АО Банк Россия. Годовой отчёт за 2016 год - часть 1

АО «АБ «РОССИЯ». Годовой отчет 2016

Перейти к содержанию документа

01

С уважением, 
Андрей Хоробров

Банк  «РОССИЯ»  входит  в  число  крупнейших 
корпоративных банков нашей страны и в про-
шедшем году занял 12-е место в федеральном 
рейтинге  по  размеру  кредитного  портфеля 
юридических лиц. Корпоративный кредитный 
портфель Банка показал прирост за год на 20 % 
и составил на 1 января 2017 года 337 млрд руб-
лей. Портфель пассивов увеличился с начала 
2016 года на 30 %, что на 1 января 2017 года со-
ставило 611 млрд рублей.

В 2016 году Банк провёл большой объём работ 
по обслуживанию предприятий оборонно-про-
мышленного комплекса и стал одним из ли-
деров в сегменте работы по гособоронзаказу. 
За время работы с исполнителями ГОЗ число 
проводимых операций увеличилось в 57 раз, 
количество открытых и работающих счетов – 
в 39 раз. Взяты новые вершины в сотрудниче-
стве с предприятиями нефтегазового и элек-
троэнергетического секторов экономики. Банк 
продолжает укреплять партнёрство с лидерами 
ведущих производственных отраслей и субъек-
тов Российской Федерации, принимает актив-
ное участие в аукционах и конкурсах по бан-
ковскому обслуживанию и одерживает в них 
заслуженные победы.

На новый уровень вышла работа Банка по об-
служиванию  физических  лиц.  В  2016  году 
Банк «РОССИЯ» впервые вошёл в топ-50 круп-
нейших  розничных  банков  нашей  страны. 
Мы стали получать положительные результаты 
от работы с новыми программами кредитова-
ния работников бюджетной сферы и военно- 
ипотечными программами. Как следствие этой 
работы, ипотечный портфель Банка в отчётный 
период увеличился более чем в два раза.

По итогам 2016 года Банк занял второе место 
в стране по объёму выпуска платёжных карт 
«Мир». Мы участвовали в построении нацио-

нальной платёжной системы на всех этапах – 
от тестирования до первой эмиссии, и всегда 
находились  в  авангарде  процесса.  Впереди 
масштабная работа по запуску новых карточ-
ных продуктов и привлечение к обслуживанию 
новых клиентов, в том числе в рамках зарплат-
ных проектов.

Контактный центр Банка «РОССИЯ» был вновь 
признан одним из лучших в финансовом секто-
ре: по итогам 2016 года Банк поднялся на вто-
рое место по качеству телефонного обслужи-
вания в рейтинге Национальной Ассоциации 
Контактных Центров.

Работа  Банка  на  рынке  ценных  бумаг  также 
получила  заслуженное  признание  экспертов 
отрасли  и  профессионального  сообщества. 
В конце 2016 года Банк «РОССИЯ» был удостоен 
премии Cbonds Awards в номинации «Лучшая 
сделка первичного размещения концессион- 
ных облигаций 2016».

Рейтинговое  агентство  «Эксперт  РА»  (RAEX) 
подтвердило  рейтинг  кредитоспособности 
АО «АБ «РОССИЯ» на уровне А++ «Исключительно 
высокий (наивысший) уровень кредитоспособ-
ности». Аналитики положительно оценили хо-
рошие конкурентные позиции Банка в сегмен-
те кредитования и расчётного обслуживания 
крупного бизнеса, а также наличие клиентской 
базы,  включающей  стратегически  значимые 
предприятия Российской Федерации.

Все  эти  значимые  результаты  были  бы  не-
возможны без сплочённой работы всего кол-
лектива  Банка  «РОССИЯ».  Дальнейший  рост 
предполагает постоянное совершенствование, 
и в наступившем году мы будем стремиться 
к новым профессиональным вершинам для раз-
вития бизнеса и укрепления лидирующих пози-
ций на финансовом рынке.

В прошедшем году Банк «РОССИЯ» поднялся 
на 15-е место в рейтинге крупнейших отече-
ственных кредитных организаций по размеру 
чистых активов. На 1 января 2017 года активы 
Банка составили 737 млрд рублей, увеличив-
шись на 29 % по отношению к аналогичной дате 
2016 года. Капитал Банка к 1 января 2017 года 
достиг 72,4 млрд рублей, показав годовой при-
рост 27 %. Чистая прибыль Банка по итогам от-
чётного периода составила 4 млрд рублей.

Банк  проводит  активную  территориальную 
экспансию:  сегодня  наша  филиальная  сеть 
охватывает 28 регионов и продолжает расти. 
В 2016 году были открыты новые офисы Банка 
в Калуге, Самаре, Нефтекамске, Стерлитамаке, 
Уфе. В 2017 году ожидается открытие филиалов 
в Екатеринбурге и Новосибирске, а также не-
скольких операционных и дополнительных офи-
сов в различных регионах РФ. Важно, что Банк 
не просто строит бизнес в городах присутствия, 
но и активно участвует в жизни населения, под-
держивает культурно-массовые мероприятия 
и по мере возможностей оказывает благотво-
рительную помощь нуждающимся.

Уважаемые акционеры,  
партнёры, клиенты!

В 2016-м году Банк «РОССИЯ» 
продолжил стабильный 
и уверенный рост: активное 
развитие бизнеса привело 
к значительному улучшению 
результатов по всем направлениям 
нашей деятельности.

Обращение 
Председателя Правления

АО «АБ «РОССИЯ». Годовой отчет 2016

10

11

Перейти к содержанию документа

Раздел 02. Основные показатели деятельности Банка «РОССИЯ» в 2016 году. Банк «РОССИЯ» сегодня

Точки обслуживания

Территориальная сеть Банка «РОССИЯ» вклю- 
чает  68  подразделений  в  28  регионах  стра-
ны, в том числе в Москве, Санкт-Петербурге, 
Республике  Крым  и  других  субъектах  РФ. 
В  2016  году  были  открыты  операционные  
офисы в Самаре и Калуге, три дополнительных 
офиса Уфимского филиала в Уфе, Нефтекамске 
и Стерлитамаке.

Ключевые события 2016 года

• 

Стратегические приоритеты Банка в 2016 году были направлены на развитие 
сотрудничества с предприятиями оборонно-промышленного комплекса 
России в рамках исполнения государственного оборонного заказа, 
обслуживание крупнейших топливно-энергетических предприятий, 
работу с региональными субъектами РФ. Банк традиционно участвует 
в значимых инвестиционных проектах, крупнейшим из которых стало 
финансирование строительства нового терминала аэропорта г. Симферополя.

• 

В 2016 году продолжилось активное внедрение и развитие услуги 
«Кэш-пулинг. Мастер-счёт», позволяющей эффективно управлять 
денежными средствами групп компаний. На основе собственных 
технологических разработок Банк успешно внедрил услугу торгового 
и интернет-эквайринга для корпоративных клиентов.

