|
|
|
содержание .. 13 14 15 16 ..
2. Деятельность
Банка России
213
В направлении развития сотрудничества
ности, были опубликованы методики стати-
с субъектами официального статистического
стического учета внешней торговли транс-
учета и другими организациями велась ра-
портными услугами, услугами, связанными
бота по подготовке и заключению соглаше-
с получением образования и с медицинским
ний с министерствами и ведомствами Рос-
обслуживанием.
сийской Федерации, направленных на при-
На официальном сайте Банка России
влечение административных данных в целях
впервые размещены сведения о внешней
обогащения и повышения достоверности
торговле Российской Федерации услугами
статистики международной торговли Рос-
по способам поставки. Новая разработка
сийской Федерации услугами. Заключены
позволяет оценить конкурентоспособность
соглашения об обмене информацией с МВД
Российской Федерации на международном
России и Минздравом России.
рынке услуг и степень вовлеченности страны
Банк России продолжил совместную ра-
в процессы глобализации мировой экономи-
боту с Росстатом по повышению отчетной
ки, определить уровень открытости нацио-
дисциплины респондентов, представляющих
нального рынка для иностранных поставщи-
первичные статистические данные по фор-
ков услуг. Данные по экспорту Российской
мам федерального статистического наблю-
Федерацией услуг дополнены сведениями
дения (ФСН), утвержденным Банком России1.
о предоставлении нерезидентам услуг, свя-
В Соглашение об информационном взаи-
занных с получением образования и меди-
модействии Федеральной службы государ-
цинским обслуживанием.
ственной статистики и Центрального бан-
Развивалась популяризация статистиче-
ка Российской Федерации были внесены
ских публикаций, адресованных широкому
изменения, обеспечивающие унификацию
кругу потребителей. В частности, размещен
и упрощение процедуры направления Бан-
аналитический комментарий к статистике
ком России Росстату информации о респон-
внешней торговли Российской Федерации
дентах, нарушивших порядок представления
услугами по способам поставки, раскрыв-
отчетности, с целью привлечения их к адми-
ший специфику участия Российской Феде-
нистративной ответственности. Банк России
рации в международной торговле услугами.
разъяснял респондентам правоприменитель-
Для улучшения информационного обе-
ную практику, проводил информационно-
спечения регионального анализа Банк Рос-
обучающие семинары, издавал рекоменда-
сии в 2021 году начал размещать на своем
ции по отдельным вопросам взаимодействия
официальном сайте новые наборы данных
территориальных учреждений Банка России
о средневзвешенных процентных ставках
и территориальных органов Росстата при
по кредитам, предоставленным физиче-
сборе первичных статистических данных по
ским лицам и нефинансовым организациям,
формам ФСН. В результате собираемость от-
а также по депозитам (вкладам) физических
четов по формам ФСН, утвержденным Бан-
лиц и нефинансовых организаций в рублях
ком России, повысилась по итогам января —
в разрезе федеральных округов Российской
сентября 2021 года в среднем до 89%.
Федерации. Сведения о процентных став-
Банк России уделял особое внимание со-
ках по кредитам нефинансовым организа-
вершенствованию методологической осно-
циям в рублях (в целом по Российской Фе-
вы статистической деятельности, в том чис-
дерации) дополнены данными в разрезе по
ле статистики по международной торговле
укрупненным разделам ОКВЭД 2. Новая ста-
Российской Федерации услугами. В част-
тистическая информация о процентных став-
1
В соответствии с Указанием Банка России от 25.11.2019 № 5328-У «Об утверждении форм федерального статисти-
ческого наблюдения и порядка составления и предоставления респондентами первичных статистических данных по
этим формам в Центральный банк Российской Федерации для составления платежного баланса Российской Феде-
рации, международной инвестиционной позиции Российской Федерации, статистики внешней торговли Российской
Федерации услугами, внешнего долга Российской Федерации, прямых инвестиций в Российскую Федерацию и прямых
инвестиций из Российской Федерации за рубеж».
2. Деятельность
214
Банка России
ках на сроки до 1 года и свыше 1 года разме-
вышли публикации «Показатель сбережений
щена начиная с данных за январь 2019 года.
сектора «Домашние хозяйства», «Денеж-
В целях совершенствования оценки вло-
ные агрегаты», «Расширенный показатель
жений населения в различные виды финан-
долга нефинансового сектора и домаш-
совых активов в 2021 году Банк России внес
них хозяйств», «Выпущенные российски-
изменения в методологию статистики при-
ми эмитентами ценные бумаги на внутрен-
влеченных средств и начал публиковать
нем рынке», «Кредитование юридических
отдельные показатели (начиная с данных
лиц и индивидуальных предпринимателей»,
на 01.07.2019) вкладов (депозитов) и дру-
«Процентные ставки по кредитным и депо-
гих привлеченных средств физических лиц,
зитным операциям кредитных организаций
не включая счета эскроу, и средств на сче-
в рублях».
тах эскроу.
Банк России в 2021 году приступил к пу-
В 2021 году впервые опубликована ин-
бликации новых интерактивных информа-
формация о структуре задолженности по
ционных панелей (DashBoard). В частности,
кредитам и приобретенным правам требо-
обогащены форматы публикации данных по
вания по кредитам, предоставленным юри-
банковскому сектору: «Интерактивное пред-
дическим лицам — резидентам и индивиду-
ставление актуальных статистических дан-
альным предпринимателям, в разрезе вида
ных «Международная статистика банков-
процентной ставки и базового компонента.
ского сектора»; трансграничным переводам
Новые данные дают пользователям допол-
физических лиц: «Интерактивное представ-
нительную возможность анализа динамики
ление актуальных статистических данных
и структуры задолженности.
«Трансграничные переводы физических
Банк России расширял форматы взаимо-
лиц».
