 5750-У «О по-

рядке создания и выдачи удостоверяющим центром Центрального банка Российской Федерации квалифицированных

сертификатов ключей проверки электронных подписей»; Указание Банка России от 21.09.2021 № 5936-У «О порядке

осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка

размещения и обновления сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года

№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирова-

нию терроризма»; Указание Банка России от 16.12.2021 № 6018-У «О перечне угроз безопасности, актуальных при

обработке биометрических персональных данных, их проверке и передаче информации о степени их соответствия

предоставленным биометрическим персональным данным физического лица в информационных системах организаций

финансового рынка, осуществляющих идентификацию и (или) аутентификацию с использованием биометрических

персональных данных физических лиц, за исключением единой биометрической системы, а также актуальных при

взаимодействии организаций финансового рынка, иных организаций, индивидуальных предпринимателей с указанными

информационными системами»; Положение Банка России от 20.04.2021 № 757-П «Об установлении обязательных для

некредитных финансовых организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении деятель-

ности в сфере финансовых рынков в целях противодействия осуществлению незаконных финансовых операций».

Методические рекомендации Банка России по усилению кредитными организациями информационной работы

с клиентами в целях противодействия несанкционированным операциям от 19.02.2021 № 3-МР.

Проект федерального закона № 514780-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О связи» и иные законо-

дательные акты Российской Федерации в части создания и функционирования Единой информационной системы

проверки сведений об абоненте — физическом лице и о пользователях услугами связи абонента — юридического

лица, индивидуального предпринимателя и физического лица».

2. Деятельность

Банка России

201

связи для блокировки номеров телефонов,

но-финансовой сферы, преподаватели вузов,

с которых осуществлялись мошеннические

представители центральных (национальных)

звонки и передавались СМС-сообщения,

банков иностранных государств, представи-

а также для противодействия технологии

тели органов государственной власти из со-

подмены номеров телефонов кредитных ор-

става МВД России, Следственного комитета

ганизаций, активно используемой злоумыш-

Российской Федерации, Генеральной проку-

ленниками. По результатам взаимодействия

ратуры Российской Федерации, Росгвардии,

за отчетный период Банк России направил

ФСБ России, Росфинмониторинга и Феде-

операторам связи информацию о 179 071 но-

ральной службы по техническому и экспорт-

мере телефонов, используемых в противо-

ному контролю Российской Федерации (все-

правных целях, для проведения проверки

го обучено около 5 тыс. слушателей).

и принятия по ее результатам мер реагиро-

Реализация программы практико-ориен-

вания.

тированного обучения способствовала под-

В рамках противодействия мошенни-

держанию на должном уровне профессио-

честву в финансовой сфере в сети Интер-

нальных компетенций по тематике инфор-

нет Банк России взаимодействовал с реги-

мационной безопасности широкой целевой

страторами доменов в целях блокирования

аудитории, а также укреплению межведом-

мошеннических ресурсов. Так, в 2021 году

ственного взаимодействия.

Банк России направил в адрес регистра-

В 2021 году программа получила при-

торов доменов информацию о 6213 ресур-

знание международного сообщества и была

сах сети Интернет, используемых для со-

признана победителем в номинации «Благо-

вершения противоправных действий в фи-

приятная среда» международного конкурса

нансовой сфере. Кроме того, в Генеральную

WSIS, проводимого под эгидой ООН.

прокуратуру Российской Федерации была

Для обеспечения соответствия компе-

направлена информация о 3100 доменах

тенций работников финансовых организа-

сети Интернет с целью ограничения досту-

ций угрозам информационной безопасно-

па к ним.

сти, возникающим в цифровом мире, разра-

Федеральным проектом «Информацион-

ботан проект профессионального стандарта

ная безопасность» национальной програм-

«Специалист по информационной безопас-

мы «Цифровая экономика Российской Фе-

ности в кредитно-финансовой сфере». Про-

дерации» предусмотрена реализация систе-

ект профстандарта прошел процедуру про-

мы практико-ориентированного обучения

фессионально-общественного обсуждения

в области кибербезопасности на базе опы-

с привлечением более 2 тыс. представителей

та ведущих компаний цифровой экономики¹.

организаций кредитно-финансовой сферы,

С этой целью Банк России разработал и про-

экспертного и научного сообщества.

водит практико-ориентированное обучение

Доля объема операций без согласия кли-

в области информационной безопасности.