• 

В отчётный период Банк «РОССИЯ» реализовал ряд значимых проектов 
в сфере обслуживания физических лиц. Банк продолжил участие 
в государственной программе Министерства финансов РФ по субсидированию 
кредитных организаций, предоставляющих гражданам ипотечные займы 
для приобретения жилья на первичном рынке недвижимости. Внедрены 
новые кредитные программы, расширена целевая аудитория заёмщиков. 
Особое внимание в 2016 году уделялось развитию зарплатных проектов. 
Линейка предложений для премиальных клиентов была дополнена 
новыми продуктами инвестиционного и накопительного страхования 
жизни и защиты здоровья. С целью профилактики работы с просроченной 
задолженностью физических лиц был запущен новый модуль Soft Collection. 
Также выполнена интеграция CRM-системы и Контактного центра Банка.

Темпы роста

В  2016  году  по  всем  направлениям  выросли 
ключевые показатели Банка «РОССИЯ». Активы 
Банка увеличились на 29 %, составив на 1 янва-
ря 2017 года 737 млрд рублей. Капитал Банка 
к 1 января 2017 года достиг 72,4 млрд рублей, 
увеличившись  на  27 %  по  итогам  отчётного 
периода. Банк завершил 2016 финансовый год 
с чистой прибылью в размере 4 млрд рублей.

Всего в территориальную сеть  
Банка входят:

  

22 

филиала, 

12

 операционных офисов,  

32

 дополнительных офиса,  

1

 операционная касса вне кассового 

узла и 

1

 представительство.

Рейтинговые оценки

В  декабре  2016  года  рейтинговое  агентство 
«Эксперт РА» (RAEX) подтвердило рейтинг кре-
дитоспособности АО «АБ «РОССИЯ» на уров-
не А++ «Исключительно высокий (наивысший) 
уровень кредитоспособности».

Агентство положительно оценивает хорошие 
конкурентные позиции Банка в сегменте кре-
дитования и расчётного обслуживания круп-
ного бизнеса. Позитивное влияние на рейтинг 
оказало наличие клиентской базы, включаю- 
щей  стратегически  значимые  предприятия 
Российской Федерации. Дополнительную под-
держку рейтингу оказывает наличие доступа 
к  дополнительным  источникам  фондирова-
ния в форме кредитов под залог ценных бумаг 
и нерыночных активов, а также привлечения 
средств аффилированных компаний.

Кроме того, агентство отмечает хорошую опе-
рационную эффективность деятельности Банка, 
приемлемую отраслевую диверсификацию кор-
поративного  кредитного  портфеля  и  низкий 
уровень принимаемых валютных рисков.

Прогноз по текущему рейтингу Банка остаётся 
стабильным, что означает высокую вероятность 
сохранения рейтинга на текущем уровне в сред-
несрочной перспективе.

Объём корпоративного кредитного 
портфеля Банка на 1 января 2017 года 
составил 

337

 

млрд рублей

:

Размер кредитного портфеля 
физических лиц на 1 января 2017 года 
составил 

11 млрд рублей

:

Объём привлечённых средств корпо- 
ративных клиентов на 1 января 2017 года 
достиг 

611 млрд рублей

:

Портфель привлечённых средств физи-
ческих лиц, включая депозиты и остатки 
средств на счетах, на 1 января 2017 года 
составил 

57 млрд рублей

:

увеличился на 

20 %

увеличился на 

41 %

увеличился на 

30 %

увеличился на 

33 %

01.01.2016

01.01.2017

01.01.2016

01.01.2017

01.01.2016

01.01.2017

01.01.2016

01.01.2017

АО «АБ «РОССИЯ». Годовой отчет 2016

Перейти к содержанию документа

2016 год оказался более удачным для российской банковской 
системы, чем 2015 год. Банковский сектор заработал рекордную 
за последние 3 года чистую прибыль – 930 млрд рублей, 
что почти в пять раз больше аналогичного показателя 2015 года.

Макроэкономика 
и банковская среда

Российская экономика

Продолжавшаяся на протяжении двух лет ре-
цессия на российском рынке стала самой дол-
гой  за  новейшую  историю  страны.  Однако  це-
лый ряд факторов указывает на то, что острая 
фаза кризиса уже пройдена и темпы роста эко-
номики восстанавливаются.

Динамику  экономического  развития  России 
в  2016  году  аналитики  оценивают  как  поло-
жительную.  По  данным  Росстата,  сокращение 
ВВП составило 0,2 % по сравнению с сокраще-
нием на 2,8 % годом ранее. В годовом выраже-
нии  спад  ВВП  сменился  ростом:  с  0,4 %  спада 
в  первом  квартале  до  0,3 %  роста  в  четвёртом 
квартале  2016  года.  Сокращение  розничной 
торговли  и  строительства  было  компенсиро-
вано  ростом  промышленности,  транспортного 
сектора и сельского хозяйства.

В  2016  году  снижался  уровень  безработицы: 
так,  к  концу  2016  года  он  снизился  до  5,3 %, 
что  соответствует  уровню  декабря  2014  года. 
Наблюдалась  положительная  динамика  роста 
уровня заработных плат, которая привела к их 
номинальному увеличению на 7,7 % по сравне-
нию с ростом на 5,1 % в 2015 году.

Это позволило Центробанку РФ дважды сни-
зить ключевую ставку на 0,5 %, в июне и сентябре, 
до итоговых 10 %.

12,9 %

  

5,4 %

  

Декабрь 2015 года

Декабрь 2016 года

Инфляция замедлялась 
на протяжении всего 2016 года: 

14

15

Перейти к содержанию документа

Банковский сектор

В  2016  году  ЦБ  РФ  начал  процесс  снижения 
ключевой  ставки  и  одновременно  продол-
жил ликвидацию банков, проводящих риско-
ванную  кредитную  политику  и  нарушающих 
законодательство.

За 2016 год кредитный портфель банковской си-
стемы сократился на 6,9 %, при этом объём кре-
дитов юридическим лицам снизился на 9,5 %, 
а объём кредитов населению вырос на 1,1 %. 

Улучшилась ситуация с объёмом просроченной 
задолженности. Снижение наблюдалось по кре-
дитному портфелю как частных, так и корпора-
тивных клиентов. 

В  целом,  2016  год  оказался  более  удачным  
для российской банковской системы, чем пре-
дыдущий 2015 год. Банковский сектор зара-
ботал рекордную за последние 3 года чистую 
прибыль – 930 млрд рублей, что почти в пять раз 
больше аналогичного показателя 2015 года.

Также заметный вклад в динамику роста при-
были внесло увеличение процентной маржи. 
В  2015  году  после  резкого  роста  ключевой 
ставки пассивы очень быстро стали дорогими, 
а уже затем под них подстраивались ставки 
размещения.  В  2016  году  ситуация  измени-
лась – ставки кредитования падали медленнее, 
чем снижались ставки по депозитам и прочим 
привлечённым средствам.

Наиболее  явно  драйвером  роста  розничной  
кредитной активности банков выступила ипо- 
тека. В 2016 году банки выдали более 1,5 трлн 
рублей  ипотечных  кредитов,  что  превысило 
объёмы 2015 года более чем на четверть.

930

 

млрд рублей

 

составила чистая прибыль  
банковского сектора за 2016 год

Рост объёмов ипотечного кредитования свя-
зан с реализацией отложенного спроса про-
шлых лет, который был поддержан выгодной  
для  заёмщиков  программой  государствен-
ного  субсидирования  ставок.  В  декабре 
2016  года  средневзвешенная  процентная  
ставка  по  ипотечным  кредитам  в  рублях  
не  превышала  11,5 %,  в  то  время  как  годом  
ранее она составляла почти 13 %.