действия с различными целевыми аудитори-
В рамках повышения прозрачности и до-
ями пользователей макроэкономической фи-
ступности статистической информации
нансовой статистики. В 2021 году опублико-
внешнего сектора в 2021 году Банк России
ван ряд материалов, которые сопровождали
проводил разъяснительные и обучающие
выход регулярных данных, с использовани-
мероприятия для представителей академи-
ем современных коммуникационных инстру-
ческого сообщества, студентов и профес-
ментов. Так, на официальном сайте Банка
сорско-преподавательского состава вузов,
России в разделе «Статистика» в доступном
представителей финансового бизнес-сооб-
для широкой аудитории формате лонгрида
щества.
Вернуться к оглавлению
2. Деятельность
Банка России
215
2.7.4. УПРАВЛЕНИЕ ДАННЫМИ В БАНКЕ РОССИИ
В 2021 году продолжилось внедрение data-
увеличены сроки представления для четы-
центричного подхода при разработке тре-
рех форм отчетности3.
бований к отчетности кредитных организа-
Кроме того, Банк России во исполнение
ций, нацеленного на рационализацию сбо-
норм Федерального закона № 218-ФЗ4 из-
ра данных и снижение затрат на подготовку
дал нормативные акты, регулирующие состав
информации для представления в Банк Рос-
и порядок обмена данными в системе кре-
сии. Так, при участии банковского сообще-
дитной информации5, а также обмен сведе-
ства на площадке созданной в Банке России
ниями о среднемесячных платежах физиче-
Рабочей группы по проработке вопросов пе-
ского лица по каждому действующему дого-
рехода на data-центричный сбор информа-
вору займа (кредита) или поручительства по
ции от кредитных организаций и разработ-
займу (кредиту) (необходимыми для расче-
ке единой модели данных были разработа-
та долговой нагрузки граждан) посредством
ны пять форм отчетности1, ввод в действие
программного интерфейса приложения (API)
которых предусмотрен в 2022 году.
в режиме времени, близком к реальному6.
Отдельное внимание было уделено до-
В течение 2021 года Банк России прово-
стижению оптимального соотношения меж-
дил работы по расширению межведомствен-
ду издержками банков с базовой лицензией
ного информационного взаимодействия,
на соответствие установленным регулятор-
призванного обеспечить рационализацию
ным требованиям и объемом необходимой
потоков подлежащей обмену ведомствен-
Банку России информации. В связи с этим
ной информации и получение необходимых
были пересмотрены требования к представ-
для реализации функций Банка России дан-
лению отдельных форм отчетности. В част-
ных напрямую от федеральных органов ис-
ности, увеличена периодичность представ-
полнительной власти, исключая дублирова-
ления данных для трех форм отчетности2,
ние запроса соответствующей информации
1
Форма 0409053 «Сведения об акционерах (участниках) кредитной организации, лицах, являющихся номиналь-
ными держателями акций кредитной организации, лицах, осуществляющих контроль в отношении акционеров
(участников) кредитной организации, а также о лицах, осуществляющих функции единоличного исполнительного
органа указанных лиц», форма 0409071 «Сведения об оценке выполнения кредитными организациями требований
к обеспечению защиты информации», форма 0409106 «Отчет по управлению операционным риском в кредитной
организации», форма 0409263 «Сведения о трансграничных операциях с использованием электронных средств
платежа и операциях, совершенных нерезидентами — держателями корпоративных электронных средств для пере-
вода электронных денежных средств», форма 0409410 «Сведения об активах и пассивах кредитной организации
по отношению к дебиторам (кредиторам), о конечных контролирующих инвесторах кредитной организации, а также
о требованиях и обязательствах банковской группы на консолидированной основе».
2
Форма 0409706 «Сведения об объемах внебиржевых сделок», форма 0409251 «Сведения о счетах клиентов и пла-
тежах, проведенных через кредитную организацию (ее филиал)», форма 0409664 «Отчет о валютных операциях,
осуществляемых по счетам клиентов в уполномоченных банках».
3
Форма 0409115 «Информация о качестве активов кредитной организации (банковской группы)», форма 0409118
«Данные о концентрации кредитного риска», форма 0409125 «Сведения об активах и пассивах по срокам востре-
бования и погашения», форма 0409157 «Сведения о крупных кредиторах (вкладчиках) кредитной организации».
4
Федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях».
5
Положение Банка России от 11.05.2021 № 758-П «О порядке формирования кредитной истории», Указание Банка
России от 11.05.2021 № 5791-У «О требованиях к составу и формату запроса о предоставлении кредитного отчета,
правилах поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории и форме подтверждения на-
личия согласия субъекта кредитной истории».
6
Указание Банка России от 11.01.2021 № 5704-У «О порядке и форме предоставления сведений о среднемесячных
платежах субъекта кредитной истории, о порядке и форме запроса и предоставления квалифицированным бюро
кредитных историй сведений, необходимых для подготовки сведений о среднемесячных платежах субъекта кре-
дитной истории, а также о порядке предоставления данных, необходимых для формирования и предоставления
пользователям кредитных историй сведений о среднемесячных платежах субъекта кредитной истории», а также
Порядок взаимодействия пользователей кредитных историй, бюро кредитных историй, в том числе квалифициро-
ванных бюро кредитных историй, с квалифицированными бюро кредитных историй с использованием программного
интерфейса приложения (API) в целях предоставления сведений о среднемесячных платежах.
2. Деятельность
216
Банка России
у поднадзорных Банку России организаций
лиц, а также сведений об ипотеке. С Феде-
финансового сектора. В рамках межведом-
ральной службой судебных приставов под-
ственного сотрудничества были заключены
писано соглашение об информационном
соглашения по обеспечению Банка России
взаимодействии, обеспечивающее получе-
данными федеральных органов исполнитель-
ние Банком России сведений о количестве
ной власти. Так, в отчетном году организова-
действующих и оконченных исполнительных
но поступление в Банк России данных Феде-
производств по поднадзорным Банку России
ральной службы государственной регистра-
организациям (должникам или взыскателям)
ции, кадастра и картографии об объектах
в целях развития надзорной функции, осу-
недвижимости, находящихся в собственно-
ществления регионального анализа финан-
сти иностранных физических и юридических сового рынка.