ента в общем объеме операций по перево-

В 2021 году обучение по этой програм-

ду денежных средств в 2021 году состави-

ме прошли работники организаций кредит-

ла 0,00130%.

Пункт 1.24 федерального проекта «Информационная безопасность» национальной программы «Цифровая экономика

Российской Федерации».

Вернуться к оглавлению

2. Деятельность

202

Банка России

2.6. Содействие устойчивому

развитию

2.6.1. РАЗВИТИЕ РЫНКА ФИНАНСОВЫХ ИНСТРУМЕНТОВ

И ИНФРАСТРУКТУРЫ УСТОЙЧИВОГО РАЗВИТИЯ,

СОЗДАНИЕ УСЛОВИЙ И ВОЗМОЖНОСТЕЙ ДЛЯ КОМПАНИЙ

ПО ESG-ТРАНСФОРМАЦИИ БИЗНЕСА

Банк России принял участие в подготовке

мотрены в политике по управлению денеж-

таксономии проектов устойчивого развития

ными средствами.

и требований к системе их верификации¹ —

В 2021 году продолжился рост Секто-

базового методологического документа,

ра устойчивого развития ПАО Московская

определяющего направления деятельности

Биржа (далее — Сектор), который состоит из

и критерии отнесения проектов к категории

четырех самостоятельных сегментов: «зе-

«зеленых» и адаптационных проектов.

леных» облигаций, социальных облигаций,

В 2021 году Банк России внес измене-

облигаций устойчивого развития и нацио-

ния в стандарты эмиссии ценных бумаг², со-

нальных и адаптационных проектов. Объ-

гласно которым эмитенты могут маркировать

ем Сектора увеличился более чем в восемь

свои облигации как «зеленые», если они на-

раз по сравнению с 2020 годом (с 24 до

правлены на финансирование проектов, яв-

192 млрд рублей).

ляющихся «зелеными» в соответствии не

Банк России приступил к разработке но-

только с международными принципами, но

вых финансовых инструментов устойчивого

и с российской таксономией. Маркировка

развития: адаптационных облигаций, обли-

предусмотрена при условии обязательной

гаций с привязкой к целям устойчивого раз-

верификации, что позволяет гарантировать

вития и облигаций климатического перехода.

соответствие таких облигаций международ-

С 2021 года Банк России в рамках обще-

но признанным подходам и минимизиро-

го надзора, а также при осуществлении кон-

вать риски гринвошинга³. Также Банк России

троля за управлением конфликтом интере-

смягчил условия выпуска «зеленых» и соци-

сов осуществляет наблюдение за деятель-

альных облигаций. В частности, право тре-

ностью кредитных рейтинговых агентств при

бовать досрочное погашение облигаций пе-

присвоении ими ESG-рейтингов, а также их

рестало быть обязательным, эмитент может

использованию на финансовом рынке. Эта

самостоятельно определить в проспекте по-

информация ляжет в основу оценки и раз-

следствия нецелевого использования при-

работки подходов к регулированию деятель-

влеченных инвестиций; эмитент может ис-

ности по присвоению и использованию ESG-

пользовать полученные от размещения об-

рейтингов на финансовом рынке.

лигаций денежные средства до направления

Банк России в целях оценки рисков и си-

их на финансирование «зеленых» проектов,

стемного раскрытия публичными акционер-

если соответствующие положения предус-

ными обществами информации об учете

Постановление Правительства Российской Федерации от 21.09.2021 № 1587.

Указание Банка России от 01.10.2021 № 5959-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 декабря

2019 года № 706-П «О стандартах эмиссии ценных бумаг».

Гринвошинг — сведения, распространяемые организацией для создания ложного имиджа экологически от-

ветственного бизнеса, чтобы ввести потребителя в заблуждение относительно целей организации. Ситуация,

в которой компания позиционирует приверженность ответственному ведению бизнеса для извлечения выгоды

из глобально возрастающего спроса на продукты и услуги компаний, соответствующих принципам устойчивого

развития, хотя сама таковой не является.

2. Деятельность

Банка России

203

ESG-факторов и вопросов устойчивого раз-

ветом директоров публичного акционерного

вития опубликовал на своем официальном

общества ESG-факторов, а также вопросов

сайте рекомендации¹, направленные на по-

устойчивого развития². В них определены

вышение качества раскрываемой публич-

базовые принципы и подходы к организации

ными компаниями информации в области

деятельности совета директоров, который

устойчивого развития. Кроме того, Банк Рос-

должен уделять надлежащее внимание оцен-

сии опубликовал рекомендации по учету со-

ке тенденций в сфере учета ESG-факторов.