Стабильная прибыль оказала положительное 
влияние на коэффициент достаточности капи-
тала в банковском секторе.

На 

6,3 %

 

за год сократился объём  
просроченных кредитов.

8,1 %

6,1 %

7,9 %

5,9 %

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2017

01.01.2017

Динамика уровня  
«плохих долгов» населения:

Динамика уровня  
«плохих долгов» предприятий:

Раздел 03. Макроэкономика и банковская среда

Основными  источниками  роста  чистой  при-
были банковского сектора в 2016 году стали 
более низкая стоимость фондирования и со-
кращения отчислений по резервам. Расходы 
банков  на  формирование  РВП  сократились 
в 7 раз относительно 2015 года. Если в 2015 году 
эта статья расходов составляла 1,35 трлн руб-
лей,  то  в  2016  году  банки  понесли  расходы 
на 188 млрд рублей.

Динамика коэффициента достаточ- 
ности капитала в банковском секторе:

12,7 %

13,1 %

Конец 2015 года

Конец 2016 года

АО «АБ «РОССИЯ». Годовой отчет 2016

Перейти к содержанию документа

Банк «РОССИЯ» традиционно участвует в значимых 
инвестиционных проектах, крупнейшим из которых 
в 2016 году стало финансирование строительства 
нового терминала аэропорта г. Симферополя.

Корпоративный 
бизнес

По итогам 2016 года общее число корпоратив-
ных клиентов, обслуживаемых в Банке, соста-
вило  19  тысяч  организаций.  Приоритетными 
отраслями  для  корпоративного  бизнеса 
Банка  являются  машиностроение,  оборонно- 
промышленный  комплекс,  нефтегазовый  сек-
тор,  электроэнергетика,  телекоммуникации. 
Среди  корпоративных  клиентов  Банка  пред-
приятия,  входящие  в  структуру  крупнейших 
российских  компаний  стратегического  зна-
чения:  ПАО  «Газпром»,  ПАО  «Интер  РАО»,  ПАО 
«Россети», 

государственные 

корпорации 

«Росатом», «Ростех».

Банк «РОССИЯ» является активным участником 
отечественного бизнес-сообщества и регулярно 
принимает участие в крупнейших государствен-
ных и межотраслевых выставках и форумах.

В 2016 году, в рамках установления и развития 
партнёрских  отношений  с  ключевыми  игрока-
ми рынка, Банк участвовал в Международном 
военно-техническом  форуме  «Армия-2016», 
в Петербургском международном газовом фо-
руме, а также в других значимых мероприятиях 
всероссийского и международного уровня.

Обслуживание корпоративных клиентов является ключевым направлением 
деятельности Банка «РОССИЯ». В работе с юридическими лицами 
Банк ориентируется на долгосрочное сотрудничество с крупнейшими 
организациями и предприятиями – лидерами производственных отраслей.

Проекты

В отчётный период Банк «РОССИЯ» реализовал 
ряд значимых проектов, направленных на повы-
шение качества обслуживания корпоративных 
клиентов и оптимизацию бизнес-процессов.

В  2016  году  в  Банке  проведена  работа 
по  внедрению  электронного  документооборо-
та при онлайн-размещении денежных средств 
юридических  лиц  в  неснижаемые  остатки 
и  депозиты  на  базе  системы  дистанционно-
го  банковского  обслуживания  (ДБО).  Перевод 
на  электронный  документооборот  90

 

%  кли-

ентов,  размещающих  денежные  средства 
в срочные продукты Банка, позволяет снизить 
затраты  и  повысить  оперативность  обслужи-
вания.  К  концу  декабря  2016  года  около  50

 

% 

срочных  сделок  приходилось  на  размещение  
через систему ДБО.

18

19

Перейти к содержанию документа

Линейка  предложений  для  корпоративных 
клиентов в 2016 году была расширена за счёт 
нового продукта «Банковское сопровождение 
контрактов». Банк «РОССИЯ» оказывает услуги 
по банковскому сопровождению государствен-
ных контрактов в соответствии с Федеральным 
законом  от  05.04.2013  №44-ФЗ  «О  контракт-
ной  системе  в  сфере  закупок  товаров,  ра-
бот, услуг для обеспечения государственных 
и  муниципальных  нужд»  и  Постановлением 
Правительства  Российской  Федерации 
от 20.09.2014 № 963 «Об осуществлении бан-
ковского сопровождения контрактов». Также 
Банк работает с коммерческими контрактами, 
глубина сопровождения которых определяется 
заказчиком в самом контракте и отражается 
в договоре с Банком. Банк заключил соглаше-
ния  по  банковскому  сопровождению  с  таки-
ми компаниями, как ЗАО «ВАД», ЗАО «Буер», 
АО  «Газпром  газораспределение  Смоленск», 
ОАО  «Метрострой»,  ООО  «Фирма  ИНТРЭК», 
ООО  «ГК  «Сибирьэнергоинжиниринг»,  ООО 
«Интерэнерго».

В 2016 году в Банке «РОССИЯ» реализован про-
ект по внедрению возможности прямого доку-
ментооборота между учётной системой клиента 
и Банком без использования интерфейса систе-
мы ДБО (Н2Н). Теперь корпоративные клиенты 
могут не выходя из учетной системы подписы-
вать и направлять платёжные поручения, полу-
чать выписки по счетам, информацию о статусах 
исполнения документов, а также обмениваться 
информационными сообщениями со специали-
стами Банка. В рамках реализации услуги сер-
вис ДБО был расширен посредством внедрения 
модуля «iBank2 для 1С: Бухгалтерия» (для кли-
ентов, работающих в учётных системах на базе 
программы «1С») и модуля «Интеграционный 
корпоративный  шлюз»  (для  клиентов,  рабо-
тающих  в  иных  учётных  системах;  реализо-
ван в части предоставления клиентам выпи-
сок по счетам). 

В рамках линейки продуктов по управлению 
внутригрупповой  ликвидностью  внедрена 
усовершенствованная технология предостав-
ления услуги «Кэш-пулинг. Мастер-счёт», по-
зволяющая  как  консолидировать  денежные 
средства на мастер-счёте, так и осуществлять 
посредством внутригрупповых займов финан-
сирование счетов компаний группы или хол-
динговых структур для обеспечения своевре-
менных платежей с реализацией возможности 
организации/ведения многоуровневых пулов 
и предоставлением:

• 

автоматизированного размещения 
свободных денежных средств 
группы компаний пула в продукты 
привлечения (неснижаемые остатки 
на счетах и депозиты);

• 

овердрафта на «Мастер-счёт» 
при отсутствии достаточных 
средств от внутригрупповых 
и внешних поступлений;

• 

отчётности о движении денежных 
средств по счетам участников пула.

Реализация пилотных проектов «Кэш-пулинг. 
Мастер-счёт»  для  клиентов  ООО  «Газпром 
межрегионгаз»,  ГК  «СТС-Медиа»  и  ПАО 
«Ростелеком» позволила оптимизировать и пе-
редать  на  аутсорсинг  Банку  функции  управ-
ления внутригрупповой ликвидностью и ми-
нимизировать операционные риски, а также 
показала  высокий  уровень  эффективности 
и полное соответствие требованиям заказчика.