Вернуться к оглавлению
2. Деятельность
Банка России
217
2.7.5. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ИНДИКАТОРОВ ДЕНЕЖНОГО РЫНКА
РЕФОРМА LIBOR
центной ставки по договорам банковского
вклада в иностранной валюте вместо став-
В активной стадии находится глобальная ре-
ки LIBOR (для вкладов в иностранной валю-
форма финансовых индикаторов, подразу
те) и ставки рефинансирования Банка Рос-
мевающая отказ от индикативных ставок
сии (для вкладов в рублях)6 предусмотре-
в пользу индикаторов, рассчитываемых на
основе реальных сделок, а также усиление
но применение средних арифметических
процентных ставок, рассчитываемых Банком
контроля за процессом формирования фи-
России из средневзвешенных процентных
нансовых индикаторов в целом1.
ставок по привлеченным российскими кре-
В 2021 году Банк России продолжил ока-
дитными организациями вкладам в рублях,
зывать поддержку участникам российско-
вкладам в долларах США, вкладам в евро
го финансового рынка в адаптации к гло-
бальной реформе финансовых индикаторов
(далее — средние арифметические процент-
ные ставки). В целях применения указанного
в части отказа от использования финансо-
подхода в 2021 году были проведены подго-
вых индикаторов семейства LIBOR в свя-
товительные работы для начала публикации
зи с прекращением их публикации в кон-
на официальном сайте Банка России набо-
це 2021 года, опубликовав информацион-
ное письмо2 с рекомендациями кредитным
ра данных о средних арифметических про-
центных ставках в разрезе сроков привле-
организациям по переходу к альтернатив-
чения кредитными организациями вкладов
ным LIBOR индикаторам в договорах субор-
физических лиц7.
динированных инструментов с плавающими
Реализованные Банком России меры соз-
процентными ставками в иностранных валю-
дали условия для использования участника-
тах, включенных кредитными организация-
ми в собственные средства (капитал). Кроме
ми финансового рынка более надежных ин-
дикаторов и снижают риски для финансовой
того, в соответствии с предложениями Банка
стабильности.
России внесены изменения в законодатель-
ные акты3 в части замены LIBOR на альтер-
РАЗВИТИЕ РОССИЙСКИХ
нативные индикаторы, а также внесены из-
ФИНАНСОВЫХ ИНДИКАТОРОВ
менения в нормативные акты Банка России4.
В соответствии с Федеральным законом
Банк России, являющийся администра-
№ 484-ФЗ5 в случае применения к банку
тором безрисковой процентной ставки
меры воздействия в виде ограничения про-
межбанковского кредитования овернайт
1
Подробная информация о глобальной реформе финансовых индикаторов приведена в докладе для общественных
консультаций Банка России «О финансовых индикаторах», сентябрь 2019 года.
2
Информационное письмо Банка России от 06.04.2021 № ИН-03-40/20 «О проведении работы по замене LIBOR в до-
говорах субординированных инструментов с плавающими процентными ставками в иностранных валютах, включенных
кредитными организациями в собственные средства (капитал)».
3
Федеральный закон от 30.12.2021 № 484-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)» и Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)», Федеральный
закон от 02.07.2021 № 305-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской
Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации».
4
Указание Банка России от 11.10.2021 № 5971-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 30 мая 2014 года
№ 421-П «О порядке расчета показателя краткосрочной ликвидности («Базель III»)», Указание Банка России от
23.07.2021 № 5867-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 07.10.2014 № 3413-У «О порядке опреде-
ления расчетной стоимости финансовых инструментов срочных сделок, не обращающихся на организованных торгах,
в целях главы 25 Налогового кодекса Российской Федерации».
5
Федеральный закон от 30.12.2021 № 484-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке Россий-
ской Федерации (Банке России)» и Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» (вступил в силу 10.01.2022).
6
В соответствии с пунктом 7 части третьей статьи 74 Федерального закона № 86-ФЗ.
7
Первая публикация состоялась в январе 2022 года начиная с данных за ноябрь 2021 года, далее — ежемесячно.
2. Деятельность
218
Банка России
в рублях RUONIA, продолжил процесс раз-
а также информационное письмо «О при-
вития индикатора, начатый в 2020 году.
менении процентной ставки RUONIA в ка-
В 2021 году Банк России утвердил мето-
честве плавающей процентной ставки при
дику отбора кредитных организаций в спи-
разработке финансовых продуктов» в адрес
сок участников RUONIA, что позволило по-
кредитных и некредитных финансовых ор-
высить прозрачность индикатора и авто-
ганизаций, в котором Банк России отмеча-
матизировать процесс отбора кредитных
ет, что методология расчета срочной версии
организаций в список участников RUONIA.
RUONIA соответствует аналогичным безри-
В октябре 2021 года, основываясь на ут-
сковым процентным ставкам, используемым
вержденной методике, Банк России актуали-
иностранными регуляторами финансового
зировал список участников RUONIA. Расчет
рынка, а ее применение позволяет сглажи-
и публикация RUONIA с использованием об-
вать процентные расходы, что позволяет
новленного списка начались с 02.11.2021, по
рассматривать срочную версию RUONIA как
данным за 01.11.2021, при этом в обновлен-
защитный механизм от процентных шоков
ный список дополнительно вошли три кре-
денежного рынка.
дитные организации.
В соответствии с решениями Комите-
В сентябре 2021 года Банк России при-
та по наблюдению за процентной ставкой
ступил к пилотному расчету и публикации
RUONIA Банк России с августа по декабрь
срочной версии RUONIA на сроки 1, 3 и 6 ме
2021 года провел серию встреч с широким
сяцев и индекса накопленного значения
кругом участников рынка, цель которых со-
RUONIA, на основе которого участники рын-
стояла в разъяснении преимуществ приме-
ка смогут рассчитывать процентные ставки
нения срочной версии ставки RUONIA в кре-
за произвольный период.