Информационное письмо Банка России от 12.07.2021 № ИН-06-28/49 «О рекомендациях по раскрытию публичными

акционерными обществами нефинансовой информации, связанной с деятельностью таких обществ».

Информационное письмо Банка России от 16.12.2021 № ИН-06-28/96 «О рекомендациях по учету советом директоров

публичного акционерного общества ESG-факторов, а также вопросов устойчивого развития».

Вернуться к оглавлению

2. Деятельность

204

Банка России

2.6.2. АНАЛИЗ И УЧЕТ ESG-РИСКОВ

Деятельность Банка России в 2021 году была

нефинансовых организаций и мер, прини-

в основном сконцентрирована на оценке пе-

маемых такими организациями для мини-

реходных климатических рисков, которые

мизации негативного воздействия на окру-

существенно возросли в условиях перехода

жающую среду. Также был проведен мони-

к низкоуглеродной экономике (с учетом но-

торинг тенденций в стратегиях устойчивого

вых договоренностей, достигнутых на кли-

развития наиболее углеродоемких компаний

матической конференции ООН (COP26) в но-

российской экономики за 2020 год и первое

ябре 2021 года).

полугодие 2021 года с целью определения

В 2021 году была проведена работа

их готовности к энергопереходу, а также мо-

по нескольким направлениям анализа кли-

ниторинг стратегий крупнейших инвесторов

матических рисков. В рамках мероприятий

в части учета ESG-рисков.

по стресс-тестированию проведена оценка

Банк России активно взаимодействовал

потенциального влияния переходных кли-

с участниками финансового рынка по во-

матических рисков, в частности введения

просам устойчивого развития. В 2021 году

трансграничного углеродного регулирова-

проведен опрос финансовых институтов

ния, на крупнейших российских экспорте-

об учете ими ESG-факторов и климатиче-

ров и финансовый сектор. Результаты этого

ских рисков в своей деятельности, по ито-

стресс-теста опубликованы на официальном

гам которого был сделан вывод о недоста-

сайте Банка России¹. По итогам стресс-теста

точном уровне учета компаниями финансо-

были получены ключевые прогнозные пока-

вого сектора климатических рисков. В связи

затели долговой нагрузки компаний-экспор-

с этим Банк России опубликовал рекомен-

теров из наиболее углеродоемких отраслей

дации страховщикам² и отдельным участни-

и проведена оценка влияния на нормативы

кам финансового рынка³ по учету климати-

достаточности капитала банков-кредиторов,

ческих рисков в своей деятельности, провел

а также проанализирована подверженность

ряд встреч с банками на тему достаточности

страховых компаний и негосударственных

нефинансовых данных от корпоративных за-

пенсионных фондов переходным климати-

емщиков для более корректного и полного

ческим рискам.

учета климатических рисков финансовыми

Кроме того, Банк России начал разработ-

организациями, а также разработал подхо-

ку внутренней методологии оценки уровня

ды к учету климатических рисков в регули-

климатической нейтральности крупнейших

ровании финансовых организаций.

Обзор финансовой стабильности за IV квартал 2020 — I квартал 2021 года.

Информационное письмо Банка России от 12.01.2021 № ИН-015-53/1 «Об учете климатических рисков».

Информационное письмо Банка России от 17.08.2021 № ИН-015-38/64 «Об учете климатических рисков в деятель-

ности отдельных участников финансового рынка».

Вернуться к оглавлению

2. Деятельность

Банка России

205

2.6.3. РАЗВИТИЕ СИСТЕМЫ ТОРГОВЛИ УГЛЕРОДНЫМИ ЕДИНИЦАМИ

В рамках перехода к экономике устойчиво-

цами в Российской Федерации в 2021 году

го развития, в том числе характеризующей-

Банк России прорабатывал вопрос правовой

ся низкими уровнями выбросов парниковых

природы углеродной единицы как предмета

газов, в 2021 году при участии Банка Рос-

организованной торговли, возможности ис-

сии разработан и принят Федеральный за-

пользования инфраструктуры российского

кон № 296-ФЗ¹, определяющий правовые ос-

финансового рынка для их обращения.