В  2016  году  Банк  «РОССИЯ»  разработал  
для  клиента  ООО  «Газпром  межрегионгаз» 
и дочерних компаний две схемы работы пулов: 
по  договорам  поставки  газа  (консолидация 
средств) и по договорам займа (консолидация 
средств и подкрепление), а также заключил до-
полнительное соглашение по автоматическому 
размещению денежных средств клиента в не- 
снижаемые остатки в обозначенное клиентом 
время на основании длительного поручения.

В рамках выполнения поручения Президента 
и Правительства РФ о создании единых казна-
чейств в государственных корпорациях сегодня 
также проводится работа по реализации услу-
ги «Кэш-пулинг. Мастер-счёт» для крупнейших 
компаний  страны,  таких  как  ПАО  «Газпром», 
ПАО «Интер РАО», ВГТРК, ГК «Теле-2».

В части развития партнёрства с ООО «Газпром 
межрегионгаз» реализована технология авто-
матизированного начисления процентов на со-
вокупный остаток денежных средств, находя-
щихся на пуле счетов клиента. 

В 2016 году в Банке внедрена услуга по автома-
тизированному размещению денежных средств 
клиентов в неснижаемые остатки на основании 
длительного поручения. 

В  отчётный  период  продолжилась  работа 
по привлечению средств предприятий оборон-
но-промышленного комплекса России в рамках 
развития  проекта  государственного  оборон-
ного заказа (ГОЗ). По состоянию на 1 января  
2017  года объём средств предприятий обо-
ронно-промышленного  комплекса  по  ГОЗ 
достиг 27 млрд рублей, увеличившись за год 
в 2,6 раза. В рамках данного проекта на интер-
нет-сайте www.abr.ru была создана специаль-
ная форма онлайн-заявки для оперативной об-
ратной связи клиентов с Банком по вопросам 
обслуживания ГОЗ. 

В марте 2016 года в Банке было создано под-
разделение по работе с предприятиями рос-
сийского судпрома – промышленной отрасли, 
охватывающей судостроение, судоходство и су-
доремонт. Установлены партнёрские отноше-
ния с лидирующими предприятиями отрасли, 
такими как АО «Объединённая судостроитель-
ная корпорация», ФГУП «Крыловский государ-
ственный  научный  центр»,  ООО  «Балтийский 
завод – Cудостроение», АО «Средне-Невский 
судостроительный завод», АО «Западный центр 
судостроения», ООО «Невский судостроительно- 
судоремонтный завод», АО «ЦС «Звёздочка». 
В результате сотрудничества в отчётный пери-
од кредитный лимит для предприятий отрасли 
увеличен более чем в 4 раза, заключены согла-
шения  об  обслуживании  Банком  контрактов 
на сумму 47  млрд рублей.

На новый уровень вышла работа Банка с пред-
приятиями транспортной отрасли. В рамках об-
служивания Банк открывал клиентам кредит-
ные линии, предоставлял кредитные лимиты 
и банковские гарантии.

Раздел 04. Корпоративный бизнес

20

21

Перейти к содержанию документа

Планы

В 2017 году Банк «РОССИЯ» планирует дальней-
шее внедрение новых технологий для автома-
тизации работы с корпоративными клиентами 
и  совершенствование  дистанционного  бан-
ковского обслуживания. Одной из важнейших 
задач на следующий отчётный период станет 

Раздел 04. Корпоративный бизнес

Кредитный портфель

Кредитование  корпоративных  клиентов  яв-
ляется  основным  источником  формирования 
активов  Банка  «РОССИЯ».  Работа  построена 
на принципах универсальности предлагаемых 
услуг и индивидуального подхода к обслужи-
ванию каждого заёмщика. Кредитный портфель 
Банка имеет высокий уровень отраслевой ди-
версификации: основу корпоративных заёмщи-
ков составляют стратегические и крупные ком-
пании реального сектора экономики.

Банк предоставляет различные виды кредитных 
продуктов: единовременные кредиты, овердраф-
ты, кредитные линии с лимитом задолженности 
(возобновляемые кредитные линии) и кредитные 
линии с лимитом выдачи (невозобновляемые 
кредитные линии), банковские гарантии. Около 
84 % кредитного портфеля Банка составляют 
кредитные линии, в том числе в равных долях 
возобновляемые и невозобновляемые.

В  число  крупнейших  заёмщиков  Банка 
входят  ООО  «Газпром  нефтехим  Салават», 
ОАО «Кировский завод», АО «РИРВ», АО «БТК 
групп», ООО «БТК Текстиль», ООО «Европейская 
Столица», ЗАО «ЗЕСТ», ООО «Компания ЛИРОСС», 
ООО «ЛИРОСС», ЗАО «Гознак-Лизинг», АО «Еди- 
ные  технологии  в  энергетике»,  ПАО  «РКК 
«Энергия», АО «СОГАЗ», АО «РОСНАНО», ОАО «НПО 
 Ангстрем», ООО  «СевЗапФинанс», ЗАО «Буер».

Кредитование

В отчётном периоде наблюдалась устойчивая 
динамика роста корпоративного кредитного 
портфеля Банка. На 1 января 2017 года объём 
корпоративного кредитного портфеля Банка со-
ставил 337 млрд рублей, увеличившись с начала 
отчётного года на 20 % (или 55,5 млрд рублей).

Банк традиционно специализируется на предо-
ставлении крупных кредитов. В корпоративном 
кредитном портфеле Банка более 61 % кредитов 
превышают размер в 1 млрд рублей, в том числе 
около 35 % приходится на кредиты свыше 3 млрд 
рублей. Кредиты объёмом менее 500 млн рублей 
составляют 22,6 % кредитного портфеля.

По данным на 1 января 2017 года, более 32,4 % 
кредитов предоставлены на срок до 1 года. Доля 
кредитов, выданных на срок от 1 года до 3 лет, 
составляет 32,3 %, свыше 3 лет – 33,2 %.

Динамика кредитного портфеля  
Банка в 2014–2016 гг., млн рублей

01.01.2015

01.01.2016

01.01.2017

Динамика портфеля пассивов,  
млрд рублей

386,8

2,9

2,7

252,8

216

184

199,7

471,5

611

В т. ч. векселя 
В т. ч. депозиты 
В т. ч. остатки на счетах 
Привлечённые ресурсы

83 %

  

составила доля средств  
корпоративных клиентов от общего 
объёма пассивов на конец  
отчётного периода. 

На 

30 %

 

увеличился объём средств кор-
поративных клиентов за 2016 год, 
достигнув на конец отчётного 
периода 

611 млрд рублей

. 

На 

23 %

  

увеличился с начала отчёт-
ного года портфель срочных 
депозитов корпоративных кли-
ентов, достигнув на 1 января 
2017 года 

311 млрд рублей

.

На 

38 % 

 

выросли остатки на текущих/ 
расчётных счетах по ито-
гам отчётного года, соста-
вив 

298 млрд рублей

.

297,6

3,1

310,7

привлечение новых корпоративных клиентов 
и расширение присутствия Банка в различных 
отраслях экономики, в том числе развитие со-
трудничества с предприятиями пищевой про-
мышленности,  IT  и  коммуникаций,  ритейла, 
химической отрасли и фармацевтики.

Портфель пассивов 

Средства корпоративных  
клиентов формируют основную 
часть ресурсной базы Банка.