дитах и облигациях.
Банк России подготовил и разместил
В конце 2021 года RUONIA начала ис-
на своем официальном сайте руководство
пользоваться на облигационном рынке эми-
пользователя срочной версии RUONIA,
тентами — финансовыми организациями.
Вернуться к оглавлению
2. Деятельность
Банка России
219
2.7.6. РАЗВИТИЕ ИНФОРМАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ
В БАНКЕ РОССИИ
В 2021 году продолжились внедрение новых
ций с использованием технологий машинно-
цифровых сервисов и увеличение доли элек-
го обучения и больших данных. Для анализа
тронного документооборота с участниками
уровня риска потенциальных клиентов Банк
финансового рынка. Внедрены новые пото-
России организовал ежедневное направле-
ки информационного обмена с ФАС России,
ние в кредитные организации реестра рисков.
бюро кредитных историй, кредитными по-
На сайте «Финансовая культура» (fincult.
требительскими кооперативами, оператора-
info) создан интерактивный калькулятор ин-
ми финансовых платформ. Расширены воз-
фляции для расчета стоимости персональ-
можности цифрового взаимодействия Банка
ной потребительской корзины.
России с Росфинмониторингом и Государ-
Сквозная автоматизация этапов обра-
ственной информационной системой о го-
ботки документов позволила сократить тру-
сударственных и муниципальных платежах.
дозатраты в процессе рассмотрения до-
В личном кабинете участника информацион-
кументов и принятия решений о допуске
ного обмена с Банком России создан сер-
организаций на финансовый рынок. Для ис-
вис государственной регистрации измене-
пользования в надзорной деятельности Бан-
ний, вносимых в устав организации, вклю-
ка России разработана Карточка участника
чающий проверку данных, переоформление
финансового рынка, объединяющая сведе-
лицензии и публикацию устава на официаль-
ния о поднадзорных организациях и акту-
ном сайте Банка России.
альные данные отчетности.
Введен в эксплуатацию аккредитованный
Для исследования, прогнозирования
удостоверяющий центр Банка России, кото-
и подготовки ежеквартальных обзоров ав-
рый позволил реализовать процессы соз-
томатизирован расчет ключевых показате-
дания и выдачи квалифицированных сер-
лей деятельности профессиональных участ-
тификатов ключей проверки электронной
ников рынка ценных бумаг. Расширен состав
подписи участникам финансового рынка
показателей и оптимизированы механиз-
и должностным лицам Банка России. Внеш-
мы подготовки статистики финансового
ний портал Единой платформы внешнего
сектора. Новое решение в области стресс-
взаимодействия доработан для формирова-
тестирования банковского сектора обеспе-
ния полностью машиночитаемой доверен-
чило автоматизацию расчета влияния раз-
ности, которая проверяется при обработке
личных сценариев на банки, группы банков
отчетности.
и банковский сектор, включая основные по-
Важным направлением развития инфор-
казатели деятельности и достаточность ка-
мационных технологий является предо-
питала.
ставление внешним пользователям воз-
В рамках задач повышения эффек-
можности получения данных и статистики.
тивности процессов Банка России реа-
На официальном сайте Банка России опу-
лизован электронный документооборот
бликован справочник финансовых органи-
с контролирующими органами и внедре-
заций и обеспечено его автоматическое
ны роботизированные рабочие места. Для
обновление для раскрытия информации
применения единого подхода к управле-
клиентам — физическим лицам.
нию операционными рисками во всех биз-
Значимым результатом стало создание
нес-процессах Банка России на платформе
централизованного информационного сер-
поддержки основной деятельности инте-
виса «Знай своего клиента» 1 (Know Your
грированы процедуры управления опера-
Customer, KYC) для кредитных организа-
ционными рисками и внутреннего контроля.
1
Платформа ЗСК.
2. Деятельность
220
Банка России
В соответствии с Основными направ-
да мониторинга и выявления источников ри-
лениями развития информационных тех-
сков критичных ИТ-систем в соответствии
нологий Банка России на 2021-2025 годы
с методологией управления ИТ-рисками.
продолжился последовательный перевод
В результате перевода ряда процедур сбора
информационных систем Банка России в це-
отчетности на целевую архитектуру обеспе-
левой ИТ-ландшафт, который обеспечивает
чено сокращение в ландшафте Банка России
высокую надежность функционирования, эф-
доли решений иностранных производите-
фективное использование вычислительных
лей за счет использования отечественного
ресурсов и возможность ускорения внедре-
и свободно распространяемого программ-
ния изменений; сформирована единая сре- ного обеспечения.
Вернуться к оглавлению
2. Деятельность
Банка России
221
2.7.7. ОБУЧАЮЩИЕ МЕРОПРИЯТИЯ БАНКА РОССИИ ДЛЯ ВНЕШНЕЙ
АУДИТОРИИ
МЕЖДУНАРОДНОЕ
пасность», «Инновации в платежах» и «Био-
НАПРАВЛЕНИЕ
метрия».
Также в 2021 году Банк России совмест-
В связи с ростом запросов на проведе-
но с Университетом «Сириус» запустил ма-
ние семинаров для стратегических парт
гистерскую программу «Финансовая матема-
неров и в целях трансляции опыта Банка
тика и финансовые технологии», в которую
России мировому профессиональному со-
вошли образовательные модули «Сервисы
обществу, обмена мнениями по наиболее
платежной системы», «Технологии распреде-
актуальным темам с представителями цен-
ленных реестров», «Открытые API» и «Био-
тральных (национальных) банков зарубеж-
метрия».