новы национального углеродного регулиро-

Банк России участвовал в разработке за-

вания. В частности, российское углеродное

кона о проведении эксперимента по огра-

регулирование базируется на минимизации

ничению выбросов и поглощению парни-

негативного влияния выбросов парниковых

ковых газов в отдельных субъектах Россий-

газов от производств посредством реализа-

ской Федерации², который предусматривает

ции климатических проектов, верифициро-

тестирование различных методик и подхо-

ванным результатом которых являются угле-

дов к мониторингу и учету выбросов пар-

родные единицы.

никовых газов, реализации климатических

В целях выработки подходов к организа-

проектов, а также учету и обращению угле-

ции системы торговли углеродными едини- родных единиц.

Федеральный закон от 02.07.2021 № 296-ФЗ «Об ограничении выбросов парниковых газов».

Федеральный закон от 06.03.2022 № 34-ФЗ «О проведении эксперимента по ограничению выбросов парниковых

газов в отдельных субъектах Российской Федерации» (начало действия — 01.09.2022).

Вернуться к оглавлению

2. Деятельность

206

Банка России

2.6.4. ВНЕДРЕНИЕ ПОДХОДОВ, СПОСОБСТВУЮЩИХ ДОСТИЖЕНИЮ

ЦЕЛЕЙ УСТОЙЧИВОГО РАЗВИТИЯ, В ОПЕРАЦИОННУЮ

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКА РОССИИ

В 2021 году рабочая группа по финансиро-

тия, сформулированных Организацией Объ-

ванию устойчивого развития в Банке России

единенных Наций в 2015 году, для внедрения

выбрала восемь целей устойчивого разви- в операционную деятельность Банка России.

Цели устойчивого развития Организации Объединенных Наций¹,

актуальные для Банка России

В рамках достижения социальных целей

ностей для мужчин и женщин. В Банке Рос-

устойчивого развития Банк России про-

сии в 2021 году работало 45% мужчин и 55%

вел исследование вовлеченности, соглас-

женщин. Доля женщин в руководстве орга-

но которому для 85% респондентов повест-

низации составила 42%, в топ-руководстве —

ка устойчивого развития важна и актуальна,

32%. Структура карьерных изменений была

70% считают Банк России социально ответ-

следующая: из числа сотрудников, полу-

ственным работодателем.

чивших повышение, 56% — женщины, 44% —

Продолжена оценка практик привлече-

мужчины.

ния, продвижения и вознаграждения со-

Банк России также провел внутренние

трудников с точки зрения равных возмож- обучающие и просветительские мероприя-

Цели устойчивого развития Организации Объединенных Наций:

1. Ликвидация нищеты.

2. Ликвидация голода.

3. Хорошее здоровье и благополучие.

4. Качественное образование.

5. Гендерное равенство.

6. Чистая вода и санитария.

7. Недорогостоящая и чистая энергия.

8. Достойная работа и экономический рост.

9. Индустриализация, инновации и инфраструктура.

10. Уменьшение неравенства.

11. Устойчивые города и населенные пункты.

12. Ответственное потребление и производство.

13. Борьба с изменением климата.

14. Сохранение морских экосистем.

15. Сохранение экосистем суши.

16. Мир, правосудие и эффективные институты.

17. Партнерство в интересах устойчивого развития.

2. Деятельность

Банка России

207

тия, охватывающие широкий круг вопросов

ми) по результатам закупочных процедур, со-

повестки устойчивого развития.

глашения о двустороннем соблюдении прин-

Проведен анализ объектов негативного

ципов экологической и социальной ответ-

воздействия на окружающую среду Банка

ственности. Соглашение содержит заверения

России. Собрана полная информация о ко-

сторон о намерении соблюдать ключевые

личестве объектов в зависимости от степе-

положения повестки устойчивого развития:

ни их воздействия на экологию. Также вы-

бережное отношение к окружающей среде

явлены виды негативного воздействия (вы-

и природным ресурсам, соблюдение граждан-

бросы, сбросы, отходы) каждого объекта.

ских прав работников обеих сторон и обе-

Проведена централизация данных по объ-

спечение справедливого отношения к ним.