350 000

300 000

250 000

200 000

150 000

100 000

50 000

0

196 900

105 400

93 009

295 734

281 745

337 282

01.01.2014

01.01.2015

01.01.2016

01.01.2017

-13 989

98 834

55 537

200               400               600                800

22

23

Перейти к содержанию документа

Раздел 04. Корпоративный бизнес

Отраслевая структура кредитного 
портфеля на 1 января 2017 г.

Обрабатывающие производства
Финансовая деятельность
Оптовая и розничная торговля, 
ремонт автотранспортных средств 
мотоциклов, бытовых изделий 
и предметов личного пользования
Транспорт и связь
Операции с недвижемым 
имуществом, аренда 
и предоставление услуг
Строительство
Производство и распределение 
электроэнергии, газа и воды
Добыча полезных ископаемых
Предоставление прочих 
коммунальных, социальных 
и персональных услуг
Государственное управление 
и обеспечение военной 
безопасности; обязательное 
социальное обеспечение
Сельское хозяйство, охота 
и лесное хозяйство

Динамика портфеля гарантий Банка 
в разрезе регионов, млн рублей

26580

22 183

4 064

25 890

25 987

17 525

17 076

18 812

3 896

2 913

Документарные операции

В 2016 году Банк «РОССИЯ» продолжил рабо-
ту по наращиванию объёмов документарных 
операций  и  увеличению  количества  клиен-
тов, использующих продукты документарного 
бизнеса.  Также  успешно  продолжена  работа 
по  проведению  операций,  осуществляемых 
в рамках соглашений, заключенных с АО «ЦФР».

3

Объём выданных в 2016 году международных 
банковских гарантий и гарантий в пользу бан-
ков-контрагентов вырос в 8 раз: с 131,2 млн руб-
лей до 1060,3 млн рублей.

Портфель действующих выданных аккредитивов, 
международных банковских гарантий и гаран-
тий в пользу банков-контрагентов на 1 января 
2017 года составил 1648,7 млн рублей, увели-
чившись за год на 39 %.

Банковские гарантии

Объём выданных банковских гарантий Банка 
к 1 января 2017 года достиг 75,7 млрд рублей. 
По итогам 2016 года рост портфеля гарантий  
составил 58,7 % (или 28 млрд рублей в абсолют-
ном выражении).

Санкт-Петербург
Москва

33 %

19 %
13 %

12 %

6 %

5 %
4 %

3 %
3 %

2 %

1 %

В соответствии с утверждённой кредитной 
политикой Банка «РОССИЯ», основной круг 
клиентов формируют крупные компании и ор-
ганизации. Наибольшая доля кредитного порт-
феля, как и в предыдущие годы, приходится 
на заёмщиков реального сектора экономики. 
В частности, на долю промышленности (в том 
числе обрабатывающие производства, энергетику 
и поставку ресурсов, нефтепереработку и прочие 
виды производства) приходится около 40 % кор-
поративного кредитного портфеля.

Организации, занимающиеся финансовой дея-
тельностью, составляют 18,9 % кредитного порт-
феля юридических лиц, оптовой и розничной 
торговлей – 12,7 %, транспортные предприятия – 
11,6 % соответственно.

Доли выданных 
корпоративных кредитов: 

47,4 %

  

в Головном офисе  
в Санкт-Петербурге; 

33,3 %

  

в Московском и Центральном 
филиалах в Москве; 

19,3 %

  

в региональных  
подразделениях Банка.

3 С 1 января 2015 года Банк «РОССИЯ» является 

уполномоченным авизующим банком 
в системе финансовых гарантий на Оптовом 
рынке электроэнергии и мощности (ОРЭМ).

35 816

36 071

3 820

80 000

70 000

60 000

50 000

40 000

30 000

20 000

10 000

0

Филиальная сеть

Динамика кредитного портфеля Банка 
по регионам, млн рублей

Санкт-Петербург
Москва

 

400 000

350 000

300 000

250 000

200 000

150 000

100 000

50 000

0

Филиальная сеть

81 465

26 580

105 400

93 009

88 855

147 268

145 873

43 067

42 862

112 348

159 822

65 112

01.01.2014

01.01.2014

01.01.2015

01.01.2015

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2017

01.01.2017

За период с 2014 по 2016 год объём корпоратив-
ного кредитного портфеля Банка вырос почти 
в 1,7 раза. За 3 года наиболее значителен рост 
объёма выданных кредитов в Санкт-Петербурге 
(71 млрд рублей) и в Москве (30,9 млрд рублей).

Кредитный портфель юридических лиц – корпо-
ративных клиентов Банка «РОССИЯ» сохраняет 
высокий уровень качества. По итогам 2016 года 
величина просроченной задолженности на конец 
отчётного года не превысила 2 % от общего объё-
ма кредитного портфеля Банка. Уровень покрытия 
резервами всего корпоративного кредитного 
портфеля составил 4,1 %.

Планы

В 2017 году Банк планирует продолжать рабо-
ту  по  предоставлению  кредитных  продуктов 
корпоративным заёмщикам; развивать доку-
ментарные продукты, в частности, по аккреди-
тивной форме расчётов на внутрироссийском 
рынке;  увеличивать  объёмы  документарных 
операций, в том числе за счёт выпуска аккре-
дитивов по поручению субъектов Оптового рын-
ка электроэнергии и мощности (ОРЭМ) в пользу 
АО «ЦФР» и их авизования; развивать сотруд-
ничество с российскими финансовыми инсти-
тутами и финансовыми институтами стран СНГ 
в области торгового финансирования и доку-
ментарных операций.

АО «АБ «РОССИЯ». Годовой отчет 2016

Перейти к содержанию документа

По итогам 2016 года Банк занял второе место в стране 
по объёму выпуска платёжных карт «Мир» и стал первой 
кредитной организацией, выпустившей виртуальную 
карту «Мир» на российском банковском рынке.

Розничный 
бизнес

Кредитование

В течение 2016 года Банк активно развивал роз-
ничное кредитование по всем направлениям, 
внедряя новые кредитные программы, совершен-
ствуя работу с заёмщиками, улучшая качествен-
ные и количественные показатели кредитного 
портфеля физических лиц.

Развитие  продуктовой  линейки  физических 
лиц  позволило  увеличить  объём  выданных 
в 2016 году кредитов до

 7 млрд рублей

, что ста-

ло рекордным показателем с 2012 года.

На 1 января 2017 года размер кредитного порт-
феля физических лиц составил 11 млрд рублей. 
Около 64 % кредитного портфеля приходится 
на долю потребительских кредитов, 34 % соста-
вили кредиты под залог недвижимости.

Банк «РОССИЯ» продолжает последовательно наращивать базу розничных 
клиентов. По данным на 1 января 2017 года количество обслуживаемых 
физических лиц достигло 593 тысяч, увеличившись в отчётный период на 8 %.  
Около 55 % розничных клиентов составляют сотрудники предприятий, 
находящиеся на обслуживании в Банке в рамках «зарплатных» проектов.

Портфель кредитов физических лиц, млн рублей

Кредитный портфель

В  отчётный  период  Банк  продолжил  участие 
в  государственных  программах  поддержки 
розничного  кредитования.  Одной  из  них  ста-
ла  программа  Министерства  финансов  РФ 
по субсидированию банков, предоставляющих 
ипотечные кредиты гражданам для приобрете-
ния жилья на первичном рынке недвижимости. 
В  результате  в  2016  году  клиенты  Банка  мог-
ли  воспользоваться  программами  с  государ-
ственным  субсидированием:  «НОВЫЕ  МЕТРЫ», 
«ВОЕННАЯ ИПОТЕКА» и «РКК «Энергия». Также 
была  продлена  программа  автокредитования 
«Субсидированный  кредит  на  автомобиль» 
в  соответствии  с  новыми  «Правилами  предо-
ставления субсидий в 2016 году».