ных государств и международных финансо-
Для студентов и школьников в 2021 году
вых организаций в 2021 году в Банке Рос-
Банк России провел онлайн-конференцию
сии была запущена международная учебная
Junior PayTech Forum — 2021, в рамках кото-
программа Shaping the Dialogue. Первые ме-
рой участники из разных регионов страны
роприятия по направлениям кибербезопас-
представили свои проекты по направлению
ности, финансовых технологий, рынка пла-
«Финансовые технологии и новые платеж-
тежных услуг, наличного денежного обра-
ные сервисы». По результатам было приня-
щения состоялись в дистанционном формате
то решение проводить Junior PayTech Forum
с синхронным переводом и собрали на сво-
ежегодно.
ей площадке почти 500 зарубежных слуша-
телей из 42 стран мира.
ОБУЧЕНИЕ ДЛЯ УЧАСТНИКОВ
Банк России продолжил реализацию со-
ФИНАНСОВОГО РЫНКА
вместной программы обучения представи-
В 2021 году реализована программа обуче-
телей центральных (национальных) банков
ния «Деловая репутация» с целью повыше-
ЕАЭС. Более половины предусмотренных
ния осведомленности участников финан-
программой мероприятий были проведе-
сового рынка о действующих требованиях,
ны экспертами Банка России: состоялись
предъявляемых к деловой репутации руко-
43 дистанционных учебных мероприятия
водителей, должностных лиц и собствен-
различного формата (вебинары, стажировки,
ников финансовых организаций, об от-
видеоконференции, тренинги), участие в ко-
ветственности за принимаемые решения
торых приняли более 3 тыс. человек.
(630 участников). Практико-ориентирован-
ное обучение по информационной безопас-
ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С ВУЗАМИ
ности кредитно-финансовой сферы прош-
В 2021 году на базе НИУ ВШЭ создана ба-
ли почти 3 тыс. человек. По актуальным для
зовая кафедра Банка России, основной це-
представителей ломбардов, кредитных и не-
лью которой является повышение професси-
кредитных организаций темам было прове-
ональных компетенций молодых специали-
дено пять видеотрансляций, участие в кото-
стов. Совместно с Университетом «Сириус»
рых приняли более 5,5 тыс. человек.
реализованы образовательные программы
Совместно с участниками финансово-
Финтех Хаба Банка России для студентов
го рынка Банк России провел серию ве-
по направлениям: «Технологии распреде-
бинаров для более чем 3,9 тыс. пред-
ленных реестров», «Финансовая кибербезо-
ставителей субъектов малого и среднего
2. Деятельность
222
Банка России
предпринимательства по следующим на-
ОБУЧЕНИЕ СОТРУДНИКОВ
правлениям: инструменты фондового рын-
ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫХ
ка, краудинвестинговые платформы, факто-
ОРГАНОВ
ринг и оплата товаров и услуг с использо-
В целях повышения раскрываемости пре-
ванием мобильного телефона.
ступлений, совершаемых на финансовом
Одновременно в 2021 году эксперты Бан-
рынке, Банк России проводит обучение
ка России провели 16 тематических семи-
сотрудников правоохранительных орга-
наров по таким вопросам, как применение
нов Российской Федерации по вопросам
формата XBRL, работа в личном кабинете
функционирования финансового рынка
участника информационного обмена, рас-
и его участников. В 2021 году проведено
чет новых показателей в отчетности, а также
65 учебных мероприятий с участием более
другим надзорным темам на базе кафедры
1 тыс. человек.
«Современные технологии сбора и обработ-
ки отчетности» Финансового университета
ОБУЧЕНИЕ КАССОВЫХ
при Правительстве Российской Федерации,
РАБОТНИКОВ
созданной при содействии Банка России
в 2017 году. Общее количество участников
Обучение по программе повышения профес-
учебных мероприятий составило порядка
сиональных компетенций кассовых работни-
400 человек.
ков розничных сетей по вопросам опреде-
На регулярной основе осуществляются
ления подлинности и платежеспособности
информирование участников финансово-
денежных знаков Банка России в 2021 году
го рынка о проектах Банка России в обла-
прошли 1,1 тыс. человек.
сти финансовых технологий, обмен мнени-
Кроме того, в 2021 году была разрабо-
ями и опытом между экспертами различных
тана программа дистанционного обучения
сфер (кредитных организаций, ИТ-компаний),
кассовых работников кредитных организа-
позиционирование новых сервисов и услуг
ций работе с имеющими признаки поддел-
для участников рынка. В 2021 году проведе-
ки, сомнительными и неплатежеспособными
на серия дистанционных мероприятий для
денежными знаками. В пилотном дистанци-
представителей финансового рынка (более
онном обучении приняли участие предста-
5,5 тыс. участников).
вители 42 кредитных организаций.
Вернуться к оглавлению
2. Деятельность
Банка России
223
2.7.8. МЕЖДУНАРОДНОЕ ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ И СОТРУДНИЧЕСТВО
В 2021 году развитие международного взаи-
В целях построения общего биржевого про-
модействия осуществлялось в соответствии
странства обсуждается создание правовой
с «Приоритетными направлениями междуна-
основы и технологической инфраструкту-
родной деятельности Банка России на пери-
ры для установления торгово-клиринговых
од 2019-2021 годов». Повестка большинства
связей между биржами стран ЕАЭС. Кроме
направлений международного сотрудниче-
того, в целях обеспечения финансовой ста-
ства была ориентирована на обсуждение
бильности в условиях реализации санкцион-
преодоления последствий пандемии коро-
ных рисков в 2022 году согласован переход
навирусной инфекции.
на расчеты в национальных валютах в рам-
В рамках углубления экономической
ках перечисления сумм ввозных таможен-
и финансовой интеграции продолжилась ра-
ных пошлин.