ектам негативного воздействия Банка Рос-

В портфеле закупок Банка России доля

сии на окружающую среду. Объекты в зави-

закупок, нейтральных по степени воздей-

симости от уровня негативного воздействия

ствия на экологию и человека, составила

на экологию подразделяются на четыре ка-

21%. Из оставшейся части закупок, в кото-

тегории. В Банке России учтено 348 объек-

рых применимы дополнительные требова-

тов негативного воздействия, из которых 2%

ния, позволяющие сократить уровень не-

оказывают умеренное воздействие, 61% —

гативного влияния на экологию и человека,

незначительное, 22% — минимальное и 15%

такие требования были применены в 27% за-

не оказывают негативного воздействия на

купок. Наиболее часто экологические и со-

окружающую среду.

циальные критерии применялись по кате-

В 2021 году Банк России внедрил прак-

гориям «Системы безопасности и охраны»

тику применения в договорах, заключаемых

(44%) и «Инженерные системы жизнеобес

с поставщиками (подрядчиками, исполнителя-

печения» (16%).

Вернуться к оглавлению

2. Деятельность

208

Банка России

2.7. Другие направления

деятельности

2.7.1. ИНФОРМАЦИОННАЯ ПОЛИТИКА

В 2021 году Банк России активно развивал

Важным этапом повышения эффективно-

свою коммуникационную деятельность. Все

сти коммуникации с профессиональным со-

направления работы сопровождались ин-

обществом стали публикации на официаль-

формированием широкой общественности

ном сайте Банка России модельного аппа-

о принятых решениях, регуляторных и за-

рата, результатов макроопросов аналитиков,

конодательных изменениях, разъяснением

а также дополнение макроэкономического

позиций, открытым диалогом с граждана-

прогноза Банка России траекторией ключе-

ми и участниками рынка, предупреждени-

вой ставки. В разделах сайта, посвященных

ем людей о возможных рисках на финансо-

деятельности территориальных отделений

вом рынке. Для расширения охвата аудито-

Банка России, были созданы и регулярно

рии, формирования доверительной среды

обновлялись экономические профили ре-

Банк России использовал различные кана-

гионов. Диалог с экспертным сообществом

лы коммуникации.

дополнил блог первого заместителя Пред-

В условиях стремительного роста цен

седателя Банка России «PROстабильность»

и повышенных инфляционных ожиданий

на сайте Банка России «Эконс».

Банк России активизировал коммуника-

Большой интерес в обществе вызвала

цию с широкой аудиторией, включая бизнес

тема тестирования розничного инвестора.

и экспертное сообщество. Диалог с граж-

Для защиты прав граждан, делающих пер-

данами был нацелен на подробное разъяс-

вые шаги на финансовом рынке, Банк Рос-

нение причин повышенного инфляционного

сии вел активную информационную разъяс-

давления и мер Банка России по возвраще-

нительную кампанию с акцентами на рисках

нию инфляции к целевому уровню. Регуляр-

инвестирования. На Первом канале феде-

ные пресс-конференции Председателя Банка

рального телевидения вышла серия сюже-

России после заседаний Совета директоров

тов с советами для начинающих инвесторов

Банка России по ключевой ставке, интервью

и предупреждениями о возможных рисках.

в федеральных и региональных медиа, об-

В социальных сетях распространялись разъ-

щение с людьми на официальных страницах

яснительные карточки о прохождении тести-

Банка России в соцсетях позволили опера-

рования, комиксы о правилах и рисках ин-

тивно и в доступной форме объяснять при-

вестирования (свыше 14,2 млн просмотров),

нятые решения.

были проведены прямые эфиры с блогерами

Для более детального освещения про-

(более 380 тыс. просмотров). На региональ-

водимой денежно-кредитной политики

ных онлайн-ресурсах и в социальных сетях

на YouTube-канале Банка России был запу-

были опубликованы три серии разъясняю-

щен регулярный видеоблог директора Де-

щих материалов для начинающих инвесто-

партамента денежно-кредитной политики

ров (более 5,5 млн просмотров).

«Что почем?». Также были реализованы но-

Учитывая рост мошенничества на фи-

вые форматы прямой коммуникации с ши-

нансовом рынке, в фокусе особого внима-

рокой аудиторией — интервью и прямые

ния Банка России, как и в 2020 году, нахо-

эфиры в социальных сетях и на YouTube-

дились проблемы кибербезопасности граж-

канале с популярными финансовыми бло-

дан и способы противодействия различным

герами.