01.01.2017

01.01.2016

01.01.2015

6 828

7 809

11 005

6 000                    7 000                    8 000                    9 000                    10 000                    11 000                    12 000

26

27

Перейти к содержанию документа

Раздел 05. Розничный бизнес

Кроме вышеперечисленных, Банк предлага-
ет розничным клиентам ипотечные програм-
мы «ДОСТУПНЫЕ МЕТРЫ», «НОВЫЕ МЕТРЫ», 
«ВОЕННАЯ ИПОТЕКА», программу потребитель-
ского кредитования «ДЕНЬГИ – ВОЗМОЖНОСТИ», 
а также автокредит «АВТО ВОЗМОЖНОСТЬ». 
В 2016 году также была внедрена програм-
ма потребительского кредитования «РЕФИ-
НАНСИРОВАНИЕ», позволяющая заёмщикам 
сторонних банков рефинансировать на выгодных 
условиях в Банке «РОССИЯ» до пяти кредитов 
с возможностью объединения в один.

Одним из значимых факторов в обслуживании 
физических лиц стало расширение целевой ау-
дитории потенциальных заёмщиков. Изменение 
стратегии Банка связано с предварительной 
подготовкой мощной технологической базы, 
обусловившей тщательный контроль кредито-
способности заёмщиков и обеспечение высокого 
уровня качества кредитного портфеля физических 
лиц. На протяжении 2016 года в Банке успешно 
работала CRM-система BPM’Online Bank – очеред-
ным этапом её развития стало внедрение модуля 
Soft Collection, позволившего автоматизировать 
работу с заёмщиками и вывести на новый уро-
вень контроль над состоянием просроченной 
задолженности. Также была усовершенствована 
система «Кредитный конвейер», что значитель-
но ускорило согласование и выдачу кредитов, 
снизило возможные риски и повысило безо-
пасность процесса. В отчётный период в Банке 
также началась разработка и внедрение системы 
«Ипотечный конвейер», направленной на автома-
тизацию работы с кредитами на недвижимость.

Значительный технологический рост позволил 
Банку в конце 2016 года приступить к выдаче 
ипотечных кредитов широкому кругу розничных 
клиентов на конкурентных рыночных условиях. 
По итогам 2016 года ипотечные кредиты вы-
ступили драйвером роста кредитного портфе-
ля: всего в указанный период было оформле-
но 1 160 ипотечных кредитов на общую сумму 
2,32 млрд рублей, что превысило суммарный 

объём выдач по ипотеке за 2013-2015 годы и обе-
спечило рост ипотечного портфеля Банка более, 
чем в 2 раза: до 3,7 млрд рублей.

В течение 2016 года в Банке велась работа по усо-
вершенствованию условий кредитных программ 
и клиентского обслуживания:

• 

внедрена возможность погашения 
потребительских кредитов в виде 
дифференцированных платежей;

• 

реализована возможность предоставления 
ипотечных кредитов на приобретение 
недвижимости на первичном рынке 
жилья по договору купли-продажи 
и договору уступки прав требования;

• 

введена аккредитивная форма 
расчётов в рамках ипотечного 
кредитования физических лиц.

на карте, что позволяет получать дополнитель-
ный доход от размещения свободных средств. 
Депозитный калькулятор, внедрённый на сайте 
Банка в 2016 году, позволяет клиентам само-
стоятельно посчитать доходность размещённых 
денежных средств и выбрать наиболее инте-
ресную депозитную программу в соответствии 
с собственными запросами.

Банковские карты,  
дистанционное обслуживание

На протяжении всего 2016 года Банк вёл активную 
работу по внедрению платёжных карт «Мир». 
Банк «РОССИЯ» участвовал в построении оте-
чественной платёжной системы «Мир» на всех 
этапах с момента её создания, и дальнейшее 
развитие данного направления рассматривает 
как одну из стратегических задач. В 2016 году 
продолжился процесс перевода всех карт, эмити-
рованных Банком, на единую платформу на базе 
платёжной системы «Мир». К концу 2016 года 
эмиссия платёжных карт «Мир» в Банке «РОССИЯ» 
составила 140 тысяч штук; на 2017 год заплани-
ровано многократное увеличение выпуска.

В отчётный период около 96 % держателей карт 
«Мир» приходилось на клиентов в рамках «зар-
платных» проектов, однако в ближайшей пер-
спективе Банк планирует расширение аудитории 
за счёт привлечения новых клиентов с высоким 
транзакционным потенциалом.

В декабре 2016 года Банк присоединился к пи-
лотной программе лояльности платёжной систе-
мы «Мир», направленной на стимуляцию роста 
покупок по картам, и планирует в дальнейшем 
внедрение собственных программ лояльности 
для держателей карт.

Вклады

На 1 января 2017 года остаток средств физиче-
ских лиц, включая текущие, депозитные и сче-
та до востребования, составил 57 млрд рублей, 
увеличившись за год на 33 %.

С начала 2016 года депозитный портфель Банка 
увеличился на 37 %, достигнув объёма в 44,5 млрд 
рублей. В структуре депозитного портфеля до-
минирующую долю сохранили сезонные вклады. 
В отчётный период Банк предлагал клиентам 
сезонные депозитные программы «ВЕСЕННЕЕ 
НАСТРОЕНИЕ», «АЛЫЕ ПАРУСА», «БАРХАТНЫЙ 
СЕЗОН» и «МОРОЗНЫЕ УЗОРЫ».

На постоянной основе в Банке действуют срочные 
вклады «УНИВЕРСАЛЬНЫЙ» и «КЛАССИЧЕСКИЙ», 
а также вклады до востребования. Уникальный 
на банковском рынке продукт «АВТОБАЛАНС» 
позволяет автоматически переводить денежные 
средства с карточных счетов на вклады и обрат-
но, поддерживая выбранный клиентом остаток 

Зарплатные проекты

Особое внимание в 2016 году Банк «РОССИЯ» 
уделял  развитию  «зарплатных»  проектов,  
привлекая  на  обслуживание  организации 
и предприятия, являющиеся корпоративными 
клиентами Банка.

На 

9 %

 

 

выросло количество 
активных «зарплатных» 
проектов в 2016 году.

2

 тысячи

  

составило на конец 
отчётного периода общее 
число компаний, которым 
Банк предоставляет услуги 
по «зарплатным» проектам.