бота по реализации Договора о Евразий-
В рамках углубления интеграции по ли-
ском экономическом союзе и Концепции
нии Союзного государства при активном
формирования общего финансового рын-
участии Банка России согласованы Основ-
ка ЕАЭС. Банк России и другие регулято-
ные направления по реализации Договора
ры финансового рынка государств — членов
о создании Союзного государства и семи
ЕАЭС подписали Соглашение о порядке об-
Союзных программ финансовых регулято-
мена сведениями, входящими в состав кре-
ров России и Беларуси1. Банк России ведет
Банк России продолжает работу по углублению интеграции в рамках ЕАЭС
и Союзного государства
дитных историй, призванное способствовать
активную работу по их реализации, в том
минимизации кредитных рисков и развитию
числе по вопросам денежно-кредитной по-
трансграничного кредитования; разработа-
литики, валютного регулирования и валют-
ли проект Соглашения о правилах выпуска
ного контроля, регулирования кредитных
(выдачи), обращения и погашения в ЕАЭС
и некредитных финансовых организаций,
складских свидетельств на сельскохозяй-
информационной безопасности в финансо-
ственную продукцию, одобренный Сове-
вой сфере, интеграции платежных систем,
том Евразийской экономической комиссии;
защиты прав потребителей финансовых ус-
работали над согласованием проектов Со-
луг и инвесторов.
глашения о стандартизированной лицензии
Проблемы интеграции обсуждались
и Соглашения о трансграничном допуске
в рамках деятельности Экономического со-
к размещению и обращению ценных бумаг
вета и отраслевых органов СНГ, в том числе
на организованных торгах в государствах —
Совета руководителей государственных ор-
членах ЕАЭС.
ганов по регулированию рынков ценных бу-
Продолжена работа по развитию обще-
маг государств — участников СНГ и Межго-
го платежного пространства, обеспечению
сударственного координационного совета
информационной безопасности финансо-
руководителей органов страхового надзора
вого рынка и противодействию компьютер-
государств — участников СНГ. В 2021 году
ным атакам в кредитно-финансовой сфере. подготовлен Меморандум о взаимопони-
1
Утверждены Декретом Высшего Государственного Совета Союзного государства от 4 ноября 2021 года № 6. Банк
России совместно с партнерами из Республики Беларусь реализовал в 2021 году ряд мероприятий по гармонизации
законодательства, предусмотренных Союзными программами.
2. Деятельность
224
Банка России
мании между органами страхового надзо-
Банк России продолжил сотрудничество
ра государств — участников СНГ по вопро-
с Глобальным партнерством за финансовую
су электронного взаимодействия в обла-
доступность, в том числе в рамках прово-
сти обязательного страхования гражданской
димых исследований, подготовки докладов,
ответственности владельцев транспортных
а также в работе по составлению националь-
средств и начата процедура его подписания.
ных планов по переводам денежных средств.
В рамках Шанхайской организации со-
Банк России участвовал в деятельности
трудничества (ШОС) Банк России участво-
Совета по финансовой стабильности (СФС),
вал в обсуждении развития взаимных рас-
направленной на координацию мер финан-
четов в национальных валютах, в частности
совой политики с целью устранения послед-
в подготовке соответствующей дорожной
ствий пандемии коронавирусной инфекции,
карты. Банк России принял участие в 4-й
повышения устойчивости сектора небан-
встрече министров финансов и председа-
ковского финансового посредничества, ис-
телей центральных (национальных) банков
пользования преимуществ технологических
государств — членов ШОС для обсуждения
инноваций для финансовой стабильности,
возможных путей создания и функциониро-
развития трансграничных платежей и совер-
вания Фонда развития (Специального счета)
шенствования работы в части анализа кли-
ШОС и Банка развития ШОС.
матических рисков.
В условиях продолжавшейся пандемии
Банк России внес значительный вклад
коронавирусной инфекции Банк России уча-
в подготовку ряда докладов СФС, в том числе:
ствовал в деятельности международных ор-
— о достигнутых результатах в рамках от-
ганизаций, направленной на восстановле-
каза от ставки LIBOR и перехода к аль-
ние мировой экономики и переход к более
тернативным финансовым индикаторам;
инклюзивному и устойчивому росту. В част-
— о доступности данных для мониторинга
ности, в рамках взаимодействия с «Группой
и оценки климатических рисков для фи-
двадцати» Банк России уделял особое вни-
нансовой стабильности;
мание проблемам, связанным с инфляцион-
— о продвижении подходов к раскрытию
ным давлением и рисками при использова-
климатической информации;
нии криптоактивов и стейблкоинов, вопро-
— о целях и основных элементах новой си-
сам финансовой доступности, устойчивого
стемы наблюдения за финансовой ста-
финансирования и климатическим рискам.
бильностью;
В 2021 году с учетом значимости клима-
— об уроках кризиса, вызванного пандеми-
тической повестки возобновила деятель-
ей, с точки зрения обеспечения финан-
ность Рабочая группа по устойчивому фи-
совой стабильности.
нансированию «Группы двадцати». Банк
В 2021 году Банк России прошел ком-
России принял участие в обсуждении и одо-
плексную Программу оценки финансово-
брении Дорожной карты по устойчивому
го сектора Российской Федерации (оценка
финансированию, которая станет основой
FSAP), проводимую Международным валют-
формирования повестки «Группы двадца-
ным фондом (МВФ) и Всемирным банком
ти» и международных организаций в отно-
один раз в пять лет1.
шении климата и направлена на увеличение
Эксперты FSAP проанализировали состо-
объемов устойчивого финансирования и, со-
яние банковского сектора, развитие, регу-
ответственно, ускорение достижения целей
лирование и надзор в сфере рынка ценных
Парижского соглашения и Повестки ООН до
бумаг, эффективность инструментов макро-
2030 года.
пруденциальной политики, оценки рисков,
1
Оценка FSAP разработана МВФ и Всемирным банком в 1999 году в целях усиления мониторинга состояния между-
народной финансовой системы. В отношении юрисдикций с системно значимыми финансовыми секторами, включая
Российскую Федерацию, оценка FSAP проводится на регулярной основе, один раз в пять лет. Оценка включает ком-
плексный и глубокий анализ всех ключевых сегментов финансового сектора Российской Федерации. В последний
раз российский финансовый сектор проходил оценку FSAP в 2015-2016 годах.