мошенническим схемам. Главная цель

2. Деятельность

Банка России

209

коммуникации в этой сфере — предупреж-

на финансовом рынке. В течение года на-

дение граждан о возможных рисках, соз-

блюдался активный интерес пользователей

дание четкой модели поведения для при-

к этому списку, что говорит о его востребо-

нятия правильных действий для защиты от

ванности при принятии гражданами реше-

мошенников.

ния об инвестировании. Информация о но-

Важным ресурсом, предупреждающим

вых организациях, которые попадали в спи-

об опасности мошенничества, стал откры-

сок, оперативно транслировалась в медиа,

тый в 2021 году раздел «Жизненные ситуа-

чтобы обезопасить людей от непродуман-

ции: финансовое мошенничество» на пор-

ных действий.

тале «Госуслуги», в котором собраны прак-

Среди основных тем, по которым велась

тические советы для граждан. Этот проект

активная информационная работа в 2021 году,

Банк России реализовал совместно с Мин-

следует выделить противодействие недобро-

фином России. Продолжилось распростра-

совестным практикам продаж, регулирование

нение информационных материалов по теме

экосистем, вклад финансового рынка в дости-

кибербезопасности на официальном сайте

жение целей устойчивого развития и ESG-

Банка России и сайте «Финансовая культу-

трансформации российского бизнеса, про-

ра» (fincult.info), в общей сложности они со-

движение нового механизма взаимодействия

брали 1,4 млн просмотров.

банков и потребителей финансовых услуг —

В целях расширения каналов коммуни-

платформы «Знай своего клиента».

кации по данной теме Банк России взаимо-

Стратегически важным направлением ра-

действовал с правоохранительными орга-

боты для повышения эффективности ком-

нами и Генеральной прокуратурой Россий-

муникационной политики стала публикация

ской Федерации. Для расширения охвата

аналитических и информационных матери-

аудитории в 2021 году совместными усили-

алов на официальном сайте Банка России

ями ведомств по всей стране распростране-

с использованием современных и удобных

но 3,6 млн единиц печатной продукции, за-

для пользователей форматов, в том числе

действовано более 20 тыс. точек размеще-

визуализации статистических данных (даш-

ния наружной рекламы.

борды), краткого представления объемных

Серьезным событием в области защиты

документов — лонгриды, резюме (executive

прав потребителей стало открытие ново-

summary). Редакционным советом Банка

го раздела на сайте регулятора, в котором

России принято решение о постепенном

в июне 2021 года был размещен и постоян-

упрощении языка коммуникации для повы-

но обновляется список компаний с выявлен-

шения доступности информации для широ-

ными признаками нелегальной деятельности

кой аудитории.

Вернуться к оглавлению

2. Деятельность

210

Банка России

2.7.2. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ

В 2021 году экономические исследования

Одним из ключевых направлений рабо-

Банка России были ориентированы прежде

ты Банка России оставалось изучение ре-

всего на следующие темы:

гиональной неоднородности российской

— совершенствование подходов к мони-

экономики. В рамках серии докладов об

торингу и прогнозированию основных

экономических исследованиях были опу-

макроэкономических и финансовых по-

бликованы полуструктурные экономиче-

казателей;

ские модели для Центрального и Ураль-

— изучение региональной неоднородности

ского макрорегионов. Они позволяют

российской экономики;

формировать прогнозы по ключевым ма-

— оценка ситуации в российском банков-

кропоказателям и рекомендации по ДКП,

ском секторе и на финансовых рынках

учитывающие региональные особенности.

с точки зрения рисков для финансовой

Ряд работ, опубликованных в данной се-

стабильности;

рии, был посвящен изучению региональ-

— поддержание ценовой и финансовой ста-

ной неоднородности трансмиссионного

бильности;

механизма (перенос валютного курса в ин-

— моделирование последствий глобально-

фляцию, влияние ключевой ставки на ин-

го энергоперехода.

фляцию) и оценке важных экономических

С целью совершенствования подходов

процессов в регионах (инвестиционной ак-

к мониторингу и прогнозированию основ-

тивности, потребительского спроса, рын-

ных макроэкономических и финансовых

ка труда).

показателей в условиях быстрого восста-

Банк России продолжил исследователь-

новления российской и мировой экономики

скую работу в области оценки ситуации

от последствий пандемии Банк России до-

в российском банковском секторе и на фи-

полнил еженедельную публикацию «Мони-

нансовых рынках с точки зрения рисков

торинга отраслевых финансовых потоков»,

для финансовой стабильности. В частно-

в котором представляются оценки динамики

сти, был выполнен целый ряд исследований

платежей компаний через платежную систе-

на данных кредитного регистра, которые по-

му Банка России, анализом потоков в регио

зволили сформулировать важные приклад-

нальном разрезе.