Портфель срочных депозитов, млн рублей

Портфель срочных депозитов

01.01.2017

01.01.2016

01.01.2015

23 962

32 543

44 479

20 000                     25 000                    30 000                    35 000                    40 000                    45 000                    50 000

28

29

Перейти к содержанию документа

Раздел 05. Розничный бизнес

Банк  «РОССИЯ»  постоянно  развивает  обслу-
живание  банковских  карт  по  всем  направ-
лениям.  В  2016  году  были  внедрены  новые 
услуги и предоставлены следующие возмож-
ности для клиентов:

• 

перевод денежных средств с карт Банка 
на карты сторонних банков в Интернет-
банке ABR DIRECT, а также услуга 
перевода не только между картами Банка, 
но и на карты, и между картами сторонних 
банков в банкоматах собственной 
сети (Р2Р-переводы) – комиссия 
за соответствующие операции по итогам 
2016 года составила 4,6 млн рублей;

• 

пополнение карт сторонних банков 
в банкоматах Банка «РОССИЯ»;

• 

самостоятельное управление клиентами 
расходными лимитами по банковским 
картам в Интернет-банке ABR DIRECT;

• 

онлайн-запрос и последующая оплата 
налогов и штрафов в Интернет-банке;

• 

значительно расширен 
перечень поставщиков товаров 
и услуг для дистанционной оплаты 
через Интернет-банк и в банкоматах 
Банка – по итогам 2016 года 
в партнёрском списке появилось 
более 50 крупных компаний.

Эквайринг

Во второй половине 2016 года Банк начал ак-
тивное продвижение услуги POS-эквайринга.  
С  июня  по  декабрь  2016  года  ежемесяч-
ный  оборот  по  данному  направлению  вырос 
на  411 %.  Сеть  POS-эквайринга  увеличилась 
на 220 % и к концу 2016 года включала 922 еди-
ниц оборудования.

В  POS-терминалах  Банка  технически  реа- 
лизован  приём  бесконтактных  карт  Visa 
и MasterCard российских эмитентов. Линейка 
POS-терминалов Банка была значительно об-
новлена: в частности, запущена установка WiFi-
терминалов для клиентов, а также терминалов 
с фискальным регистратором.

В отчётный период Банк реализовал ряд зна-
чимых проектов в сфере интернет-эквайринга. 
На  интернет-сайтах  крупнейших  энергосбы-
товых,  газораспредельных  компаний  и  дру-
гих предприятий – стратегических партнёров 
Банка внедрена возможность приёма платежей 
от абонентов в пользу поставщиков услуг.

Клиентское обслуживание

В 2016 году Горячая линия Банка зафиксиро- 
вала около 494 тысяч звонков. Более 8 тысяч  
обращений  поступило  в  Банк  в  электрон-
ном  формате,  из  них  6,5  тысяч  пришлось 
на Интернет-банк ABR DIRECT. Количественный 
показатель  обращений  увеличился  по  срав-
нению с 2015 годом на 38 %. Число обращений 
по вопросам кредитования в Интернет-банке 
в 2016 году возросло на 85 %. Средний показа-
тель исходящих коммуникаций составил бо-
лее 8 тысяч звонков в месяц.

Контактный центр Банка ежемесячно проводит 
оценку качества обслуживания на входящем 
и исходящем потоках. Опросы клиентов в те-
чение года показали, что большинство участ-
ников  довольны  услугами  Банка  «РОССИЯ».  

В  качестве  основных  преимуществ  они  вы-
деляют внимательное отношение к клиентам 
и  оперативность  работы  сотрудников  Банка. 
93 %  клиентов  готовы  рекомендовать  Банк  
своим знакомым.

Банк ведёт постоянную работу по автоматиза-
ции обслуживания клиентов. В 2016 году была 
выполнена  интеграция  платформы  Naumen 
Contact  Center  с  CRM-системой  управления 
бизнес-процессами  BPM’Online  CRM.  Теперь 
операторы  Контактного  центра  при  работе  
с заёмщиками, допустившими просроченную 
задолженность,  могут  при  исходящем  звон-
ке  обрабатывать  все  вызовы  в  едином  окне. 
Система  автоматически  открывает  карточку 
клиента со всей необходимой информацией, 
и консультация осуществляется с учётом всей 
истории взаимоотношений: история звонков, 
информационных рассылок, сообщений по раз-
личным  каналам  связи.  Автоматизация  про-
цесса  снизила  время  на  поиск  информации, 
на переключение между системами и перенос 
данных между ними.

Контактный  центр  Банка  «РОССИЯ»  неодно- 
кратно признавался профессиональным сооб-
ществом одним из лучших в нашей стране. 

В 2016 году Банк «РОССИЯ» занял второе место 
в рейтинге TOP-20-FIN по качеству телефонного 
обслуживания, подготовленном Национальной 
Ассоциацией  Контактных  Центров.  В  ноябре 
2016 года Национальная Ассоциация Контакт-
ных  Центров  (НАКЦ)  совместно  с  компани-
ей  «Апекс  Берг  Контакт  Центр  Консалтинг» 
представили  результаты  масштабного  ис-
следования  качества  телефонного  обслу-
живания  в  компаниях  финансового  сектора. 
Специалисты  Банка  получили  наиболее  вы-
сокие оценки в категориях «Базовые навыки», 
«Предметная область», а также «Решение во-
проса при первом обращении».

Планы на 2017 год

В  2017  году  Банк  «РОССИЯ»  сосредоточится 
на работе по наращиванию объёма кредитного 
портфеля физических лиц, уделяя значительное 
внимание контролю его качества. Банк продол-
жит активно развивать и другие направления 
розничного обслуживания.

В Банке планируются:

• 

разработка новых кредитных программ 
и совершенствование действующих;

• 

внедрение новых продуктов 
на базе платёжных карт «Мир» 
и увеличение объёмов эмиссии;

• 

развитие дистанционных каналов продаж 
посредством Интернет-банка, сайта 
Банка и через партнёрские компании;

• 

работа над автоматизацией 
клиентского обслуживания, 
включая работу Контактного центра 
и совершенствование CRM-системы;

• 

развитие банкоматной 
и POS-терминальной сетей, 
расширение эквайринга;

• 

увеличение клиентской базы за счёт 
органического прироста и возможного 
привлечения на обслуживание 
кредитных портфелей высокого 
качества у сторонних банков.

На 

34,3 %

  

увеличилось количество пользователей 
Интернет-Банка ABR  DIRECT 
с начала 2016 года и превысило отметку 
в 231 тысячу учётных записей.  

12,3 

млн рублей

 

составил комиссионный доход 
от операций в ABR DIRECT за 2016 год.

По  итогам  2016  года  Банк  получил  высокую 
оценку жюри премии «Хрустальная Гарнитура» 
в номинации «Партнёр года по внедрению и ин-
теграции» за проект внедрения и интеграции 
контактного центра Naumen Contact Center.

АО «АБ «РОССИЯ». Годовой отчет 2016

Перейти к содержанию документа

Работа на финансовом 
и фондовом рынках

На 

22,5 %

 

увеличился среднего-
довой размер портфеля 
в сравнении с 2015 годом.

Более чем на 

29 %

 

увеличился доход от ценных 
бумаг по сравнению с пре-
дыдущим годом благодаря 
приросту объёма портфеля 
и реализации успешных 
торговых стратегий.

87 324

117 141

143 579

2014

2015

2016

6 645

12 735

16 460

2014

2015

2016

Средний объём портфеля,  
млн рублей

Доходы по портфелю,  
млн рублей

Работа на рынке ценных бумаг

В 2016 году Банк «РОССИЯ» укрепил свои пози-
ции на российском долговом рынке. За отчётный 
период Банк значительно увеличил портфель 
государственных и корпоративных облигаций, 
а также объемы торговых операций на рынке.