2. Деятельность
Банка России
225
санации и ПОД / ФТ. Они также оценили уро-
В 2021 году под председательством
вень конкуренции в финансовом секторе,
Банка России состоялось 45-е заседание
доступность инструментов финансирования
Клуба управляющих центральных банков
для МСП и положение на рынке ипотечного
стран Средней Азии, Черноморского реги-
кредитования. Отмечен значительный про-
она и Балкан, на котором обсуждались во-
гресс в развитии нормативной базы, в том
просы преодоления последствий пандемии
числе благодаря успешной реализации ре-
коронавирусной инфекции для мировой
комендаций, полученных по итогам оцен-
экономики, а также текущие вызовы, стоя-
ки FSAP 2015-2016 годов. По мнению экс-
щие перед центральными банками, и при-
пертов FSAP, экономика Российской Феде-
оритеты экономической политики в период
рации оказалась сравнительно устойчивой
восстановления. Банк России инициировал
к потрясениям, вызванным пандемией ко-
обсуждение роли финансовых регуляторов
ронавирусной инфекции, благодаря ком-
в климатической повестке.
плексным мерам поддержки банков, бизне-
В 2021 году в рамках индийского пред-
са и населения. Проект рекомендаций мис-
седательства в БРИКС центральные банки
сии FSAP в целом совпадает с российским
продолжили развивать повестку Банка Рос-
видением ситуации и подкрепляет меры,
сии, предложенную партнерам в 2020 году
уже принимаемые в ключевых сферах фи-
в рамках российского председательства
нансового сектора.
в БРИКС. При активном участии Банка Рос-
Банк России выступил одним из главных
сии в 2021 году были подготовлены второй
разработчиков ряда методологических мате-
выпуск Экономического бюллетеня БРИКС
риалов МВФ по учету трансграничных опе-
и совместное исследование об изменениях
раций в статистике внешнего сектора1, а так-
платежных балансов стран БРИКС в период
же принял участие в дискуссии по новым
пандемии коронавирусной инфекции, докла-
направлениям статистики, связанным с «зе-
ды по вопросам сотрудничества в платежной
леным» финансированием, отражением опе-
сфере3 и цифровой финансовой доступно-
раций с криптовалютами и учетом глобаль-
сти, а также справочники по информацион-
ных цепочек добавленной стоимости.
ной безопасности. Кроме того, в 2021 году
Немаловажную роль сыграло предста-
с участием Банка России состоялось четвер-
вительство Банка России в рабочей группе
тое тестирование механизма по предостав-
ООН по глобализации в части формирова-
лению ликвидности в рамках Пула условных
ния подходов к статистическому отражению
валютных резервов стран БРИКС. Продол-
в глобальной экономике интеллектуальных
жено взаимодействие в рамках действую-
прав собственности.
щей системы обмена макроэкономической
В области совершенствования между-
информацией БРИКС (СОМИ БРИКС), в том
народных статистических стандартов Банк
числе в части совершенствования состава
России продолжил во взаимодействии
показателей СОМИ БРИКС и создания бан-
с МВФ и СФС реализовывать рекоменда-
ка данных лучших статистических практик
ции второго этапа инициативы международ-
стран БРИКС.
ных организаций и стран — членов «Группы
Банк России участвовал в обмене опы-
двадцати» по ликвидации пробелов в ста-
том в рамках заседаний управляющих цен-
тистических данных2 в целях улучшения ка-
тральных банков под эгидой Банка между-
чества и повышения международной сопо-
народных расчетов (БМР). В 2021 году по-
ставимости данных, предоставляемых Бан-
вестка БМР была расширена: помимо тем
ком России.
денежно-кредитной политики, финансовой
1
В рамках подготовки МВФ изменений Руководства по платежному балансу и международной инвестиционной по-
зиции во взаимосвязи с Системой национальных счетов.
2
G20 Data Gaps Initiative.
3
BRICS Payments Task Force.
2. Деятельность
226
Банка России
стабильности и макроэкономической ситуа-
зорному процессу и представлению инфор-
ции, особое внимание было уделено вопро-
мации, а также превентивным, корректирую-
сам финансовых технологий1.
щим мерам и санкциям.
Банк России продолжил свою деятель-
При участии Банка России в 2021 году
ность в рамках работы Комитета по глобаль-
разработаны и опубликованы:
ной финансовой системе, в том числе при-
— широкий обзор выполнения государства-
нял участие в написании доклада о взаимо
ми — участниками МАСН Ключевого прин-
связи уровня задолженности и финансовой
ципа страхования «Ведение бизнеса»;
стабильности.
— практические рекомендации по макро-
Банк России участвовал в заседаниях Ба-
пруденциальному надзору;
зельского комитета по банковскому надзо-
— практические рекомендации по раскры-
ру (БКБН) и его экспертных групп, на кото-
тию вопросов урегулирования несостоя-
рых обсуждались вопросы осуществления
тельности страховых организаций;
банковского надзора и реализации анти-
— тематический доклад, раскрывающий
кризисных мер в условиях пандемии, регу-
вопросы поведенческой и корпоратив-
лирования новых видов рисков, в том чис-
ной культуры страховщиков;
ле связанных с изменением климата и при-
— обновленные практические рекоменда-
менением новых финансовых технологий,
ции о надзорных коллегиях, а также об-
а также оценки эффективности ранее приня-
новленное руководство к ним, нацелен-
тых стандартов БКБН. Кроме того, Банк Рос-
ное на обеспечение эффективного соз-
сии участвовал в ежегодном обследовании
дания и функционирования надзорных
БКБН по определению перечня глобальных
коллегий;
системно значимых банков.
— обновленные практические рекоменда-
В 2021 году продолжилось взаимодей-
ции в области ПОД / ФТ.