ные выводы о ситуации на кредитном рын-

Банк России опубликовал базу данных,

ке в России во время пандемии в 2020 году.

содержащую сведения о пересмотрах ста-

Результаты доклада «Измерение неоднород-

тистических показателей, характеризующих

ности банков в ценообразовании корпора-

деловую активность в российской экономи-

тивных кредитов: что говорят гранулярные

ке. В докладе «База данных пересмотров

данные» (Measuring Heterogeneity in Banks’

макроэкономических показателей в Рос-

Interest Rate Setting in Russia) свидетель-

сии», размещенном на официальном сайте

ствуют о повышении ставок по кредитам

Банка России в разделе «Исследования»,

компаниям из секторов, наиболее затро-

показано, что в силу общепринятых осо-

нутых последствиями пандемии, и об уже-

бенностей статистического учета масштаб

сточении неценовых условий кредитования.

следующих за предварительными оценка-

В докладе «Индикаторы структуры и лик-

ми пересмотров показателей зачастую мо-

видности финансовых рынков» (Measuring

жет быть значительным. Данный вывод мо-

Market Liquidity and Liquidity Mismatches

жет оказаться полезным при формировании

across Sectors) предлагается инструмента-

оперативных оценок динамики деловой ак-

рий для мониторинга и анализа финансовых

тивности в целях принятия решений в обла-

рынков с точки зрения доступности и раз-

сти макроэкономической политики в целом

вития долгосрочного финансирования ин-

и денежно-кредитной политики в частности.

вестиций в России.

2. Деятельность

Банка России

211

Банк России опубликовал несколько ис-

вательских конференциях с предваритель-

следований, посвященных новым вызовам

ным конкурсным отбором участников, в том

для центрального банка с точки зрения за-

числе Society of Computational Economics’

дач по поддержанию ценовой и финансо-

27^th International Conference on Computing

вой стабильности. В докладе «Упреждаю-

in Economics and Finance; 15th International

щая монетарная и макропруденциальная по-

Conference on Computational and Financial

литика для нейтрализации ожидаемых шоков

Econometrics; BIS Irving Fisher Committee

для финансовой стабильности» (Preventive

on Central Bank Statistics Workshop; BOFIT

Monetary and Macroprudential Policy

Workshop on Banking in EMEs: Challenges and

Response to Anticipated Shocks to Financial

Opportunities.

Stability) изучается взаимодействие между

Сотрудники Банка России публикова-

денежно-кредитной и макропруденциальной

ли исследовательские статьи в российских

политикой для предотвращения или смягче-

и зарубежных рецензируемых научных жур-

ния финансового кризиса. В докладе «Оп-

налах, среди них — Journal of Evolutionary

тимальные инструментальные правила ДКП

Economics; Review of International Economics;

для экономики с высокой зависимостью от

Review of Income and Wealth; International

экспорта ресурсов в условиях наличия ZLB»

Economics.

делается практический вывод о том, что воз-

Банк России продолжил взаимодействие

можность домохозяйств сохранять средства

с российским и международным экспертным

в наличной иностранной валюте потенци-

сообществом по актуальным вопросам ис-

ально ограничивает влияние ДКП.

следований и политики в онлайн-формате.

В 2021 году Банк России начал актив-

Знаковыми событиями стали семинары, ор-

но работать над моделированием послед-

ганизованные совместно с Российской эко-

ствий глобального энергоперехода для

номической школой (РЭШ): «Идентификация

структуры российской экономики. Разрабо-

и оценка эффектов макропруденциальной

тана расчетная модель общего равновесия

политики» и «Основные вызовы для банков

(CGE), которая позволяет просчитывать эф-

сегодня: риски, ликвидность, ценообразо-

фекты от введения различных видов ограни-

вание и цифровые валюты».