По итогам 2016 года Банк занял 13-е место в рей-
тинге ведущих операторов рынка облигаций 
Московской биржи. Банк принял участие в 22-х 
первичных размещениях 16-ти эмитентов на об-
щую сумму 38,8 млрд рублей, что позволило за-
нять 10-е место среди андеррайтеров долгового 
рынка. В конце 2016 года Банк «РОССИЯ» был 
удостоен премии Cbonds Awards в номинации 
«Лучшая сделка первичного размещения кон-
цессионных облигаций 2016».

По итогам 2016 года Банк занял 13-е место в рейтинге ведущих операторов рынка 
облигаций Московской биржи и 10-е место среди андеррайтеров долгового рынка. 
В конце 2016 года Банк «РОССИЯ» был удостоен премии Cbonds Awards в номинации 
«Лучшая сделка первичного размещения концессионных облигаций 2016».

32

33

Перейти к содержанию документа

Структура портфеля ценных бумаг за год зна-
чительно изменилась: Банк нарастил вложения 
в облигации федерального займа (ОФЗ) и суб-
федеральные облигации. Увеличение портфеля 
за счёт вложений в государственные бумаги по-
зволило существенно понизить кредитные ри-
ски и повысить эффективность использования 
капитала Банка. Ликвидность и рефинансируе-
мость ценных бумаг в портфеле Банка достигла 
рекордного уровня:

Отраслевая структура корпоративных 
облигаций на 1 января 2017 г.

2014

2015

2016

Обороты РЕПО, млн рублей

Обратное РЕПО
Прямое РЕПО

2 976 195

7 524 923

Химическая промышленность
Горнодобывающая промышленность
Металлургия
Энергетика
Строительство
Прочие
Банковский сектор
Нефть и газ
Транспорт
Торговля
Машиностроение
Финансовый сектор
Связь и телекоммуникации

По итогам 2016 года обороты 
по сделкам РЕПО увеличились 
более чем в 2,5 раза по сравне-
нию с 2015 годом. Банк стабиль-
но входит в топ-10 крупнейших 
операторов рынка биржевого РЕПО 
по сделкам с акциями, в топ-20 
по сделкам РЕПО с облигациями.

630

 

млрд рублей

  

превысил среднемесячный 
оборот РЕПО в 2016 году.

Раздел 06. Работа на финансовом и фондовом рынках

Структура портфеля ценных 
бумаг на 1 января 2017 г.

98 %

 

составила доля облигаций, 
входящих в ломбардный список.

4 %
2 %
2 %
2 %
1 %
2 %

33 %
22 %

8 %
7 %
6 %
6 %
5 %

Сформированный  портфель  корпоративных 
облигаций Банка широко диверсифицирован 
по отраслям экономики, вложения распределе-
ны по более чем 10-ти различным направлениям 
экономической деятельности.

Портфель Банка сформирован из обязательств 
эмитентов с устойчивым финансовым положе-
нием, чьи кредитные рейтинги от международ-
ных агентств находятся, в основном, в диапазо-
не от ВВ- до ВВВ+ (более 90% портфеля).

49 % 
23 % 

28 % 

0,6 %  

Корпоративные облигации 
Облигации  
федерального займа 
Субфедеральные облигации
Векселя

137 564

693 049

147 767

1 168 131

АО «АБ «РОССИЯ». Годовой отчет 2016

Перейти к содержанию документа

Банк «РОССИЯ» проводит активную территориальную экспансию: сегодня 
филиальная сеть охватывает 28 регионов и продолжает расти. В 2016 году были 
открыты новые офисы Банка в Калуге, Самаре, Нефтекамске, Стерлитамаке, Уфе.  
В ближайшее время ожидается выход на рынок Екатеринбурга; несколько 
дополнительных офисов появятся в Москве и Санкт-Петербурге.

Филиальная 
сеть

Территориальная сеть Банка охватывает 28 ре-
гионов страны и включает 68 подразделе-
ний, в том числе в Москве, Санкт-Петербурге, 
Республике Крым и других субъектах РФ. Всего 
в территориальную сеть Банка входят 22 филиала, 
12 операционных офисов, 32 дополнительных 
офиса, 1 операционная касса вне кассового узла 
и 1 представительство.

В 2016 году были открыты операционные офисы  
Банка в Самаре и Калуге, три дополнитель-
ных офиса Уфимского филиала АБ «РОССИЯ»  
в городах Уфе, Нефтекамске и Стерлитамаке.

Политика развития филиальной сети Банка «РОССИЯ» строится на основе 
взвешенного подхода, исходя из принципа целесообразности присутствия 
в конкретном регионе. При открытии офисов учитывается рыночная 
конъюнктура: общий экономический уровень региона, наличие потенциальных 
клиентов, спрос на банковское обслуживание и другие факторы.

22  

филиала 
 

12

  

операционных офисов 

32

  

дополнительных офиса  

1  

операционная касса  
вне кассового узла 

1  

представительство

Всего в территориальную  
сеть Банка входят:

36

37

Перейти к содержанию документа

• 

Нижегородский филиал

 начал 

сотрудничество с «Группой ГАЗ», 
профинансировав проект по производству 
на Ликинском Автобусном заводе 
городских автобусов для Москвы 
и Московской области.

• 

Самарский операционный офис

 приступил 

к обслуживанию АО «Металлист-
Самара» – крупнейшего производителя 
комплектующих для авиационных 
ракетных и судовых двигателей, 
энергетических и газоперекачивающих 
станций, опреснительных установок. 
Начал работу с другим крупным клиентом 
Банка в Самаре – предприятием 
ракетостроения АО «РКЦ «Прогресс».

• 

Среди первых клиентов 

Операционного офиса в Калуге

 такие 

предприятия, как ОАО

 

«Калужский 

двигатель» – производитель 
уникальных газотурбинных двигателей 
малой мощности для применения 
в наземных энергетических установках, 
АО «Калужский электромеханический 
завод» – разработчик и производитель 
средств связи специального 
и гражданского назначения, входящий 
в АО «Концерн «Автоматика».

• 

Воронежский филиал

 начал 

работу с одним из крупнейших 
авиастроительных предприятий 
России – ПАО «Воронежское акционерное 
самолетостроительное общество».

• 

Курский филиал

 расширил 

сотрудничество с АО «Корпорация 
ГРИНН», предложив полный комплекс 
банковских услуг и став одним 
из основных обслуживающих банков.

• 

Брянский операционный офис

 

осуществлял комплексное 
обслуживание АО УК «Брянский 
машиностроительный завод»

• 

Тамбовский филиал

 развивал сотрудничество 

с АО «ТЗ «Октябрь» – производителем 
новейшей радиоэлектронной аппаратуры 
для оборонно-промышленного комплекса.

В течение 2016 года филиалы Банка «РОССИЯ» 
участвовали и побеждали в аукционах по кре-
дитованию Министерств финансов Смоленской, 
Рязанской, Омской, Свердловской, Нижегородской 
областей и Пермского края.

Раздел 07. Филиальная сеть

Планы

В 2017 году Банк продолжит расширение сво-
его территориального присутствия и плани-
рует открытие филиалов в г. Екатеринбурге 
и г. Новосибирске, а также операционных и до-
полнительных офисов в различных регионах РФ.

Проекты

В каждом из регионов Банк придерживается 
общей бизнес-стратегии, ориентируясь на со-
трудничество с крупными предприятиями веду-
щих производственных отраслей.