ствие Банка России с Международной ас-
В рамках сотрудничества с Сообще-
социацией органов страхового надзора
ством центральных банков и надзор-
(МАСН), в частности Банк России вошел
ных органов по повышению экологич-
в состав рабочей группы, целью которой яв-
ности финансовой системы (NGFS) Банк
ляется координация деятельности по вопро-
России начал разработку долгосрочных
сам климатических рисков.
сценариев структурных изменений в рос-
Банк России участвовал в исследовании
сийской экономике, которые будут ис-
МАСН о подходах к регулированию инклю-
пользованы для проведения климатиче-
зивного страхования в странах Центральной
ских стресс-тестов в 2022 году. Кроме того,
и Восточной Европы и Закавказья, работе
Банк России поддержал коллективную де-
МАСН по глобальному мониторингу систем-
кларацию членов NGFS2, опубликован-
ного риска на страховом рынке, тестирова-
ную в поддержку проведения климатиче-
нии минимальных требований к капиталу
ской конференции ООН (COP26), и разме-
для международных страховых групп, оцен-
стил на официальном сайте в сети Интернет
ке внедрения целостного подхода к анализу
«Ключевые тактические цели Рабочей груп-
и ограничению рисков, связанных с потен-
пы по финансированию устойчивого раз-
циальной системной значимостью страхо-
вития». Банк России также принял участие
вых компаний, широком обзоре выполнения
в исследованиях, посвященных внедрению
юрисдикциями — членами МАСН Ключевых
в пруденциальный надзор подходов к оцен-
принципов страхования, посвященных над-
ке климатического и экологического рисков,
1
Также обсуждались проблемы управления валютными резервами, применение модели трех линий защиты централь-
ных банков, роль управляющего в современном центральном банке, состояние рынка труда и вопросы изменения
климата.
2
Коллективная декларация членов NGFS содержит информацию о текущих и планируемых инициативах сообщества
по четырем основным направлениям: наращивание потенциала и подготовка кадров; надзорные ожидания / реко-
мендации; климатические сценарии; раскрытие информации.
2. Деятельность
Банка России
227
использованию кредитных рейтингов для
ния ключевых международных финансовых
оценки кредитного риска, а также таксо-
трендов на денежно-кредитную политику.
номии устойчивых финансов и концепции
В 2021 году Банк России принял участие
оценки раскрытия климатической информа-
в заседаниях Правления Международной
ции при осуществлении функций централь-
организации комиссий по ценным бума-
ного банка.
гам (IOSCO), а также в деятельности рабо-
Во взаимодействии с Организацией эко-
чих органов IOSCO. Кроме того, Банк России
номического сотрудничества и развития
принял участие в подготовке ряда докла-
(ОЭСР) Банк России принял участие в пере-
дов IOSCO, а также презентовал результаты
смотре Верхнеуровневых принципов «Груп-
работы в области защиты прав инвесторов
пы двадцати» / ОЭСР по защите прав потре-
в рамках заседания Комитета IOSCO по роз-
бителей финансовых услуг1, в дискуссиях
ничным инвесторам.
о внесении изменений в текущую версию
Банк России в пятый раз провел Меж-
методологического издания «Эталонное
дународную неделю инвесторов в Рос-
определение ОЭСР для иностранных пря-
сии2 — информационную кампанию, иници-
мых инвестиций». Банк России представил
ированную IOSCO. В фокусе внимания были
общие подходы и новейшие достижения
вопросы устойчивого финансирования, про-
России в области защиты прав и интере-
тиводействия мошенничеству на финансо-
сов уязвимых групп потребителей финансо-
вом рынке, а также меры по защите прав по-
вых услуг (людей с инвалидностью, пожилых
требителей финансовых услуг и инвесторов.
и маломобильных граждан) в ходе совмест-
В рамках взаимодействия с Междуна-
ного заседания «Группы двадцати» и ОЭСР.
родной организацией органов пенсионного
При обмене опытом в рамках подготовки
надзора (IOPS) Банк России принял участие
тематических докладов и опросников Банк
в обсуждении обзора по кибербезопасности
России особое внимание уделил вопросам
в сфере частного пенсионного обеспече-
ответственного ведения бизнеса, корпора-
ния, а также подготовке Ежегодного обзора
тивного управления, а также страхования
по регулированию инвестиций пенсионных
и пенсионного обеспечения.
фондов и других поставщиков пенсионных
В 2021 году состоялся второй обзор тор-
услуг за 2021 год3.
говой политики Российской Федерации во
В качестве сопредседателя комитета Меж-
Всемирной торговой организации (ВТО).
дународной организации по защите прав по-
Банк России принимал активное участие
требителей финансовых услуг (FinCoNet)
в подготовке соответствующего доклада
Банк России выступил сокоординатором ис-
Правительства Российской Федерации и от-
следования изменений в поведенческом
ветов на вопросы стран — членов ВТО, ка-
надзоре различных финансовых регулято-
сающихся функционирования финансово-
ров в быстро меняющейся цифровой среде
го рынка, условий доступа на внутренний
в эпоху пандемии.
рынок, денежно-кредитной и торговой по-
В 2021 году Банк России стал первым
литики.
регулятором, получившим статус наблю-
В 2021 году Банк России при поддержке
дателя в Альянсе за финансовую доступ-
МИД России, Минэкономразвития России
ность (AFI) — новой формы участия в его
и Минфина России разработал концепцию
деятельности для развитых стран. Одним
создания на пространстве форума Азиат-
из основных направлений взаимодействия
ско-Тихоокеанского экономического со-
Банка России и AFI было развитие цифро-
трудничества (АТЭС) рабочей группы цен-
вых финансовых сервисов для потребителей
тральных банков АТЭС по изучению влия-
в странах — участниках Альянса.
1
G20 / OECD High Level Principles on Financial Consumer Protection.
2
В мероприятии участвовал 1 млн человек, что на 11% больше, чем 2020 году.
3
IOPS. Annual Survey of Investment Regulation of Pension Funds and Other Pension Providers 2021.
содержание .. 13 14 15 16 ..
|
|