чений на выбросы углекислого газа и угле-

Совместно с НИУ «Высшая школа эконо-

родных налогов. Отдельно был проведен

мики» (НИУ ВШЭ) и РЭШ была иницииро-

анализ влияния значительного снижения

вана серия международных онлайн-семи-

мирового спроса на углеводороды (нефть

наров в области макроэкономики и финан-

и газ) на российский бюджет на горизонте

сов. За год на новой площадке с научными

до 2050 года. Он показал, что строгое сле-

докладами выступили 13 исследователей из

дование бюджетному правилу при его опре-

ведущих зарубежных университетов и цен-

деленной модификации позволит поддержи-

тральных банков. Другой площадкой, ори-

вать высокую устойчивость государствен-

ентированной скорее на российскую ауди-

ных финансов.

торию, стала серия совместных с журналом

Сотрудники Банка России регулярно вы-

«Деньги и кредит» онлайн-семинаров по

ступали с докладами на научно-исследо-

экономическим исследованиям.

Вернуться к оглавлению

2. Деятельность

212

Банка России

2.7.3. СТАТИСТИЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Согласно Программе развития статистиче-

хозяйства»). В целях информирования об-

ской деятельности Банка России в области

щественности о методологических подхо-

макроэкономической статистики на 2021-

дах, используемых при подготовке этих дан-

2025 годы работа в отчетном году была на-

ных, опубликован также Методологический

целена на формирование новых наборов

комментарий к этой информации. Выход ин-

статистических данных и метаданных, раз-

формации о показателе сбережений сектора

витие культуры использования данных, со-

«Домашние хозяйства» и регулярное межве-

временных способов их распространения

домственное взаимодействие Банка России

и предоставления доступа пользователям.

и Росстата будут способствовать улучшению

Большое внимание было уделено созданию

согласованности данных баланса денежных

интегрированных основ формирования ста-

доходов и расходов населения и финансо-

тистических данных и навыков их интеллек-

вых счетов системы национальных счетов

туальной обработки, сотрудничеству с субъ-

(СНС) Российской Федерации.

ектами официального статистического учета

В 2021 году Банк России начал пред-

и другими организациями.

ставлять в Банк международных расчетов

В 2021 году Банк России продолжил ока-

(БМР) новые данные о выпущенных на вну-

зывать информационную поддержку Прави-

треннем рынке долговых ценных бумагах

тельству Российской Федерации в рамках

по типам процентной ставки (фиксирован-

национального проекта «Жилье и городская

ной и переменной)¹ и информацию о рыноч-

среда» (в том числе федерального проекта

ной стоимости этих долговых ценных бумаг.

«Ипотека» в его составе), обеспечив ежеме-

Пользователи статистики по ценным бумагам

сячную периодичность показателей об ипо-

также стали получать данные о котируемых

течном кредитовании, рассчитываемых на-

акциях российских эмитентов и выпущен-

растающим итогом.

ных долговых ценных бумагах по виду ба-

Банк России расширил свое участие

зового показателя (для ценных бумаг с пе-

в информационном обеспечении монито-

ременным купоном).

ринга достижения отдельных целевых по-

Банк России продолжил работу по по-

казателей национальных проектов «Между-

строению полного набора счетов сектора

народная кооперация и экспорт», «Здраво-

финансовых корпораций в СНС. Проводи-

охранение», а также «Транспортной части

лось согласование с Федеральной службой

комплексного плана модернизации и рас-

государственной статистики (Росстатом) ме-

ширения магистральной инфраструктуры на

тодологических и законодательных вопро-

период до 2024 года».

сов, а также дорожной карты по составле-

В рамках работ по расширению соста-

нию полного набора счетов СНС по сектору

ва статистической информации и предо-

финансовых корпораций.

ставления пользователям более оператив-

Кроме того, в 2021 году Банк России вза-

ных данных, характеризующих сбережения

имодействовал с Минфином России, Феде-

сектора «Домашние хозяйства» и поведе-

ральным казначейством и Росстатом в рам-

ние населения на финансовых рынках, Банк

ках межведомственных рабочих групп по

России в 2021 году начал ежеквартально

гармонизации статистики СНС, денежно-

публиковать на своем официальном сай-

кредитной статистики, статистики внешнего

те данные о финансовых активах и обяза-

сектора и статистики государственных фи-

тельствах сектора «Домашние хозяйства» по

нансов. В результате повысились согласо-

отдельным финансовым инструментам (по-

ванность, качество и международная сопо-

казатель сбережений сектора «Домашние

ставимость статистических данных.

Во исполнение обязательств Российской Федерации в рамках «Группы двадцати» по устранению пробелов в стати-

стических данных.

содержание .. 12 13 14 15 ..